Analisis Keuangan Saham CXSE3 - Caixa Seguridade Participações S.A. (BOVESPA) Stock

Gambaran Umum

Caixa Seguridade Participações S.A., yang berbasis di Brasil, beroperasi terutama di sektor asuransi. Sebagai anak perusahaan Caixa Econômica Federal, salah satu lembaga keuangan milik pemerintah terbesar di Amerika Latin, Caixa Seguridade mengkhususkan diri dalam menawarkan berbagai produk asuransi yang komprehensif, termasuk asuransi jiwa, kesehatan, dan properti, bersama dengan rencana pensiun swasta dan obligasi kapitalisasi. Perusahaan ini memainkan peran penting di pasar asuransi Brasil, memanfaatkan jaringan luasnya melalui kemitraan dengan penyedia asuransi utama untuk mendistribusikan produk keuangan ini. Proyek-proyek utama biasanya berfokus pada perluasan penawaran asuransi dan peningkatan saluran distribusi untuk memanfaatkan basis pelanggan yang luas dari entitas induknya, yang bertujuan untuk memperdalam penetrasi pasar dan mendorong pertumbuhan keuangan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Caixa Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 5,664.30 MM.
Nilai operating income untuk Caixa Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 4,746.22 MM.
Nilai net income untuk Caixa Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 4,334.54 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	5,664.30	4,746.22	4,334.54
2025-03-31	5,254.61	4,396.09	3,959.89
2024-12-31	5,013.35	4,223.02	3,765.18
2024-09-30	5,912.51	5,177.52	3,522.34
2024-06-30	5,850.22	5,060.09	3,407.94
2024-03-31	4,784.33	3,980.95	3,623.58
2023-12-31	4,664.02	3,920.55	3,582.24
2023-09-30	2,510.95	1,786.61	3,662.98
2023-06-30	3,046.25	2,335.05	3,454.92
2023-03-31	4,041.01	3,395.72	3,266.30
2022-12-31	3,681.69	3,080.82	3,008.96
2022-09-30	3,273.78	2,756.63	2,549.80
2022-06-30	2,887.34	2,480.31	2,275.69
2022-03-31	2,540.47	2,213.71	2,021.53
2021-12-31	2,362.01	2,096.08	1,896.15
2021-09-30	2,282.42	2,069.34	1,803.84
2021-06-30	2,272.54	2,090.77	1,819.84
2021-03-31	2,195.69	2,049.89	1,787.14
2020-12-31	2,165.34	2,025.48	1,769.41
2020-09-30	796.06	669.10	1,635.86
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.26
2024-09-30	1.17	1.17
2024-06-30	1.14	1.14
2024-03-31	1.21	1.21
2023-12-31	1.19
2023-09-30	1.22	1.22
2023-06-30	1.15	1.15
2023-03-31	1.09	1.09
2022-12-31	1.00
2022-09-30	0.85	0.85
2022-06-30	0.76	0.76
2022-03-31	0.67	0.67
2021-12-31	0.63
2021-09-30	0.60	0.60
2021-06-30	0.61	0.61
2021-03-31	0.60	0.60
2020-12-31	0.59
2020-09-30	0.55	0.55
2020-06-30	0.52	0.52

