Analisis Keuangan Saham C9N0 - Stellar Bancorp, Inc. (DB) Stock

Gambaran Umum

Stellar Bancorp, Inc., based in the United States, operates within the financial services industry, primarily focusing on banking services. The company is engaged in providing a comprehensive range of banking solutions including commercial and personal banking products. Key projects and initiatives typically involve the expansion of its services through both organic growth and strategic acquisitions aimed at enhancing its market share and service capabilities. Stellar Bancorp prioritizes innovations in financial technology to improve customer experience and operational efficiency. The firm's commitment to integrating advanced digital banking technologies aligns with its long-term strategic goals to strengthen client relationships and drive sustainable growth.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Stellar Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 425.01 MM.
Nilai operating income untuk Stellar Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 168.10 MM.
Nilai net income untuk Stellar Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 110.16 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	425.01	168.10	110.16
2025-03-31	430.73	174.02	113.56
2024-12-31	433.92	176.75	115.00
2024-09-30	438.64	186.07	117.06
2024-06-30	433.95	185.81	114.07
2024-03-31	437.04	194.93	119.50
2023-12-31	452.38	215.35	130.50
2023-09-30	422.07	188.66	105.28
2023-06-30	374.69	168.32	88.66
2023-03-31	320.88	136.90	69.92
2022-12-31	258.60	100.88	51.43
2022-09-30	240.28	108.19	70.94
2022-06-30	236.52	103.60	75.71
2022-03-31	240.03	109.62	82.20
2021-12-31	239.45	108.61	81.55
2021-09-30	228.87	102.18	75.94
2021-06-30	223.31	100.37	73.05
2021-03-31	203.50	84.27	60.03
2020-12-31	183.47	67.98	45.53
2020-09-30	177.91	65.15	43.58
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.15	2.15
2024-09-30	2.19	2.19
2024-06-30	2.14	2.13
2024-03-31	2.24	2.24
2023-12-31	2.45	2.45
2023-09-30	1.98	1.98
2023-06-30	1.89	1.88
2023-03-31	1.71	1.71
2022-12-31	1.48	1.47
2022-09-30	2.03	2.01
2022-06-30	2.29	2.28
2022-03-31	2.66	2.64
2021-12-31	2.85	2.82
2021-09-30	3.75	3.73
2021-06-30	3.60	3.58
2021-03-31	2.95	2.94
2020-12-31	1.57	1.56
2020-09-30	2.13	2.10
2020-06-30	1.91	1.89
2020-03-31	2.10	2.07

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Stellar Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 83.48 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Stellar Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 358.06 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Stellar Bancorp, Inc. per 2025 Jun 30 adalah -353.69 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	83.48	358.06	-353.69
2025-03-31	95.84	503.10	-438.11
2024-12-31	132.62	246.09	133.27
2024-09-30	160.07	293.07	-239.20
2024-06-30	139.44	245.75	-199.03
2024-03-31	150.30	-17.40	3.51
2023-12-31	168.22	295.25	-435.94
2023-09-30	171.84	670.92	-659.05
2023-06-30	166.20	351.04	-505.98
2023-03-31	142.03	463.39	-1,041.46
2022-12-31	109.07	73.76	-568.63
2022-09-30	99.84	-964.62	79.58
2022-06-30	104.26	-812.78	290.07
2022-03-31	102.19	-750.72	723.59
2021-12-31	107.38	-754.82	982.19
2021-09-30	105.09	-261.11	712.63
2021-06-30	81.91	-233.40	596.37
2021-03-31	71.90	-979.63	1,357.17
2020-12-31	61.06	-961.10	976.56
2020-09-30	49.73	-996.44	993.24
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roic untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
ocroic untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.07	0.06	0.08	0.05
2025-03-31	0.01	0.07	0.07	0.30	0.08
2024-12-31	0.01	0.08	0.06	0.10	0.08
2024-09-30	0.01	0.08	0.05	0.09	0.06
2024-06-30	0.01	0.08	0.06	0.07	0.08
2024-03-31	0.01	0.09	0.08	0.02	0.10
2023-12-31	0.02	0.16	0.05	0.08	0.08
2023-09-30	0.01	0.13	0.04	0.00	0.07
2023-06-30	0.01	0.13	0.04	0.01	0.08
2023-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.26	0.09
2022-12-31	0.01	0.09	0.07	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.09	0.07	-0.75	0.10
2022-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.51	0.13
2022-03-31	0.01	0.11	0.09	0.08	0.11
2021-12-31	0.01	0.11	0.08	0.33	0.10
2021-09-30	0.01	0.10	0.07	0.53	0.10
2021-06-30	0.01	0.10	0.07	0.42	0.08
2021-03-31	0.01	0.08	0.06	0.44	0.07
2020-12-31	0.01	0.06	0.04	0.07	0.06
2020-09-30	0.01	0.06	0.04	0.05	0.05
2020-06-30	0.01	0.06	0.04	0.03	0.05
2020-03-31	0.01	0.06	0.04	-0.08	0.06

Gross Margins

marjin kotor untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin operasi untuk Stellar Bancorp, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.40.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.26	0.40
2025-03-31	1.00	0.27	0.41
2024-12-31	1.00	0.27	0.42
2024-09-30	1.00	0.26	0.43
2024-06-30	1.00	0.27	0.45
2024-03-31	1.00	0.29	0.48
2023-12-31	1.00	0.25	0.45
2023-09-30	1.00	0.24	0.45
2023-06-30	1.00	0.24	0.45
2023-03-31	1.00	0.22	0.43
2022-12-31	1.00	0.30	0.46
2022-09-30	1.00	0.30	0.46
2022-06-30	1.00	0.32	0.45
2022-03-31	1.00	0.34	0.47
2021-12-31	1.00	0.34	0.46
2021-09-30	1.00	0.33	0.45
2021-06-30	1.00	0.33	0.45
2021-03-31	1.00	0.29	0.41
2020-12-31	1.00	0.25	0.37
2020-09-30	1.00	0.24	0.37
2020-06-30	1.00	0.23	0.33
2020-03-31	1.00	0.25	0.35