Analisis Keuangan Saham 2J2 - FB Financial Corporation (DB) Stock

Gambaran Umum

FB Financial Corporation is a bank holding company based in the United States, primarily operating through its wholly-owned banking subsidiary, FirstBank. Engaged in the banking industry, FB Financial offers a comprehensive suite of financial services including deposits, lending, mortgage banking, and financial planning to both individual and corporate clients. The company operates extensively across Tennessee, North Alabama, and North Georgia, maintaining a strong emphasis on residential mortgage lending as well as commercial lending and deposits. FB Financial Corporation has strategically expanded its footprint and diversified its services through both organic growth and numerous acquisitions, positioning itself as a significant regional banking entity that balances traditional banking services with innovative financial solutions tailored to its customers' evolving needs.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk FB Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 410.81 MM.
Nilai operating income untuk FB Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 106.44 MM.
Nilai net income untuk FB Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 90.38 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	410.81	106.44	90.38
2025-03-31	465.28	164.47	127.45
2024-12-31	443.57	149.62	116.03
2024-09-30	436.40	135.65	107.52
2024-06-30	454.94	147.50	116.47
2024-03-31	455.37	141.92	111.79
2023-12-31	475.22	153.95	120.22
2023-09-30	487.52	166.35	129.00
2023-06-30	503.98	184.25	141.65
2023-03-31	500.62	177.89	125.70
2022-12-31	507.92	176.62	124.56
2022-09-30	533.24	191.52	135.24
2022-06-30	560.64	206.00	148.70
2022-03-31	587.28	224.38	172.65
2021-12-31	616.62	248.52	190.28
2021-09-30	631.68	254.35	187.06
2021-06-30	592.12	212.50	136.17
2021-03-31	553.32	187.53	115.75
2020-12-31	459.55	122.66	63.62
2020-09-30	380.72	79.84	39.59
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.48	2.48
2024-09-30	2.30	2.30
2024-06-30	2.49	2.49
2024-03-31	2.39	2.38
2023-12-31	2.57	2.57
2023-09-30	2.76	2.75
2023-06-30	3.03	3.02
2023-03-31	2.68	2.68
2022-12-31	2.64	2.64
2022-09-30	2.86	2.85
2022-06-30	3.13	3.12
2022-03-31	3.64	3.61
2021-12-31	4.01	3.97
2021-09-30	3.95	3.90
2021-06-30	3.00	2.95
2021-03-31	2.78	2.75
2020-12-31	1.69	1.67
2020-09-30	1.18	1.16
2020-06-30	2.20	2.17
2020-03-31	2.09	2.05

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk FB Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 127.23 MM.
Nilai cash from investing activities untuk FB Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah -422.69 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk FB Financial Corporation per 2025 Jun 30 adalah 660.28 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	127.23	-422.69	660.28
2025-03-31	86.07	-603.79	441.69
2024-12-31	138.80	-294.00	386.76
2024-09-30	189.03	-316.12	230.53
2024-06-30	171.35	-38.98	-491.82
2024-03-31	148.96	73.21	-671.39
2023-12-31	211.07	-55.22	-371.98
2023-09-30	182.47	-45.48	93.04
2023-06-30	367.75	-580.14	499.88
2023-03-31	599.85	-1,284.65	261.44
2022-12-31	799.71	-1,754.12	183.72
2022-09-30	839.87	-1,952.59	406.45
2022-06-30	658.56	-1,754.21	251.41
2022-03-31	515.30	-1,342.15	675.03
2021-12-31	54.90	-849.56	1,274.51
2021-09-30	-169.10	-236.32	667.59
2021-06-30	-197.37	294.45	902.42
2021-03-31	-340.49	280.05	1,530.47
2020-12-31	-270.00	310.14	1,045.08
2020-09-30	-61.87	-24.85	906.12
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
roic untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
ocroic untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.06	0.07	-0.04	0.05
2025-03-31	0.01	0.09	0.06	0.12	0.07
2024-12-31	0.01	0.08	0.06	0.06	0.10
2024-09-30	0.01	0.08	0.06	-0.23	0.08
2024-06-30	0.01	0.08	0.06	-0.23	0.08
2024-03-31	0.01	0.09	0.05	-0.10	0.10
2023-12-31	0.01	0.10	0.07	0.13	0.10
2023-09-30	0.01	0.11	0.07	0.13	0.17
2023-06-30	0.01	0.11	0.07	0.14	0.19
2023-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.19	0.27
2022-12-31	0.01	0.10	0.06	-0.33	0.39
2022-09-30	0.01	0.10	0.09	-0.45	0.53
2022-06-30	0.01	0.11	0.09	-0.53	0.42
2022-03-31	0.02	0.13	0.10	-0.09	0.31
2021-12-31	0.02	0.15	0.11	0.28	-0.10
2021-09-30	0.02	0.15	0.11	0.15	-0.12
2021-06-30	0.02	0.17	0.08	0.62	-0.12
2021-03-31	0.02	0.15	0.07	0.85	-0.20
2020-12-31	0.01	0.08	0.04	0.63	-0.16
2020-09-30	0.01	0.05	0.02	0.43	-0.03
2020-06-30	0.01	0.10	0.07	0.54	-0.07
2020-03-31	0.01	0.09	0.05	0.17	-0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.27.
marjin operasi untuk FB Financial Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.35.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.27	0.35
2025-03-31	1.00	0.26	0.34
2024-12-31	1.00	0.25	0.31
2024-09-30	1.00	0.25	0.31
2024-06-30	1.00	0.25	0.31
2024-03-31	1.00	0.25	0.32
2023-12-31	1.00	0.26	0.34
2023-09-30	1.00	0.28	0.37
2023-06-30	1.00	0.28	0.37
2023-03-31	1.00	0.25	0.36
2022-12-31	1.00	0.25	0.36
2022-09-30	1.00	0.25	0.36
2022-06-30	1.00	0.27	0.34
2022-03-31	1.00	0.29	0.38
2021-12-31	1.00	0.31	0.40
2021-09-30	1.00	0.30	0.41
2021-06-30	1.00	0.23	0.37
2021-03-31	1.00	0.21	0.34
2020-12-31	1.00	0.14	0.27
2020-09-30	1.00	0.10	0.21
2020-06-30	1.00	0.19	0.27
2020-03-31	1.00	0.19	0.29