Analisis Keuangan Saham M&MFIN - Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (NSEI) Stock

Gambaran Umum

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited, based in India, is a prominent player in the non-banking financial company sector. The company is primarily involved in providing financial products and services for the rural and semi-urban sectors of India. These services range from vehicle loans, home loans, SME loans, to insurance broking and mutual funds. The company is a part of the Mahindra Group, which is one of the largest and most respected business conglomerates in India. Mahindra & Mahindra Financial Services Limited has an extensive network of over 1386+ offices nationwide serves our growing base of 9 million customers.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited per 2025 Jun 30 adalah 82,393.80 MM.
Nilai operating income untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited per 2025 Jun 30 adalah 29,983.90 MM.
Nilai net income untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited per 2025 Jun 30 adalah 22,920.80 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	82,393.80	29,983.90	22,920.80
2025-03-31	80,410.80	29,573.60	22,618.70
2024-12-31	81,693.60	32,404.10	24,750.00
2024-09-30	76,331.40	28,369.40	21,799.90
2024-06-30	74,683.10	26,976.90	20,716.60
2024-03-31	70,654.90	25,320.70	19,326.90
2023-12-31	69,319.90	25,693.10	19,436.70
2023-09-30	67,373.50	26,318.70	19,825.40
2023-06-30	68,535.20	29,748.50	21,918.30
2023-03-31	65,596.50	28,125.60	20,724.00
2022-12-31	63,382.50	27,692.20	20,148.50
2022-09-30	65,851.30	32,166.20	23,404.50
2022-06-30	70,787.90	39,606.20	29,498.50
2022-03-31	43,361.50	14,956.40	11,368.70
2021-12-31	37,197.40	8,616.50	7,294.30
2021-09-30	18,823.00	-7,992.30	-4,838.00
2021-06-30	7,949.40	-17,553.70	-12,322.30
2021-03-31	31,029.20	6,646.90	7,732.10
2020-12-31	66,775.51	7,219.52	7,916.85
2020-09-30	67,262.60	16,750.94	14,895.36
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	20.05	20.04
2024-09-30	17.66	17.65
2024-06-30	16.78	16.77
2024-03-31	15.66	15.65
2023-12-31	15.75	15.74
2023-09-30	16.08	16.06
2023-06-30	17.78	17.74
2023-03-31	16.81	16.79
2022-12-31	16.35	16.35
2022-09-30	18.98	18.94
2022-06-30	23.93	23.90
2022-03-31	9.23	9.21
2021-12-31	5.92	5.92
2021-09-30	-3.93	-3.93
2021-06-30	-9.78	-9.78
2021-03-31	6.99	6.98
2020-12-31	10.69	10.67
2020-09-30	21.55	21.50
2020-06-30	22.76	22.70
2020-03-31	17.48	17.44

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-156,018.80	-10,768.90	176,053.30
2024-12-31
2024-09-30	-172,876.60	2,580.70	175,151.60
2024-06-30
2024-03-31	-184,485.50	26,702.80	160,949.00
2023-12-31
2023-09-30	-189,002.60	22,399.30	165,688.50
2023-06-30
2023-03-31	-173,953.10	-16,353.70	188,519.60
2022-12-31
2022-09-30	-103,392.50	-2,665.50	102,199.50
2022-06-30
2022-03-31	180.60	31,105.90	-31,728.80
2021-12-31
2021-09-30	57,619.90	-10,518.20	-57,781.40
2021-06-30
2021-03-31	58,258.90	-83,484.40	25,484.80
2020-12-31
2020-09-30	8,966.18	-66,219.41	78,876.41
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 14.89.
p/libro untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.56.
p/tbv untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.58.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	14.89	1.56	1.58
2025-03-31	14.47	1.78	1.80
2024-12-31	15.11	1.64	1.65
2024-09-30	19.90	2.06	2.08
2024-06-30	19.20	1.86	1.87
2024-03-31	17.39	1.81	1.82
2023-12-31	1.26	0.13	0.13
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	4.32	0.20	0.21
2021-12-31	-6.67	0.21	0.21
2021-09-30	-2.37	0.18	0.18
2021-06-30	-2.21	0.17	0.17
2021-03-31	3.53	0.17	0.17
2020-12-31	3.44	0.17	0.17
2020-09-30	1.83	0.17	0.17
2020-06-30	0.97	0.11	0.11
2020-03-31	1.27	0.11	0.11

