Analisis Keuangan Saham A8Y1 - EML Payments Limited (DB) Stock

Gambaran Umum

EML Payments Limited, based in Australia, operates prominently within the financial services sector specializing in payment technology solutions. The company designs and offers program management services for prepaid financial cards and digital accounts, serving an international clientele. EML Payments plays a pivotal role in facilitating mobile, virtual, and physical card transactions, distinguishing itself with tailor-made payment solutions that cater to various sectors including retail, gaming, banking, and corporate incentives. A key aspect of its business model includes managing stored-value ecosystems where it enhances user engagement and transaction security. Some of its notable projects involve collaborations with large organizations to streamline payment systems and enhance financial accessibility, positioning it as a leader in innovative payment solutions.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk EML Payments Limited per 2024 Dec 31 adalah 232.72 MM.
Nilai operating income untuk EML Payments Limited per 2024 Dec 31 adalah 8.46 MM.
Nilai net income untuk EML Payments Limited per 2024 Dec 31 adalah -4.88 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2024-12-31	232.72	8.46	-4.88
2024-09-30	225.03	2.96	-15.68
2024-06-30	217.34	-2.53	-26.48
2023-12-31	167.46	-12.47	-167.31
2023-09-30	175.68	-17.98	-226.07
2023-06-30	183.91	-23.49	-284.82
2023-03-31	244.68	-0.91	-203.72
2022-12-31	235.17	-0.38	-122.61
2022-09-30	233.77	7.49	-63.70
2022-06-30	232.38	15.37	-4.80
2022-03-31	221.87	15.34	2.86
2021-12-31	211.35	15.31	10.53
2021-09-30	201.78	15.47	-9.08
2021-06-30	192.22	15.62	-28.70
2021-03-31	174.16	10.77	-45.72
2020-12-31	156.10	5.92	-62.74
2020-09-30	138.53	5.59	-34.94
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	-0.07	-0.07
2023-12-31	-0.45	-0.45
2023-09-30	-0.60	-0.60
2023-06-30	-0.76	-0.76
2023-03-31	-0.54	-0.54
2022-12-31	-0.33	-0.33
2022-09-30	-0.17	-0.17
2022-06-30	-0.01	-0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.03	0.03
2021-09-30	-0.03	-0.03
2021-06-30	-0.08	-0.08
2021-03-31	-0.13	-0.13
2020-12-31	-0.18	-0.18
2020-09-30	-0.11	-0.11
2020-06-30	-0.02	-0.02
2020-03-31	0.01	0.01

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk EML Payments Limited per 2024 Dec 31 adalah 4.05 MM.
Nilai cash from investing activities untuk EML Payments Limited per 2024 Dec 31 adalah 13.54 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk EML Payments Limited per 2024 Dec 31 adalah -47.18 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2024-12-31	4.05	13.54	-47.18
2024-09-30	9.06	-10.32	-27.57
2024-06-30	14.07	-34.18	-7.97
2023-12-31	10.16	-11.69	-2.08
2023-09-30	3.94	-6.46	-2.12
2023-06-30	-2.28	-1.24	-2.17
2023-03-31	-1.39	-2.50	-1.84
2022-12-31	-0.14	-4.13	-1.51
2022-09-30	-20.84	-37.64	22.37
2022-06-30	-41.54	-71.14	46.25
2022-03-31
2021-12-31	-25.25	-72.26	47.29
2021-09-30	11.78	-49.12	23.33
2021-06-30	48.82	-25.99	-0.62
2021-03-31
2020-12-31	48.80	-165.22	-2.97
2020-09-30	35.43	-159.91	108.45
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.01.
roe untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.03.
roic untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.11.
croic untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.11.
ocroic untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2024-12-31	-0.01	-0.03	-0.11	-0.11	0.06
2024-09-30	-0.01	-0.09	-0.11	-0.11	0.06
2024-06-30	-0.06	-0.96	-0.58	-0.01	0.03
2023-12-31	-0.07	-0.71	-0.83	-0.01	0.01
2023-09-30	-0.11	-0.65	-1.04	-0.01	-0.01
2023-06-30	-0.05	-0.65	-1.07	-0.01	-0.01
2023-03-31	-0.05	-0.47	-0.76	-0.02	-0.01
2022-12-31	-0.00	-0.14	-0.16	-0.09	-0.05
2022-09-30	-0.00	-0.14	-0.16	-0.09	-0.05
2022-06-30	0.00	-0.01	-0.01	-0.13	-0.08
2022-03-31	0.00	0.01	0.01	-0.09	-0.05
2021-12-31	-0.01	0.03	0.02	-0.10	0.11
2021-09-30	-0.00	-0.02	-0.02	-0.03	0.11
2021-06-30	-0.02	-0.07	-0.06	0.05	0.11
2021-03-31	-0.02	-0.07	-0.07	-0.11	0.11
2020-12-31	-0.04	-0.09	-0.08	-0.26	0.11
2020-09-30	-0.02	-0.05	-0.05	-0.04	0.08
2020-06-30	-0.01	-0.04	-0.01	0.18	0.05
2020-03-31	0.00	0.02	0.00	0.30	0.04

Gross Margins

marjin kotor untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.88.
marjin bersih untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.12.
marjin operasi untuk EML Payments Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.01.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2024-12-31	0.88	-0.12	-0.01
2024-09-30	0.88	-0.12	-0.01
2024-06-30	0.79	-0.58	0.09
2023-12-31	0.71	-0.83	0.04
2023-09-30	0.61	-1.12	-0.00
2023-06-30	0.61	-1.12	-0.00
2023-03-31	0.61	-0.83	-0.00
2022-12-31	0.61	-0.27	0.03
2022-09-30	0.61	-0.27	0.03
2022-06-30	0.65	-0.02	0.07
2022-03-31	0.65	0.01	0.05
2021-12-31	0.67	0.05	0.02
2021-09-30	0.67	-0.05	0.05
2021-06-30	0.67	-0.15	0.08
2021-03-31	0.68	-0.19	0.06
2020-12-31	0.70	-0.23	0.05
2020-09-30	0.71	-0.15	0.05
2020-06-30	0.73	-0.05	0.05
2020-03-31	0.75	0.02	0.09