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Caixa Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah 3,666.03 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Caixa Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah -228.56 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Caixa Seguridade Participações S.A. per 2025 Jun 30 adalah -3,437.61 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	3,666.03	-228.56	-3,437.61
2025-03-31	4,116.96	59.19	-4,176.10
2024-12-31	3,599.71	-358.69	-3,241.01
2024-09-30	3,073.34	965.85	-4,039.01
2024-06-30	3,257.78	-58.52	-3,199.01
2024-03-31	2,998.56	31.62	-3,030.38
2023-12-31	2,827.44	202.65	-3,030.38
2023-09-30	2,974.14	-385.94	-2,588.72
2023-06-30	2,565.00	25.27	-2,588.72
2023-03-31	2,049.52	-104.32	-1,945.71
2022-12-31	2,416.31	-470.36	-1,945.71
2022-09-30	2,275.19	-687.22	-1,621.21
2022-06-30	1,822.16	-202.49	-1,621.21
2022-03-31	2,089.95	-578.57	-1,513.84
2021-12-31	1,585.28	250.23	-1,835.08
2021-09-30	1,928.37	-822.01	-1,101.24
2021-06-30	3,191.73	-1,271.57	-2,791.24
2021-03-31	3,023.10	-1,398.80	-2,011.24
2020-12-31	2,961.87	-1,619.35	-1,844.20
2020-09-30	2,258.29	-732.37	-1,844.20
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 11.13.
p/libro untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 3.14.
p/tbv untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 3.14.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	11.13	3.14	3.14
2025-03-31	12.11	3.54	3.54
2024-12-31	12.39	3.34	3.34
2024-09-30	12.98	3.48	3.48
2024-06-30	11.85	3.20	3.20
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	23.12	4.12	4.12
2020-12-31	23.35	4.55	4.55
2020-09-30	25.25	8.70	8.70
2020-06-30	26.40	6.90	6.90

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.09
2025-03-31	0.10	0.09
2024-12-31	0.09	0.08
2024-09-30	0.09	0.08
2024-06-30	0.10	0.08
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	0.05	0.04
2020-12-31	0.05	0.04
2020-09-30	0.05	0.04
2020-06-30	0.04	0.04

Efektivitas Manajemen

roa untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
roe untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.31.
roic untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.
croic untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.29	0.31	0.28	0.00	0.29
2025-03-31	0.25	0.28	0.29	0.00	0.28
2024-12-31	0.27	0.28	0.27	0.00	0.24
2024-09-30	0.28	0.28	0.27	0.00	0.26
2024-06-30	0.29	0.31	0.27	-0.00	0.22
2024-03-31	0.31	0.33	0.28	-0.00	0.22
2023-12-31	0.30	0.30	0.28	-0.00	0.23
2023-09-30	0.31	0.31	0.28	-0.00	0.22
2023-06-30	0.29	0.31	0.28	-0.00	0.22
2023-03-31	0.26	0.29	0.27	-0.00	0.17
2022-12-31	0.23	0.24	0.22	-0.00	0.19
2022-09-30	0.21	0.24	0.22	-0.00	0.19
2022-06-30	0.19	0.22	0.21	0.00	0.17
2022-03-31	0.17	0.20	0.18	-0.00	0.19
2021-12-31	0.37	0.38	0.17	0.00	0.18
2021-09-30	0.37	0.38	0.17	0.00	0.31
2021-06-30	0.30	0.30	0.17	-0.08	0.31
2021-03-31	0.32	0.32	0.18	-0.04	0.30
2020-12-31	0.33	0.34	0.19	-0.06	0.33
2020-09-30	0.33	0.33	0.34	-0.07	0.48
2020-06-30	0.28	0.29	0.26	-0.05	0.15

Gross Margins

marjin kotor untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.90.
marjin bersih untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.75.
marjin operasi untuk Caixa Seguridade Participações S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.84.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.90	0.75	0.84
2025-03-31	0.91	0.75	0.84
2024-12-31	0.85	1.23	0.73
2024-09-30	0.91	0.74	0.83
2024-06-30	0.92	0.76	0.83
2024-03-31	0.92	0.77	0.84
2023-12-31	0.91	0.81	0.83
2023-09-30	0.91	0.80	0.83
2023-06-30	0.91	0.80	0.83
2023-03-31	0.92	0.81	0.84
2022-12-31	0.93	0.75	0.85
2022-09-30	0.94	0.75	0.85
2022-06-30	0.95	0.75	0.87
2022-03-31	0.97	0.76	0.88
2021-12-31	0.95	1.78	0.79
2021-09-30	0.98	1.78	0.79
2021-06-30	0.98	1.82	0.82
2021-03-31	1.00	0.81	0.35
2020-12-31	1.00	0.82	0.35
2020-09-30	1.00	2.05	0.84
2020-06-30	1.00	0.85	0.94