Analisis Keuangan Saham PINE4 - Banco Pine S.A. - Preferred Stock (BOVESPA) Stock

Gambaran Umum

Banco Pine S.A. adalah lembaga keuangan Brasil yang terutama bergerak di bidang perbankan korporasi, berfokus pada pelayanan perusahaan menengah dan besar di Brasil. Didirikan pada tahun 1997, bank ini telah menorehkan namanya di industri perbankan Brasil dengan menyediakan solusi keuangan yang disesuaikan, termasuk kredit, perbankan investasi, manajemen kekayaan, dan layanan keuangan lainnya. Berlokasi di São Paulo, operasinya terkonsentrasi pada segmen bernilai bersih tinggi dan sektor khusus seperti agribisnis, real estat, infrastruktur, dan minyak dan gas. Banco Pine berkembang pesat melalui pembiayaan proyek strategis dan layanan konsultasi, membedakan dirinya melalui platform yang kuat yang memfasilitasi transaksi pasar modal. Selama bertahun-tahun, bank ini secara konsisten berupaya memadukan keunggulan layanan dengan pengetahuan pasar yang luas untuk mendukung pertumbuhan klien dan keberlanjutan ekonomi.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 791.88 MM.
Nilai operating income untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 350.03 MM.
Nilai net income untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 287.91 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	791.88	350.03	287.91
2025-03-31	689.15	299.22	268.72
2024-12-31	602.91	269.39	258.25
2024-09-30	637.22	291.44	253.38
2024-06-30	657.42	290.45	234.25
2024-03-31	616.38	267.53	213.27
2023-12-31	559.16	227.32	180.88
2023-09-30	443.96	171.80	141.06
2023-06-30	333.35	87.15	108.04
2023-03-31	273.27	48.94	69.68
2022-12-31	228.31	3.18	40.90
2022-09-30	199.36	-37.39	20.61
2022-06-30	229.10	12.35	24.13
2022-03-31	215.23	-5.60	7.22
2021-12-31	206.68	-7.11	5.94
2021-09-30	194.75	-56.51	-49.44
2021-06-30	156.37	-104.16	-76.40
2021-03-31	191.55	-75.17	-60.81
2020-12-31	192.07	-94.62	-63.62
2020-09-30	86.95	-170.89	-34.10

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.15	1.15
2024-09-30	1.22	1.22
2024-06-30	1.13	1.13
2024-03-31	1.03	1.03
2023-12-31	0.99	0.99
2023-09-30	0.77	0.77
2023-06-30
2023-03-31	0.38	0.38
2022-12-31	0.22	0.22
2022-09-30	0.11	0.11
2022-06-30
2022-03-31	0.05	0.05
2021-12-31	0.04	0.04
2021-09-30	-0.33	-0.33
2021-06-30
2021-03-31	-0.41	-0.41
2020-12-31	-0.43	-0.43
2020-09-30	-0.23	-0.23

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah -2,007.11 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah -43.26 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 1,930.18 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-2,007.11	-43.26	1,930.18
2025-03-31	-3,235.09	-52.95	3,456.59
2024-12-31	-3,441.91	-48.98	5,749.54
2024-09-30	-3,979.99	-40.23	4,954.83
2024-06-30	-4,506.43	-6.03	5,150.73
2024-03-31	-2,973.93	-3.05	3,110.66
2023-12-31	-1,717.97	-1.67	1,607.30
2023-09-30	-1,970.59	-4.95	2,023.53
2023-06-30	-1,350.27	-5.82	1,529.76
2023-03-31	-1,414.58	-5.84	1,403.42
2022-12-31	-1,081.74	-4.84	1,085.46
2022-09-30	-614.29	-2.18	409.88
2022-06-30	335.86	-1.12	-219.09
2022-03-31	346.43	-0.33	-481.58
2021-12-31	245.76	-0.68	-182.00
2021-09-30	-1,003.45	-1.65	1,102.44
2021-06-30	-1,427.47	-1.67	1,286.37
2021-03-31	-1,443.65	-1.92	1,482.91
2020-12-31	-1,435.93	-1.42	1,495.73
2020-09-30	-1,003.77	13.87	698.73

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	4.05	0.80	0.81
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0.04	0.02
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
roic untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
croic untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah -0.37.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.24	0.03	0.00	-0.37
2025-03-31	0.01	0.24	0.03	0.24	-0.38
2024-12-31	0.01	0.26	0.03	0.12	-0.54
2024-09-30	0.01	0.26	0.03	0.08	-0.53
2024-06-30	0.01	0.24	0.03	0.02	-0.36
2024-03-31	0.01	0.21	0.02	-0.01	-0.23
2023-12-31	0.01	0.16	0.02	0.01	-0.29
2023-09-30	0.01	0.13	0.02	0.03	-0.23
2023-06-30	0.01	0.13	0.02	0.03	-0.23
2023-03-31	0.00	0.08	0.01	0.00	-0.21
2022-12-31	0.00	0.03	0.00	-0.03	-0.13
2022-09-30	0.00	0.03	0.00	-0.03	-0.13
2022-06-30	0.00	0.01	0.00	0.02	0.03
2022-03-31	0.00	0.01	0.00	-0.03	0.05
2021-12-31	-0.00	-0.06	-0.01	0.02	-0.12
2021-09-30	-0.00	-0.06	-0.01	0.02	-0.12
2021-06-30	-0.01	-0.07	-0.01	-0.02	-0.21
2021-03-31	-0.01	-0.07	-0.01	0.02	-0.25
2020-12-31	-0.01	-0.08	-0.01	0.03	-0.26
2020-09-30	-0.00	-0.04	-0.01	-0.04	-0.21

Gross Margins

marjin kotor untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.39.
marjin operasi untuk Banco Pine S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.43.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.39	0.43
2025-03-31	0.99	0.43	0.45
2024-12-31	0.99	0.48	0.60
2024-09-30	1.00	0.36	0.44
2024-06-30	1.00	0.35	0.44
2024-03-31	1.00	0.32	0.41
2023-12-31	1.00	0.25	0.30
2023-09-30	1.00	0.24	0.19
2023-06-30	1.00	0.24	0.19
2023-03-31	1.00	0.24	0.17
2022-12-31	1.00	0.09	-0.31
2022-09-30	1.00	0.09	-0.31
2022-06-30	1.00	0.05	-0.22
2022-03-31	1.00	0.03	-0.30
2021-12-31	0.99	-0.29	-0.53
2021-09-30	0.99	-0.29	-0.53
2021-06-30	0.99	-0.40	-0.67
2021-03-31	1.00	-0.33	-0.44
2020-12-31	1.00	-0.34	-0.54
2020-09-30	0.99	-0.40	-2.01