Analisis Keuangan Saham BZI - Santander Bank Polska S.A. (DB) Stock

Gambaran Umum

Santander Bank Polska S.A., yang berbasis di Polandia, beroperasi sebagai penyedia layanan keuangan komprehensif di sektor perbankan. Bank ini merupakan bagian dari Santander Group yang lebih besar, sebuah lembaga perbankan global. Bank ini menawarkan berbagai layanan, termasuk perbankan ritel, perbankan korporasi, dan solusi investasi. Santander Bank Polska telah melakukan proyek transformasi digital yang signifikan yang bertujuan untuk meningkatkan platform perbankan online dan mobile untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan efisiensi operasional. Lembaga ini terkenal karena komitmennya terhadap praktik perbankan berkelanjutan dan telah memelopori berbagai inisiatif untuk mendukung kriteria tata kelola lingkungan dan sosial dalam kerangka operasionalnya. Proyek-proyek ini menyoroti fokus strategisnya pada inovasi, keberlanjutan, dan solusi yang berpusat pada pelanggan di industri keuangan.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Santander Bank Polska S.A. per 2025 Jun 30 adalah 16,873.91 MM.
Nilai operating income untuk Santander Bank Polska S.A. per 2025 Jun 30 adalah 10,868.37 MM.
Nilai net income untuk Santander Bank Polska S.A. per 2025 Jun 30 adalah 5,604.68 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	16,873.91	10,868.37	5,604.68
2025-03-31	16,324.32	10,362.80	5,381.61
2024-12-31	16,066.72	10,314.08	5,212.73
2024-09-30	14,934.40	9,503.41	5,279.46
2024-06-30	14,699.17	9,370.10	4,868.54
2024-03-31	14,870.61	9,525.70	5,203.86
2023-12-31	14,789.87	9,360.00	4,831.11
2023-09-30	14,045.82	8,833.70	4,754.31
2023-06-30	12,154.60	6,892.97	3,504.92
2023-03-31	12,003.25	6,495.12	3,031.56
2022-12-31	11,363.46	5,940.52	2,799.10
2022-09-30	10,474.25	5,063.71	2,089.33
2022-06-30	10,465.18	5,374.28	2,353.78
2022-03-31	9,047.35	4,439.88	1,919.46
2021-12-31	7,938.71	3,488.14	1,111.68
2021-09-30	7,389.38	3,088.86	999.67
2021-06-30	7,190.34	2,894.66	935.68
2021-03-31	6,803.88	2,570.39	1,017.99
2020-12-31	6,826.29	2,455.54	1,037.17
2020-09-30	7,238.09	2,815.17	1,462.65
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	51.01	51.01
2024-09-30	51.67	51.67
2024-06-30	47.65	47.65
2024-03-31	50.93	50.93
2023-12-31	47.28	47.28
2023-09-30	46.52	46.52
2023-06-30	34.29	34.29
2023-03-31	29.66	29.66
2022-12-31	27.39	27.39
2022-09-30	20.45	20.45
2022-06-30	23.04	23.04
2022-03-31	18.77	18.77
2021-12-31	10.88	10.88
2021-09-30	9.78	9.78
2021-06-30	9.16	9.15
2021-03-31	9.98	9.97
2020-12-31	10.16	10.15
2020-09-30	14.33	14.30
2020-06-30	16.45	16.42
2020-03-31	19.29	19.26

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Santander Bank Polska S.A. per 2025 Jun 30 adalah 2,350.76 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Santander Bank Polska S.A. per 2025 Jun 30 adalah -10,521.04 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Santander Bank Polska S.A. per 2025 Jun 30 adalah 3,981.57 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	2,350.76	-10,521.04	3,981.57
2025-03-31	-19,693.10	-7,242.96	27,525.61
2024-12-31	-23,336.58	-6,014.52	23,779.41
2024-09-30	-17,983.70	-4,546.21	5,438.14
2024-06-30	-10,101.83	-8,689.91	10,337.26
2024-03-31	-4,950.55	-8,835.07	14,264.19
2023-12-31	-8,868.08	-5,203.64	14,153.87
2023-09-30	-14,775.66	1,901.05	21,083.31
2023-06-30	-8,037.11	11,625.63	18,778.80
2023-03-31	-9,058.28	11,653.52	8,889.80
2022-12-31	-5,640.43	13,445.22	8,341.87
2022-09-30	1,723.88	10,172.27	13,056.35
2022-06-30	-6,634.11	6,657.60	5,460.89
2022-03-31	-4,618.45	1,110.25	4,841.49
2021-12-31	-3,899.58	-5,307.98	13,921.68
2021-09-30	-445.69	-6,466.49	9,237.42
2021-06-30	-354.55	-16,219.67	10,315.88
2021-03-31	4,557.08	-25,960.24	22,380.34
2020-12-31	3,407.14	-22,727.16	15,686.41
2020-09-30	669.14	-22,220.63	16,077.33
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.17.
roic untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.30.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.17	0.08	0.01	-0.30
2025-03-31	0.02	0.15	0.08	-0.09	-0.37
2024-12-31	0.02	0.15	0.08	-0.27	-0.31
2024-09-30	0.02	0.15	0.08	-0.15	-0.21
2024-06-30	0.02	0.16	0.09	0.01	-0.10
2024-03-31	0.02	0.16	0.08	0.00	-0.15
2023-12-31	0.02	0.16	0.08	0.14	-0.25
2023-09-30	0.01	0.12	0.06	0.39	-0.14
2023-06-30	0.01	0.12	0.06	0.39	-0.13
2023-03-31	0.01	0.11	0.05	0.19	-0.15
2022-12-31	0.01	0.07	0.03	0.37	-0.01
2022-09-30	0.01	0.07	0.04	0.44	-0.01
2022-06-30	0.01	0.08	0.04	0.10	-0.12
2022-03-31	0.00	0.07	0.04	0.03	-0.08
2021-12-31	0.00	0.04	0.02	0.10	-0.01
2021-09-30	0.00	0.04	0.02	0.04	-0.01
2021-06-30	0.00	0.03	0.02	-0.15	-0.01
2021-03-31	0.00	0.04	0.02	0.02	0.09
2020-12-31	0.00	0.04	0.02	-0.07	0.07
2020-09-30	0.01	0.06	0.03	-0.10	0.01
2020-06-30	0.01	0.07	0.04	0.04	-0.01
2020-03-31	0.01	0.07	0.04	0.05	-0.13

Gross Margins

marjin kotor untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.33.
marjin operasi untuk Santander Bank Polska S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.64.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.33	0.64
2025-03-31	0.99	0.32	0.64
2024-12-31	0.99	0.34	0.63
2024-09-30	0.99	0.32	0.63
2024-06-30	0.99	0.34	0.64
2024-03-31	0.99	0.33	0.63
2023-12-31	0.99	0.34	0.63
2023-09-30	0.99	0.29	0.57
2023-06-30	0.99	0.29	0.57
2023-03-31	0.99	0.25	0.54
2022-12-31	0.99	0.20	0.48
2022-09-30	0.99	0.20	0.48
2022-06-30	0.98	0.22	0.51
2022-03-31	0.98	0.21	0.49
2021-12-31	0.98	0.14	0.25
2021-09-30	0.98	0.13	0.42
2021-06-30	0.98	0.13	0.40
2021-03-31	0.98	0.15	0.38
2020-12-31	0.98	0.15	0.28
2020-09-30	0.98	0.20	0.39
2020-06-30	0.99	0.22	0.41
2020-03-31	0.98	0.25	0.42

PL:SPL	PLN 492.90
GB:0DVR	PLN 395.55