Analisis Keuangan Saham 73V0 - Ponce Financial Group, Inc. (DB) Stock

Gambaran Umum

Ponce Financial Group, Inc., based in the United States, operates primarily in the financial services industry. As a holding company, its principal subsidiary is Ponce Bank, which serves a diverse clientele with a focus on providing banking services to communities, including retail banking facilities and online banking products. Ponce Financial Group is committed to supporting economic development and financial inclusivity. Key projects and initiatives typically revolve around enhancing their banking technology and infrastructure to improve client service, as well as community engagement programs aimed at financial literacy and support for local businesses. The company's strategy includes a significant emphasis on leveraging technology to expand its customer base and improve operational efficiency.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Ponce Financial Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 90.51 MM.
Nilai operating income untuk Ponce Financial Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 25.32 MM.
Nilai net income untuk Ponce Financial Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 17.43 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	90.51	25.32	17.43
2025-03-31	86.68	21.61	14.52
2024-12-31	82.36	17.31	10.97
2024-09-30	76.12	10.77	8.56
2024-06-30	78.37	13.28	8.71
2024-03-31	73.21	6.90	5.43
2023-12-31	70.82	3.62	3.35
2023-09-30	59.62	-7.42	-6.38
2023-06-30	47.84	-19.68	-23.71
2023-03-31	48.82	-16.34	-22.85
2022-12-31	48.98	-31.15	-30.00
2022-09-30	80.09	17.63	-5.81
2022-06-30	88.34	27.68	10.98
2022-03-31	92.97	33.74	16.14
2021-12-31	90.77	33.62	25.41
2021-09-30	71.75	16.51	12.06
2021-06-30	71.14	18.30	14.02
2021-03-31	59.47	9.84	7.52
2020-12-31	52.77	5.24	3.85
2020-09-30	46.84	3.71	-5.23
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.46	0.46
2024-09-30	0.37	0.37
2024-06-30	0.39	0.39
2024-03-31	0.24	0.25
2023-12-31	0.15	0.15
2023-09-30	-0.28	-0.28
2023-06-30	-1.02	-1.02
2023-03-31	-0.99	-1.00
2022-12-31	-1.32	-1.32
2022-09-30	-0.26	-0.25
2022-06-30	0.48	0.48
2022-03-31	0.70	0.70
2021-12-31	1.52	1.51
2021-09-30	0.52	0.52
2021-06-30	0.60	0.60
2021-03-31	0.32	0.32
2020-12-31	0.17	0.16
2020-09-30	-0.22	-0.22
2020-06-30	-0.36	-0.36
2020-03-31	-0.29	-0.29

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Ponce Financial Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 27.57 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Ponce Financial Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -294.76 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Ponce Financial Group, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 290.67 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	27.57	-294.76	290.67
2025-03-31	18.84	-282.64	258.97
2024-12-31	7.21	-294.90	288.33
2024-09-30	-16.51	-318.89	374.21
2024-06-30	5.12	-302.31	156.57
2024-03-31	1.81	-321.71	269.94
2023-12-31	6.49	-332.91	411.25
2023-09-30	2.92	-376.09	427.66
2023-06-30	-16.41	-650.42	635.81
2023-03-31	3.99	-823.56	934.96
2022-12-31	9.80	-777.06	667.73
2022-09-30	4.75	-622.06	616.79
2022-06-30	16.68	-278.57	470.60
2022-03-31	7.90	-169.86	141.13
2021-12-31	18.55	-211.14	274.40
2021-09-30	3.16	-285.63	269.41
2021-06-30	4.73	-312.25	296.98
2021-03-31	-6.15	-272.13	264.44
2020-12-31	-27.50	-204.60	276.50
2020-09-30	-2.61	-124.99	156.31
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roic untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.04	0.01	-0.00	0.02
2025-03-31	0.00	0.03	0.01	0.00	0.01
2024-12-31	0.00	0.02	0.01	0.03	-0.01
2024-09-30	0.00	0.02	0.01	-0.12	0.00
2024-06-30	0.00	0.01	0.00	-0.04	0.00
2024-03-31	0.00	0.01	0.00	0.05	0.00
2023-12-31	-0.00	-0.01	-0.01	0.05	-0.02
2023-09-30	-0.01	-0.05	-0.02	-0.03	-0.01
2023-06-30	-0.01	-0.05	-0.02	-0.03	-0.01
2023-03-31	-0.02	-0.08	-0.02	0.09	0.00
2022-12-31	-0.00	-0.03	-0.01	-0.00	0.01
2022-09-30	0.01	-0.03	-0.01	-0.00	0.00
2022-06-30	0.01	0.06	0.02	0.31	0.02
2022-03-31	0.02	0.10	0.04	-0.05	0.02
2021-12-31	0.02	0.16	0.07	0.21	0.05
2021-09-30	0.01	0.08	0.04	-0.04	0.01
2021-06-30	0.01	0.09	0.05	-0.04	0.02
2021-03-31	0.01	0.05	0.03	-0.05	-0.02
2020-12-31	0.00	0.02	0.01	0.14	-0.09
2020-09-30	-0.00	-0.03	-0.02	0.10	-0.01
2020-06-30	-0.01	-0.05	-0.03	0.09	-0.00
2020-03-31	-0.01	-0.04	-0.02	0.16	0.01

Gross Margins

marjin kotor untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
marjin operasi untuk Ponce Financial Group, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.17	0.25
2025-03-31	1.00	0.13	0.21
2024-12-31	1.00	0.11	0.13
2024-09-30	1.00	0.11	0.16
2024-06-30	1.00	0.07	0.10
2024-03-31	1.00	0.04	0.06
2023-12-31	1.00	-0.11	-0.15
2023-09-30	1.00	-0.50	-0.41
2023-06-30	1.00	-0.50	-0.41
2023-03-31	1.00	-0.48	-0.36
2022-12-31	1.00	-0.07	0.22
2022-09-30	1.00	-0.07	0.22
2022-06-30	1.00	0.12	0.31
2022-03-31	1.00	0.17	0.36
2021-12-31	1.00	0.28	0.37
2021-09-30	1.00	0.17	0.23
2021-06-30	1.00	0.20	0.26
2021-03-31	1.00	0.13	0.17
2020-12-31	1.00	0.07	0.10
2020-09-30	1.00	-0.11	0.11
2020-06-30	1.00	-0.21	-0.01
2020-03-31	1.00	-0.18	0.04