Analisis Keuangan Saham INGA - ING Groep N.V. (WBAG) Stock

Gambaran Umum

ING Groep N.V., headquartered in the Netherlands, is a prominent global financial institution of Dutch origin providing banking services through its operating company ING Bank. The institution delves into retail and commercial banking, as well as wealth management services, catering to various customer bases across Europe, North America, Latin America, Asia, and Australia. Its primary industry revolves around providing diversified financial solutions which include commercial banking, investments, and insurance services. Notable projects spearheaded by ING Groep include digital banking innovations aimed at enhancing mobile banking interfaces and sustainable finance initiatives that integrate environmental considerations into their investment strategies. The company’s commitment to streamlining operations and promoting sustainability reflects its adaptive strategies in the evolving global financial landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk ING Groep N.V. per 2025 Jun 30 adalah 19,594.00 MM.
Nilai operating income untuk ING Groep N.V. per 2025 Jun 30 adalah 7,392.00 MM.
Nilai net income untuk ING Groep N.V. per 2025 Jun 30 adalah 4,793.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	19,594.00	7,392.00	4,793.00
2025-03-31	20,054.00	8,038.00	5,211.00
2024-12-31	20,054.00	8,206.00	5,334.00
2024-09-30	17,208.00	5,610.73	3,650.00
2024-06-30	19,575.00	8,038.73	5,390.00
2024-03-31	17,536.00	6,274.73	4,127.00
2023-12-31	17,627.00	6,326.73	4,140.00
2023-09-30	34,055.00	22,978.93	15,268.00
2023-06-30	23,039.00	12,007.93	7,587.00
2023-03-31	31,294.00	20,268.93	13,288.00
2022-12-31	29,423.00	18,473.93	12,126.00
2022-09-30	26,549.00	15,857.08	10,843.00
2022-06-30	27,105.00	16,336.08	11,231.00
2022-03-31	17,036.00	6,207.07	4,200.00
2021-12-31	19,506.00	8,648.00	5,951.00
2021-09-30	17,714.00	7,285.67	4,560.00
2021-06-30	16,924.00	6,235.67	3,981.00
2021-03-31	15,648.00	5,041.67	2,820.00
2020-12-31	14,607.00	4,163.00	2,250.00
2020-09-30	13,754.00	2,948.00	1,759.00
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.65	1.65
2024-09-30	1.11	1.11
2024-06-30	1.58	1.58
2024-03-31	1.18	1.18
2023-12-31	1.16	1.16
2023-09-30	4.37	4.37
2023-06-30	2.14	2.14
2023-03-31	3.67	3.68
2022-12-31	3.35	3.35
2022-09-30	2.87	2.87
2022-06-30	2.94	2.94
2022-03-31	1.09	1.09
2021-12-31	1.53	1.53
2021-09-30	1.17	1.17
2021-06-30	1.02	1.02
2021-03-31	0.72	0.73
2020-12-31	0.58	0.58
2020-09-30	0.45	0.45
2020-06-30	1.04	1.04
2020-03-31	0.89	0.88

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk ING Groep N.V. per 2025 Jun 30 adalah -68,636.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk ING Groep N.V. per 2025 Jun 30 adalah -8,330.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk ING Groep N.V. per 2025 Jun 30 adalah 54,329.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-68,636.00	-8,330.00	54,329.00
2025-03-31
2024-12-31	-55,816.00	-6,033.00	38,646.00
2024-09-30
2024-06-30	-12,524.00	-9,271.00	9,781.00
2024-03-31
2023-12-31	11,951.00	-8,545.00	-4,887.00
2023-09-30
2023-06-30	-12,875.00	-9,150.00	10,783.00
2023-03-31
2022-12-31	-9,193.00	-5,307.00	2,730.00
2022-09-30
2022-06-30	-18,765.00	1,004.00	26,339.00
2022-03-31
2021-12-31	-33,720.00	6,220.00	24,164.00
2021-09-30
2021-06-30	-40,868.00	4,393.00	33,437.00
2021-03-31
2020-12-31	18,459.00	-8,487.00	47,988.00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah -0.07.
ocroic untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah -0.17.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.02	-0.07	-0.17
2025-03-31	0.01	0.10	0.02	-0.08	-0.18
2024-12-31	0.00	0.12	0.01	-0.05	-0.04
2024-09-30	0.00	0.07	0.02	-0.05	-0.05
2024-06-30	0.00	0.08	0.01	-0.01	0.04
2024-03-31	0.01	0.14	0.02	-0.01	0.04
2023-12-31	0.01	0.18	0.03	-0.04	-0.13
2023-09-30	0.01	0.15	0.03	-0.05	-0.15
2023-06-30	0.01	0.15	0.03	-0.04	-0.14
2023-03-31	0.00	0.25	0.05	-0.05	-0.04
2022-12-31	0.00	0.06	0.02	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.06	0.02	0.04	-0.08
2022-06-30	0.00	0.07	0.01	0.03	-0.07
2022-03-31	0.00	0.08	0.02	-0.01	-0.12
2021-12-31	0.00	0.09	0.02	-0.02	0.00
2021-09-30	0.00	0.08	0.02	-0.01	-0.16
2021-06-30	0.00	0.08	0.02	-0.02	-0.18
2021-03-31	0.00	0.05	0.01	0.20	0.07
2020-12-31	0.00	0.05	0.01	0.22	0.07
2020-09-30	0.00	0.05	0.01	0.23	0.16
2020-06-30	0.00	0.08	0.02	0.40	0.28
2020-03-31	0.00	0.08	0.01	0.02	-0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin operasi untuk ING Groep N.V. pada 2025 Jun 30 adalah 0.40.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.26	0.40
2025-03-31	1.00	0.30	0.44
2024-12-31	1.00	0.21	0.33
2024-09-30	1.00	0.26	0.39
2024-06-30	1.00	0.24	0.36
2024-03-31	1.00	0.33	0.48
2023-12-31	1.00	0.36	0.56
2023-09-30	1.00	0.33	0.52
2023-06-30	1.00	0.33	0.52
2023-03-31	1.00	0.42	0.65
2022-12-31	1.00	0.21	0.34
2022-09-30	1.00	0.21	0.34
2022-06-30	1.00	0.23	0.36
2022-03-31	1.00	0.23	0.42
2021-12-31	1.00	0.27	0.38
2021-09-30	1.00	0.26	0.41
2021-06-30	1.00	0.24	0.37
2021-03-31	1.00	0.18	0.32
2020-12-31	1.00	0.17	0.25
2020-09-30	1.00	0.18	0.27
2020-06-30	1.00	0.24	0.38
2020-03-31	1.00	0.28	0.41

GB:0RIC	€ 20.52
US:INGVF
NL:INGA	€ 20.56
DE:INN1	€ 20.90
GB:INGAA
IT:1INGA	€ 20.80
BG:INN1
CH:INGA