Analisis Keuangan Saham BRSR5 - Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.

Gambaran Umum

Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A., commonly known as Banrisul, is a prominent financial institution based in Brazil, specifically in the southern state of Rio Grande do Sul. Operating primarily in the banking sector, Banris necroa estendil serves both retail and commercial customers. It offers a comprehensive suite of financial products and services, including credit, investment options, insurance, pension plans, and more. Among its key initiatives, Banrisul has been focusing on digital transformation projects aimed at enhancing online banking services and expanding its digital payment solutions to better serve its customer base and improve operational efficiency. This strategic emphasis on technology is aimed at addressing the evolving demands of the modern financial landscape and maintaining its competitive edge in the Brazilian banking industry.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 6,716.04 MM.
Nilai operating income untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 1,470.47 MM.
Nilai net income untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 928.59 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	6,716.04	1,470.47	928.59
2025-03-31	6,497.53	1,248.86	766.70
2024-12-31	6,462.15	1,232.39	727.25
2024-09-30	5,191.58	1,184.97	800.73
2024-06-30	5,280.09	1,454.85	967.67
2024-03-31	5,694.36	1,659.09	1,003.46
2023-12-31	6,053.84	1,536.31	1,011.45
2023-09-30	5,988.31	1,356.86	936.76
2023-06-30	5,803.80	1,294.07	822.00
2023-03-31	5,883.75	1,490.31	914.50
2022-12-31	5,732.12	1,460.64	841.82
2022-09-30	5,765.12	1,520.26	888.31
2022-06-30	5,863.43	1,721.34	1,015.17
2022-03-31	5,531.18	1,654.79	923.91
2021-12-31	5,974.29	2,000.85	1,084.19
2021-09-30	6,161.13	2,034.84	996.72
2021-06-30	6,267.13	1,996.28	911.35
2021-03-31	6,310.45	1,746.29	748.89
2020-12-31	6,220.09	1,609.36	727.48
2020-09-30	6,281.87	1,604.57	892.28

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.78	1.78
2024-09-30	1.96	1.96
2024-06-30	2.37	2.37
2024-03-31	2.46	2.46
2023-12-31	2.48	2.48
2023-09-30	2.29	2.29
2023-06-30	2.01	2.01
2023-03-31	2.24	2.24
2022-12-31	2.06	2.06
2022-09-30	2.17	2.17
2022-06-30	2.48	2.48
2022-03-31	2.26	2.26
2021-12-31	2.65	2.65
2021-09-30	2.44	2.44
2021-06-30	2.23	2.23
2021-03-31	1.83	1.83
2020-12-31	1.78	1.78
2020-09-30	2.18	2.18

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 4,711.30 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah -12,991.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 7,031.92 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	4,711.30	-12,991.00	7,031.92
2025-03-31	6,160.29	-16,537.49	10,358.79
2024-12-31	5,090.63	-19,886.48	10,922.60
2024-09-30	5,267.74	-20,355.77	11,912.43
2024-06-30	6,140.10	-19,629.37	13,009.85
2024-03-31	5,209.44	-13,488.21	7,197.12
2023-12-31	86.83	-3,346.78	5,499.35
2023-09-30	-171.65	-2,320.41	2,596.06
2023-06-30	-6,845.79	613.06	3,722.06
2023-03-31	-7,633.76	-1,715.61	3,708.73
2022-12-31	-2,526.00	-890.79	238.78
2022-09-30	-802.12	-1,893.78	22.72
2022-06-30	697.56	-3,987.90	1,495.48
2022-03-31	2,623.35	-2,852.90	-13.74
2021-12-31	1,824.70	-4,968.17	2,759.12
2021-09-30	2,113.35	-3,524.61	4,429.27
2021-06-30	3,913.54	-8,142.97	3,921.83
2021-03-31	1,399.53	-6,810.43	6,531.85
2020-12-31	2,559.80	-6,253.74	8,382.81
2020-09-30	1,906.22	-7,820.32	7,429.79

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 3.15.
p/libro untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
p/tbv untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	3.15	0.24	0.25
2025-03-31	3.45	0.24	0.25
2024-12-31	7.22	0.56	0.59
2024-09-30	2.62	0.26	0.28
2024-06-30	2.52	0.25	0.27
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	6.09	0.52	0.56
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	15.31	1.27	1.37
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	5.37	0.57	0.63
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.02	0.03
2025-03-31	0.02	0.03
2024-12-31	0.03	0.03
2024-09-30	0.06	0.04
2024-06-30	0.05	0.04
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0.04	0.04
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	0.02	0.03
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	0.06	0.07
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.02	-0.00	0.14
2025-03-31	0.01	0.07	0.02	-0.10	0.13
2024-12-31	0.01	0.08	0.02	-0.08	0.18
2024-09-30	0.01	0.08	0.03	-0.01	0.22
2024-06-30	0.01	0.11	0.03	-0.03	0.20
2024-03-31	0.01	0.11	0.03	0.07	0.05
2023-12-31	0.01	0.10	0.03	0.00	0.03
2023-09-30	0.01	0.09	0.03	-0.09	-0.21
2023-06-30	0.01	0.09	0.03	-0.09	-0.21
2023-03-31	0.01	0.10	0.03	-0.20	-0.27
2022-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.09	-0.03
2022-09-30	0.01	0.09	0.03	-0.09	-0.03
2022-06-30	0.01	0.09	0.03	-0.06	0.03
2022-03-31	0.01	0.10	0.03	-0.01	0.10
2021-12-31	0.01	0.11	0.04	0.12	0.09
2021-09-30	0.01	0.11	0.04	0.12	0.09
2021-06-30	0.01	0.11	0.04	-0.01	0.17
2021-03-31	0.01	0.09	0.03	0.05	0.06
2020-12-31	0.01	0.09	0.04	0.27	0.15
2020-09-30	0.01	0.12	0.05	0.09	0.10

Gross Margins

marjin kotor untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
marjin operasi untuk Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.20.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.12	0.20
2025-03-31	0.99	0.11	0.10
2024-12-31	0.99	0.12	0.20
2024-09-30	0.99	0.15	0.25
2024-06-30	0.99	0.15	0.24
2024-03-31	0.99	0.16	0.24
2023-12-31	0.99	0.16	0.23
2023-09-30	0.99	0.14	0.22
2023-06-30	0.99	0.14	0.22
2023-03-31	0.99	0.16	0.25
2022-12-31	0.99	0.12	0.24
2022-09-30	0.99	0.12	0.24
2022-06-30	0.99	0.12	0.24
2022-03-31	0.99	0.13	0.24
2021-12-31	0.99	0.14	0.29
2021-09-30	0.99	0.14	0.29
2021-06-30	0.99	0.14	0.30
2021-03-31	0.99	0.12	0.27
2020-12-31	0.99	0.12	0.26
2020-09-30	0.99	0.16	0.28

Analisis Keuangan Saham BRSR5 - Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. - Preferred Stock (BOVESPA) Stock