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.02	0.02
2025-03-31	0.03	0.02
2024-12-31	0.02	0.02
2024-09-30	0.02	0.02
2024-06-30	0.02	0.02
2024-03-31	0.02	0.02
2023-12-31	0.03	0.02
2023-09-30	0.03	0.02
2023-06-30	0.04	0.02
2023-03-31	0.04	0.03
2022-12-31	0.05	0.02
2022-09-30	0.06	0.03
2022-06-30	0.03	0.01
2022-03-31	0.02	0.02
2021-12-31	-0.01	0.02
2021-09-30	-0.03	0.01
2021-06-30	-0.03	0.02
2021-03-31	0.02	0.03
2020-12-31	0.02	0.04
2020-09-30	0.03	0.03
2020-06-30	0.03	0.04
2020-03-31	0.04	0.05

Efektivitas Manajemen

roa untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
roic untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.10.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.11	0.01	0.01	-0.10
2025-03-31	0.02	0.13	0.02	0.00	-0.14
2024-12-31	0.02	0.13	0.02	0.00	0.00
2024-09-30	0.02	0.12	0.02	0.00	-0.17
2024-06-30	0.02	0.10	0.02	0.00	-0.17
2024-03-31	0.02	0.11	0.02	-0.00	-0.18
2023-12-31	0.02	0.11	0.02	-0.00	-0.18
2023-09-30	0.03	0.13	0.02	0.00	0.00
2023-06-30	0.02	0.13	0.02	-0.00	-0.18
2023-03-31	0.02	0.12	0.02	-0.00	-0.20
2022-12-31	0.03	0.15	0.03	-0.00	-0.12
2022-09-30	0.04	0.15	0.03	-0.00	-0.12
2022-06-30	0.01	0.19	0.04	-0.00	0.00
2022-03-31	0.01	0.07	0.02	-0.00	0.00
2021-12-31	-0.01	0.05	0.01	-0.02	0.08
2021-09-30	-0.01	-0.03	-0.01	-0.01	0.00
2021-06-30	-0.02	-0.10	-0.02	0.00	0.08
2021-03-31	0.01	0.06	0.01	0.00	0.08
2020-12-31	0.01	0.07	0.01	0.03	0.01
2020-09-30	0.02	0.13	0.02	0.02	0.01
2020-06-30	0.02	0.12	0.02	0.00	-0.05
2020-03-31	0.01	0.09	0.02	0.00	-0.06

Gross Margins

marjin kotor untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.87.
marjin bersih untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.
marjin operasi untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.37.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.87	0.28	0.37
2025-03-31	0.87	0.30	0.40
2024-12-31	0.87	0.29	0.37
2024-09-30	0.87	0.28	0.36
2024-06-30	0.88	0.27	0.36
2024-03-31	0.89	0.28	0.37
2023-12-31	0.92	0.29	0.39
2023-09-30	0.95	0.32	0.43
2023-06-30	0.96	0.32	0.43
2023-03-31	0.96	0.32	0.43
2022-12-31	0.97	0.36	0.49
2022-09-30	0.97	0.36	0.49
2022-06-30	0.96	0.42	0.56
2022-03-31	0.98	0.26	0.35
2021-12-31	0.98	0.20	0.23
2021-09-30	0.98	-0.26	-0.42
2021-06-30	0.98	-1.55	-2.21
2021-03-31	0.98	0.25	0.21
2020-12-31	0.98	0.12	0.11
2020-09-30	0.98	0.34	0.38
2020-06-30	0.97	0.33	0.39
2020-03-31	0.97	0.26	0.37