Analisis Keuangan Saham BBSE3 - BB Seguridade Participações S.A. (BOVESPA) Stock

Gambaran Umum

BB Seguridade Participações S.A., yang berkantor pusat di Brasil, beroperasi sebagai pemain utama di sektor asuransi. Didirikan sebagai afiliasi Banco do Brasil, perusahaan ini mengelola portofolio yang substansial melalui anak perusahaannya, yang mencakup berbagai aspek asuransi dan rencana pensiun. Usaha utama meliputi Banco do Brasil Seguros, yang berfokus pada asuransi jiwa, properti, dan pertanian, dan Brasilprev, yang mengkhususkan diri dalam proyek pensiun swasta. Perusahaan menunjukkan keterlibatan yang kuat dalam pengembangan dan penawaran solusi asuransi inovatif, yang menunjukkan komitmen strategis untuk memanfaatkan teknologi dan produk yang berpusat pada pelanggan untuk mendorong pertumbuhan. Orientasi strategis ini memastikan BB Seguridade tetap berada di garis depan industri asuransi Brasil.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk BB Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 10,295.03 MM.
Nilai operating income untuk BB Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 9,886.71 MM.
Nilai net income untuk BB Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 8,917.14 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	10,295.03	9,886.71	8,917.14
2025-03-31	10,228.76	9,817.95	8,644.58
2024-12-31	10,180.02	9,779.69	8,703.35
2024-09-30	9,673.98	9,280.66	8,515.98
2024-06-30	9,562.93	9,168.40	8,388.46
2024-03-31	8,312.28	7,920.69	8,137.29
2023-12-31	9,314.86	8,921.65	7,947.20
2023-09-30	5,509.69	5,072.84	7,615.76
2023-06-30	6,425.92	5,988.58	7,208.30
2023-03-31	8,309.51	7,867.63	6,819.86
2022-12-31	7,657.60	7,221.14	6,196.41
2022-09-30	7,062.32	6,628.54	5,656.70
2022-06-30	6,310.50	5,900.09	4,915.70
2022-03-31	5,576.57	5,183.31	4,165.67
2021-12-31	5,325.94	4,957.67	3,933.22
2021-09-30	4,950.45	4,659.92	3,623.20
2021-06-30	5,075.43	4,787.66	3,742.02
2021-03-31	5,253.16	4,940.62	3,945.11
2020-12-31	5,131.77	4,809.21	3,850.77
2020-09-30	5,325.34	4,996.31	4,099.13
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	4.44	4.45
2024-12-31	4.46
2024-09-30	4.34	4.33
2024-06-30	4.24	4.24
2024-03-31	4.09	4.09
2023-12-31	3.99
2023-09-30	3.81	3.81
2023-06-30	3.61	3.61
2023-03-31	3.42	3.42
2022-12-31	3.10
2022-09-30	2.83	2.83
2022-06-30	2.46	2.46
2022-03-31	2.09	2.09
2021-12-31	1.97
2021-09-30	1.81	1.81
2021-06-30	1.87	1.87
2021-03-31	1.98	1.98
2020-12-31	1.93
2020-09-30	2.05	2.05
2020-06-30	3.21	3.21

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk BB Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 4,073.52 MM.
Nilai cash from investing activities untuk BB Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 5,918.82 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk BB Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah -7,203.74 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	4,073.52	5,918.82	-7,203.74
2025-03-31	3,969.16	5,550.66	-8,082.37
2024-12-31	4,223.59	5,173.52	-6,359.97
2024-09-30	4,010.17	4,911.11	-6,802.57
2024-06-30	3,905.63	3,518.21	-7,494.30
2024-03-31	3,938.69	3,334.33	-6,615.66
2023-12-31	3,697.84	2,563.56	-7,585.28
2023-09-30	3,492.31	2,352.64	-7,142.69
2023-06-30	3,352.47	2,801.43	-5,819.73
2023-03-31	3,115.84	2,365.23	-5,819.75
2022-12-31	3,275.01	2,636.80	-3,925.75
2022-09-30	3,110.11	2,726.71	-3,925.75
2022-06-30	2,814.99	1,518.27	-2,897.08
2022-03-31	2,657.49	1,210.50	-2,897.06
2021-12-31	2,825.76	1,060.04	-1,990.67
2021-09-30	3,081.05	-164.19	-1,990.67
2021-06-30	2,869.88	311.69	-2,698.14
2021-03-31	2,550.35	921.24	-5,398.15
2020-12-31	2,284.69	792.02	-8,262.56
2020-09-30	1,855.82	2,118.61	-8,262.57
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 7.91.
p/libro untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 5.86.
p/tbv untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 5.87.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	7.91	5.86	5.87
2025-03-31	8.98	8.06	8.06
2024-12-31	8.27	5.75	5.75
2024-09-30	8.19	6.82	6.83
2024-06-30	7.96	5.39	5.39
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
EBIT (3 tahun) / EV untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.16	0.15
2025-03-31	0.15	0.13
2024-12-31	0.16	0.13
2024-09-30	0.16	0.13
2024-06-30	0.16	0.13
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.45.
roe untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.86.
roic untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.74.
croic untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
ocroic untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.34.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.45	0.86	0.74	0.12	0.34
2025-03-31	0.49	0.72	0.90	0.31	0.44
2024-12-31	0.52	0.80	0.70	0.17	0.33
2024-09-30	0.52	0.80	0.83	-0.01	0.39
2024-06-30	0.57	0.81	0.68	0.05	0.33
2024-03-31	0.49	1.05	0.81	-0.13	0.38
2023-12-31	0.54	0.79	0.70	-0.12	0.33
2023-09-30	0.51	0.91	0.79	0.04	0.37
2023-06-30	0.51	0.91	0.79	0.04	0.37
2023-03-31	0.50	0.79	0.66	-0.03	0.31
2022-12-31	0.47	0.70	0.58	0.20	0.33
2022-09-30	0.47	0.70	0.58	0.20	0.33
2022-06-30	0.42	0.69	0.62	0.18	0.36
2022-03-31	0.40	0.58	0.49	0.11	0.31
2021-12-31	0.38	0.57	0.47	0.12	0.40
2021-09-30	0.38	0.57	0.47	0.12	0.40
2021-06-30	0.37	0.70	0.54	0.07	0.42
2021-03-31	0.34	0.75	0.55	-0.27	0.36
2020-12-31	0.26	0.73	0.60	-0.81	0.36
2020-09-30	0.27	0.39	0.64	-0.67	0.29
2020-06-30	0.55	0.90	1.20	-0.32	0.13

Gross Margins

marjin kotor untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.98.
marjin bersih untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.85.
marjin operasi untuk BB Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.96.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.98	0.85	0.96
2025-03-31	0.98	0.85	0.96
2024-12-31	0.98	0.88	0.96
2024-09-30	0.98	0.85	0.96
2024-06-30	0.98	0.85	0.96
2024-03-31	0.98	0.85	0.96
2023-12-31	0.98	0.83	0.95
2023-09-30	0.98	0.82	0.95
2023-06-30	0.98	0.82	0.95
2023-03-31	0.97	0.82	0.95
2022-12-31	0.97	0.80	0.94
2022-09-30	0.97	0.80	0.94
2022-06-30	0.97	0.77	0.93
2022-03-31	0.96	0.75	0.93
2021-12-31	0.96	0.73	0.94
2021-09-30	0.96	0.73	0.94
2021-06-30	0.96	0.74	0.94
2021-03-31	0.97	0.75	0.94
2020-12-31	0.97	0.75	0.94
2020-09-30	0.97	0.77	0.94
2020-06-30	0.97	1.22	0.93