Analisis Keuangan Saham ALV - Allianz SE (WBAG) Stock

Gambaran Umum

Allianz SE, yang berbasis di Munich, Jerman, adalah perusahaan jasa keuangan multinasional terkemuka yang terutama beroperasi di sektor asuransi dan manajemen aset. Sebagai salah satu perusahaan asuransi dan manajer aset terbesar di dunia, portofolio Allianz SE mencakup berbagai produk dan layanan di bidang asuransi properti dan kecelakaan, asuransi jiwa/kesehatan, dan manajemen aset. Inisiatif utama meliputi memajukan transformasi digital dalam operasional dan layanan pelanggannya, menekankan strategi investasi berkelanjutan dan bertanggung jawab, dan mengeksplorasi solusi teknologi asuransi inovatif (insurtech) untuk meningkatkan efisiensi operasional dan pengalaman pelanggan. Proyek-proyek strategis ini menyoroti komitmen Allianz untuk memanfaatkan teknologi dan keberlanjutan untuk mendorong pertumbuhan dan mempertahankan posisi kompetitifnya di industri jasa keuangan global.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Allianz SE per 2025 Jun 30 adalah 109,020.00 MM.
Nilai operating income untuk Allianz SE per 2025 Jun 30 adalah 15,710.00 MM.
Nilai net income untuk Allianz SE per 2025 Jun 30 adalah 10,207.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	109,020.00	15,710.00	10,207.00
2025-03-31	109,030.00	16,524.00	9,879.00
2024-12-31	107,345.00	16,222.00	9,931.00
2024-09-30	98,747.00	14,989.00	9,610.00
2024-06-30	104,240.00	15,017.00	9,160.00
2024-03-31	100,513.00	13,784.00	8,984.00
2023-12-31	99,420.00	13,399.00	8,541.00
2023-09-30	102,078.00	9,987.00	8,212.00
2023-06-30	97,655.00	12,995.00	8,338.00
2023-03-31	112,019.00	8,855.00	8,296.00
2022-12-31	95,811.00	11,456.00	6,421.00
2022-09-30	108,081.00	2,403.00	4,439.00
2022-06-30	109,761.00	6,714.00	4,271.00
2022-03-31	111,393.00	6,779.00	4,605.00
2021-12-31	114,475.00	6,883.00	6,610.00
2021-09-30	119,852.00	15,919.00	8,719.00
2021-06-30	118,798.00	15,841.00	8,671.00
2021-03-31	122,778.00	18,100.00	7,973.00
2020-12-31	117,531.00	16,521.00	6,807.00
2020-09-30	111,361.00	11,858.00	6,848.00
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	25.20	25.18
2024-09-30	24.15	24.14
2024-06-30	23.01	22.99
2024-03-31	22.44	22.41
2023-12-31	21.20	21.18
2023-09-30	20.87	20.84
2023-06-30	20.45	20.41
2023-03-31	20.30	20.20
2022-12-31	15.57	15.48
2022-09-30
2022-06-30	10.11	9.92
2022-03-31	11.12	10.97
2021-12-31	15.96	15.83
2021-09-30	20.98	20.88
2021-06-30	20.91	20.80
2021-03-31
2020-12-31	16.48	16.32
2020-09-30
2020-06-30	16.22	16.00

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Allianz SE per 2025 Jun 30 adalah 36,771.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Allianz SE per 2025 Jun 30 adalah -28,831.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Allianz SE per 2025 Jun 30 adalah -1,194.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	36,771.00	-28,831.00	-1,194.00
2025-03-31
2024-12-31	31,903.00	-25,675.00	-4,364.00
2024-09-30
2024-06-30	25,369.00	-16,891.00	-6,261.00
2024-03-31
2023-12-31	24,462.00	-12,007.00	-5,724.00
2023-09-30
2023-06-30	21,360.00	-10,746.00	-6,677.00
2023-03-31
2022-12-31	17,952.00	-14,992.00	-4,367.00
2022-09-30
2022-06-30	20,407.00	-20,664.00	-2,056.00
2022-03-31
2021-12-31	25,124.00	-19,783.00	-3,786.00
2021-09-30
2021-06-30	33,317.00	-27,340.00	-4,417.00
2021-03-31
2020-12-31	32,049.00	-28,870.00	-1,390.00
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 13.45.
p/libro untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 2.01.
p/tbv untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 3.06.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	13.45	2.01	3.06
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	17.09	2.28	3.69
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.09
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0.08	0.07
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
roic untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
ocroic untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.32.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.17	0.10	0.02	0.32
2025-03-31	0.01	0.16	0.10	0.02	0.32
2024-12-31	0.01	0.16	0.10	0.03	0.27
2024-09-30	0.01	0.16	0.10	0.03	0.28
2024-06-30	0.01	0.15	0.09	0.07	0.25
2024-03-31	0.01	0.15	0.09	0.07	0.25
2023-12-31	0.01	0.14	0.09	0.03	0.06
2023-09-30	0.01	0.14	0.10	0.03	0.06
2023-06-30	0.01	0.14	0.08	0.03	0.05
2023-03-31	0.01	0.11	0.07	-0.01	0.02
2022-12-31	0.00	0.05	0.04	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.05	0.05	-0.02	0.07
2022-06-30	0.00	0.05	0.04	-0.02	0.07
2022-03-31	0.01	0.06	0.04	0.01	0.21
2021-12-31	0.01	0.08	0.05	0.01	0.00
2021-09-30	0.01	0.11	0.07	0.01	0.28
2021-06-30	0.01	0.12	0.08	0.01	0.29
2021-03-31	0.01	0.11	0.06	0.01	0.25
2020-12-31	0.01	0.09	0.05	0.01	0.24
2020-09-30	0.01	0.09	0.05	0.02	0.22
2020-06-30	0.01	0.09	0.06	0.02	0.25

Gross Margins

marjin kotor untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
marjin bersih untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
marjin operasi untuk Allianz SE pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.24	0.09	0.15
2025-03-31	0.15	0.10	0.15
2024-12-31	0.11	0.10	0.14
2024-09-30	0.14	0.09	0.13
2024-06-30	0.13	0.09	0.13
2024-03-31	0.18	0.09	0.14
2023-12-31	0.22	0.09	0.20
2023-09-30	0.08	0.08	0.09
2023-06-30	0.13	0.08	0.09
2023-03-31	0.13	0.09	0.11
2022-12-31	0.19	0.04	0.02
2022-09-30	0.19	0.04	0.02
2022-06-30	0.20	0.04	0.02
2022-03-31	0.13	0.04	0.06
2021-12-31	0.23	0.06	0.13
2021-09-30	0.23	0.07	0.13
2021-06-30	0.23	0.07	0.13
2021-03-31	0.24	0.06	0.15
2020-12-31	0.10	0.06	0.10
2020-09-30	0.21	0.06	0.11
2020-06-30	0.21	0.06	0.10

MX:ALV N
GB:0M6S	€ 351.30
PL:ALV	PLN 1,572.50
US:ALIZF
DE:ALV	€ 351.10
HU:ALLIANZ
GB:ALVD
IT:1ALV	€ 351.10
BG:ALV