Analisis Keuangan Saham TFC - Truist Financial Corporation (WBAG) Stock

Gambaran Umum

Truist Financial Corporation, yang berkantor pusat di Amerika Serikat, beroperasi terutama di industri perbankan. Terbentuk dari penggabungan BB&T dan SunTrust pada Desember 2019, Truist berdiri sebagai entitas penting yang menawarkan berbagai layanan termasuk perbankan, pinjaman, dan asuransi. Sebagai pemain signifikan di sektor keuangan, Truist berfokus pada pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan produk keuangan dan layanan kliennya. Proyek-proyek utama meliputi inisiatif yang bertujuan untuk transformasi digital guna merampingkan operasi dan meningkatkan pengalaman pelanggan, yang mencerminkan komitmennya terhadap inovasi dan efisiensi. Lebih lanjut, Truist secara aktif berpartisipasi dalam program pengembangan masyarakat, menekankan perannya dalam mendukung pertumbuhan ekonomi dan literasi keuangan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Truist Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 18,166.00 MM.
Nilai operating income untuk Truist Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 6,961.00 MM.
Nilai net income untuk Truist Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 5,219.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	18,166.00	6,961.00	5,219.00
2025-03-31	11,531.00	269.00	4,882.00
2024-12-31	11,408.00	208.00	4,818.00
2024-09-30	11,129.00	186.00	-1,548.00
2024-06-30	10,864.00	-136.00	-1,813.00
2024-03-31	17,445.00	6,506.00	-1,407.00
2023-12-31	17,913.00	6,852.00	-1,091.00
2023-09-30	19,344.00	7,478.00	5,680.00
2023-06-30	20,585.00	8,184.00	6,136.00
2023-03-31	21,624.00	8,777.00	6,358.00
2022-12-31	19,196.00	8,133.00	6,260.00
2022-09-30	22,186.00	8,965.00	6,181.00
2022-06-30	22,495.00	9,198.00	6,252.00
2022-03-31	23,095.00	9,529.00	6,378.00
2021-12-31	23,109.00	9,526.00	6,440.00
2021-09-30	22,914.00	9,314.00	6,167.00
2021-06-30	22,143.00	8,663.00	5,601.00
2021-03-31	21,086.00	7,921.00	4,899.00
2020-12-31	20,370.00	7,143.00	4,482.00
2020-09-30	18,350.00	6,422.00	3,874.00
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3.36	3.36
2024-09-30	-1.43	-1.43
2024-06-30	-1.63	-1.63
2024-03-31	-1.33	-1.33
2023-12-31	-1.09	-1.09
2023-09-30	4.00	3.98
2023-06-30	4.36	4.32
2023-03-31	4.53	4.50
2022-12-31	4.46	4.43
2022-09-30	4.40	4.35
2022-06-30	4.45	4.41
2022-03-31	4.52	4.48
2021-12-31	4.51	4.47
2021-09-30	4.28	4.24
2021-06-30	3.86	3.83
2021-03-31	3.36	3.33
2020-12-31	3.11	3.08
2020-09-30	2.95	2.92
2020-06-30	3.04	3.00
2020-03-31	3.44	3.40

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Truist Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 3,969.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Truist Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah -20,790.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Truist Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 17,393.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	3,969.00	-20,790.00	17,393.00
2025-03-31	3,900.00	11,064.00	-7,778.00
2024-12-31	2,164.00	18,598.00	-11,638.00
2024-09-30	3,765.00	31,551.00	-25,508.00
2024-06-30	4,638.00	43,393.00	-37,162.00
2024-03-31	7,523.00	30,811.00	-39,945.00
2023-12-31	8,631.00	22,858.00	-22,266.00
2023-09-30	9,789.00	7,102.00	-9,284.00
2023-06-30	11,152.00	-9,650.00	5,395.00
2023-03-31	11,387.00	-31,988.00	28,075.00
2022-12-31	11,081.00	-29,972.00	20,017.00
2022-09-30	12,354.00	-31,343.00	21,387.00
2022-06-30	8,366.00	-35,836.00	24,026.00
2022-03-31	7,737.00	-35,209.00	24,462.00
2021-12-31	7,892.00	-32,056.00	25,591.00
2021-09-30	5,493.00	-49,487.00	26,713.00
2021-06-30	6,136.00	-38,708.00	17,932.00
2021-03-31	2,776.00	-21,018.00	14,026.00
2020-12-31	7,437.00	-43,652.00	36,018.00
2020-09-30	4,585.00	3,632.00	25,987.00
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
roic untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
ocroic untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.08	0.04	0.06	0.03
2025-03-31	0.01	0.08	0.04	0.07	0.02
2024-12-31	-0.00	0.08	-0.01	0.08	0.03
2024-09-30	-0.00	-0.02	-0.01	0.09	0.04
2024-06-30	-0.00	-0.02	-0.01	-0.01	0.06
2024-03-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.07	0.07
2023-12-31	0.01	0.09	0.04	0.06	0.08
2023-09-30	0.01	0.10	0.05	0.05	0.08
2023-06-30	0.01	0.10	0.05	0.05	0.08
2023-03-31	0.01	0.10	0.04	0.05	0.07
2022-12-31	0.01	0.09	0.05	0.02	0.10
2022-09-30	0.01	0.09	0.05	0.02	0.10
2022-06-30	0.01	0.09	0.06	-0.03	0.08
2022-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.03	0.07
2021-12-31	0.01	0.09	0.06	0.01	0.07
2021-09-30	0.01	0.09	0.05	-0.15	0.05
2021-06-30	0.01	0.08	0.05	-0.13	0.05
2021-03-31	0.01	0.07	0.04	-0.04	0.02
2020-12-31	0.01	0.07	0.04	-0.00	0.06
2020-09-30	0.02	0.12	0.03	0.29	0.04
2020-06-30	0.02	0.11	0.03	0.32	0.05
2020-03-31	0.02	0.11	0.02	0.23	0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.42.
marjin operasi untuk Truist Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.42	0.02
2025-03-31	1.00	0.42	0.02
2024-12-31	1.00	-0.11	0.07
2024-09-30	1.00	-0.13	0.04
2024-06-30	1.00	-0.07	0.35
2024-03-31	1.00	-0.05	0.36
2023-12-31	1.00	0.26	0.37
2023-09-30	1.00	0.27	0.39
2023-06-30	1.00	0.27	0.39
2023-03-31	1.00	0.28	0.40
2022-12-31	1.00	0.28	0.40
2022-09-30	1.00	0.28	0.40
2022-06-30	1.00	0.28	0.41
2022-03-31	1.00	0.28	0.41
2021-12-31	1.00	0.28	0.41
2021-09-30	1.00	0.27	0.41
2021-06-30	1.00	0.25	0.39
2021-03-31	1.00	0.23	0.38
2020-12-31	1.00	0.22	0.36
2020-09-30	1.00	0.21	0.35
2020-06-30	1.00	0.22	0.36
2020-03-31	1.00	0.25	0.37

MX:TFC
GB:0ACZ
IT:1TFC	€ 38.02
US:TFC	US$ 46.52
DE:BBK	€ 40.18