Analisis Keuangan Saham BBAS3 - Banco do Brasil S.A. (BOVESPA) Stock

Gambaran Umum

Banco do Brasil S.A., yang berlokasi di Brasil, beroperasi di jantung industri jasa keuangan, menyediakan berbagai produk dan layanan perbankan yang komprehensif. Sebagai salah satu bank terbesar di Amerika Latin, bank ini mengkhususkan diri dalam perbankan ritel, investasi, asuransi, manajemen aset, dan banyak lagi. Proyek-proyek penting termasuk inisiatif transformasi digitalnya yang bertujuan untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan efisiensi operasional melalui investasi teknologi dan inovasi dalam platform perbankan digital. Banco do Brasil juga berfokus pada proyek-proyek keberlanjutan, menekankan pembiayaan ramah lingkungan dan program pembangunan sosial untuk mendukung masyarakat lokal. Upaya strategis lembaga ini menggarisbawahi komitmennya terhadap kemajuan teknologi dan pertumbuhan yang digerakkan oleh komunitas di sektor keuangan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banco do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 83,114.07 MM.
Nilai operating income untuk Banco do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 27,919.95 MM.
Nilai net income untuk Banco do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 24,934.30 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	83,114.07	27,919.95	24,934.30
2025-03-31	92,521.71	37,587.21	30,849.17
2024-12-31	102,274.09	46,286.58	35,439.89
2024-09-30	110,061.12	49,149.03	34,507.98
2024-06-30	110,144.38	50,134.30	33,984.56
2024-03-31	103,880.84	46,530.37	33,641.88
2023-12-31	99,538.02	45,709.64	33,818.95
2023-09-30	96,212.21	46,738.73	33,557.57
2023-06-30	95,328.93	47,593.56	33,303.59
2023-03-31	93,300.57	47,726.32	32,638.45
2022-12-31	90,002.32	45,045.59	31,112.24
2022-09-30	85,740.12	40,131.91	27,863.65
2022-06-30	80,034.16	35,498.54	24,330.32
2022-03-31	78,050.19	32,978.64	22,164.88
2021-12-31	75,711.48	30,476.03	19,710.40
2021-09-30	73,885.23	27,762.14	17,557.49
2021-06-30	70,307.71	23,713.19	16,033.56
2021-03-31	64,655.41	19,592.45	13,718.61
2020-12-31	58,483.16	13,805.38	12,697.39
2020-09-30	56,140.51	10,680.07	15,192.17

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 4.37.
laba per saham yang terdilusi untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 4.37.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	4.37	4.37
2025-03-31	5.40	5.40
2024-12-31	6.21	6.21
2024-09-30	6.05	6.05
2024-06-30	5.95	5.95
2024-03-31	5.89	5.89
2023-12-31	5.92	5.92
2023-09-30	5.88	5.88
2023-06-30	5.83	5.83
2023-03-31	5.72	5.72
2022-12-31	5.45	5.45
2022-09-30	4.90	4.90
2022-06-30	4.27	4.27
2022-03-31	3.90	3.90
2021-12-31	3.45	3.45
2021-09-30	3.03	3.03
2021-06-30	2.78	2.78
2021-03-31	2.36	2.36
2020-12-31	2.19
2020-09-30	2.65	2.65

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banco do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 35,580.18 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banco do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah -109,488.54 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banco do Brasil S.A. per 2025 Jun 30 adalah 53,694.57 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	35,580.18	-109,488.54	53,694.57
2025-03-31	54,201.30	-120,129.44	52,436.99
2024-12-31	62,312.55	-93,672.64	43,714.14
2024-09-30	1,980.94	-37,482.74	54,122.99
2024-06-30	65,667.49	-72,093.88	29,371.44
2024-03-31	30,015.10	-19,928.67	24,940.32
2023-12-31	-46,259.39	21,769.85	28,529.45
2023-09-30	-32,443.81	59,280.93	-2,777.45
2023-06-30	-42,818.39	25,515.07	22,805.31
2023-03-31	-55,087.34	-840.03	66,576.56
2022-12-31	-20,738.73	-17,883.19	58,454.67
2022-09-30	-4,921.85	-65,315.09	67,583.27
2022-06-30	35,969.07	-68,211.22	32,656.14
2022-03-31	23,596.53	-54,602.99	18,954.34
2021-12-31	-117,414.22	-53,278.15	47,444.07
2021-09-30	-16,967.56	-67,314.21	65,318.23
2021-06-30	-52,130.80	-41,616.65	85,676.54
2021-03-31	-24,153.44	-105,765.23	91,129.73
2020-12-31	88,471.73	-95,646.41	101,107.50
2020-09-30	-41,265.32	-55,252.38	79,899.97

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 4.02.
p/libro untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.66.
p/tbv untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.73.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	4.02	0.66	0.73
2025-03-31	4.61	0.86	0.91
2024-12-31	4.36	0.73	0.78
2024-09-30	5.01	0.86	0.91
2024-06-30	4.43	0.85	0.93
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.03	0.03
2025-03-31	0.04	0.04
2024-12-31	0.03	0.04
2024-09-30	0.04	0.04
2024-06-30	0.04	0.04
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
roic untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.17	0.02	-0.00	0.04
2025-03-31	0.02	0.20	0.03	0.02	0.05
2024-12-31	0.01	0.21	0.02	0.01	0.00
2024-09-30	0.01	0.18	0.03	0.01	0.06
2024-06-30	0.02	0.20	0.03	0.02	0.02
2024-03-31	0.02	0.21	0.03	-0.01	-0.04
2023-12-31	0.02	0.21	0.03	0.01	-0.03
2023-09-30	0.02	0.21	0.03	-0.00	-0.04
2023-06-30	0.02	0.21	0.03	-0.00	-0.04
2023-03-31	0.01	0.21	0.03	0.01	-0.05
2022-12-31	0.01	0.19	0.02	-0.01	-0.00
2022-09-30	0.01	0.17	0.02	-0.01	-0.00
2022-06-30	0.01	0.17	0.02	0.00	0.03
2022-03-31	0.01	0.15	0.02	-0.02	0.02
2021-12-31	0.01	0.14	0.02	-0.02	-0.02
2021-09-30	0.01	0.14	0.02	-0.02	-0.05
2021-06-30	0.01	0.14	0.05	-0.04	-0.17
2021-03-31	0.01	0.12	0.01	-0.03	-0.02
2020-12-31	0.01	0.12	0.01	0.12	0.10
2020-09-30	0.01	0.14	0.02	-0.00	-0.04

Gross Margins

marjin kotor untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.33.
marjin operasi untuk Banco do Brasil S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.41.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.33	0.41
2025-03-31	1.00	0.35	0.45
2024-12-31	0.99	0.28	0.37
2024-09-30	0.99	0.28	0.40
2024-06-30	0.99	0.34	0.45
2024-03-31	0.99	0.34	0.38
2023-12-31	0.99	0.34	0.44
2023-09-30	0.99	0.35	0.49
2023-06-30	0.99	0.35	0.41
2023-03-31	0.99	0.35	0.42
2022-12-31	0.99	0.33	0.47
2022-09-30	0.99	0.33	0.47
2022-06-30	0.99	0.32	0.44
2022-03-31	0.99	0.27	0.42
2021-12-31	0.99	0.24	0.37
2021-09-30	0.99	0.24	0.37
2021-06-30	0.99	0.23	0.33
2021-03-31	0.99	0.21	0.26
2020-12-31	0.99	0.22	0.23
2020-09-30	0.99	0.27	0.19