Analisis Keuangan Saham CA3 - Comerica Incorporated (DB) Stock

Gambaran Umum

Comerica Incorporated adalah perusahaan jasa keuangan yang berbasis di Amerika Serikat, dengan kantor pusat di Dallas, Texas. Beroperasi terutama di industri perbankan, Comerica berfokus pada tiga segmen bisnis utama: Bank Bisnis, Bank Ritel, dan Manajemen Kekayaan. Segmen-segmen ini secara kolektif menawarkan berbagai macam produk dan layanan termasuk pinjaman komersial dan rekening deposito, yang melayani usaha kecil dan menengah, serta layanan perbankan dan manajemen kekayaan individu. Proyek dan inisiatif utama biasanya melibatkan pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan layanan perbankan, memperluas portofolio manajemen kekayaan, dan meningkatkan pengalaman pelanggan secara keseluruhan. Upaya strategis Comerica diarahkan untuk mencapai pertumbuhan berkelanjutan dan meningkatkan nilai pemegang saham melalui ekspansi pasar yang hati-hati dan manajemen risiko yang bijaksana.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Comerica Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 3,215.00 MM.
Nilai operating income untuk Comerica Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 988.00 MM.
Nilai net income untuk Comerica Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 725.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	3,215.00	988.00	725.00
2025-03-31	3,234.00	1,021.00	732.00
2024-12-31	3,195.00	985.00	698.00
2024-09-30	3,161.00	947.00	561.00
2024-06-30	3,246.00	1,047.00	628.00
2024-03-31	3,313.00	1,131.00	695.00
2023-12-31	3,503.00	1,350.00	881.00
2023-09-30	3,720.00	1,610.00	1,198.00
2023-06-30	3,795.00	1,727.00	1,298.00
2023-03-31	3,723.00	1,700.00	1,286.00
2022-12-31	3,474.00	1,524.00	1,151.00
2022-09-30	3,262.00	1,362.00	1,029.00
2022-06-30	3,102.00	1,235.00	940.00
2022-03-31	3,167.00	1,318.00	1,007.00
2021-12-31	3,351.00	1,526.00	1,168.00
2021-09-30	3,327.00	1,530.00	1,161.00
2021-06-30	3,235.00	1,469.00	1,116.00
2021-03-31	2,931.00	1,193.00	906.00
2020-12-31	2,375.00	671.00	497.00
2020-09-30	2,426.00	721.00	545.00
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5.05	5.02
2024-09-30	4.03	4.01
2024-06-30	4.54	4.53
2024-03-31	5.05	5.04
2023-12-31	6.47	6.44
2023-09-30	8.87	8.83
2023-06-30	9.64	9.58
2023-03-31	9.60	9.49
2022-12-31	8.56	8.47
2022-09-30	7.63	7.55
2022-06-30	6.94	6.85
2022-03-31	7.37	7.29
2021-12-31	8.44	8.35
2021-09-30	8.29	8.19
2021-06-30	7.88	7.79
2021-03-31	6.37	6.30
2020-12-31	3.47	3.43
2020-09-30	3.81	3.75
2020-06-30	4.32	4.28
2020-03-31	5.45	5.41

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Comerica Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 1,444.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Comerica Incorporated per 2025 Jun 30 adalah 1,955.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Comerica Incorporated per 2025 Jun 30 adalah -2,923.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	1,444.00	1,955.00	-2,923.00
2025-03-31	1,079.00	2,435.00	-2,857.00
2024-12-31	601.00	3,261.00	-6,560.00
2024-09-30	2,077.00	4,723.00	-8,519.00
2024-06-30	850.00	5,810.00	-12,071.00
2024-03-31	584.00	6,239.00	-12,422.00
2023-12-31	1,251.00	3,494.00	-1,525.00
2023-09-30	726.00	355.00	1,061.00
2023-06-30	1,297.00	-2,858.00	4,251.00
2023-03-31	1,810.00	-7,761.00	3,135.00
2022-12-31	638.00	-9,952.00	-7,083.00
2022-09-30	470.00	-9,975.00	-8,114.00
2022-06-30	279.00	-8,205.00	-1,042.00
2022-03-31	-235.00	-2,482.00	1,396.00
2021-12-31	634.00	1,723.00	4,555.00
2021-09-30	413.00	3,198.00	8,837.00
2021-06-30	187.00	431.00	2,572.00
2021-03-31	388.00	-60.00	9,688.00
2020-12-31	928.00	-4,602.00	13,623.00
2020-09-30	941.00	-3,534.00	9,617.00
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
roic untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
ocroic untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.12	0.05	0.05	0.08
2025-03-31	0.01	0.12	0.05	-0.19	0.04
2024-12-31	0.01	0.11	0.04	-0.12	0.14
2024-09-30	0.01	0.11	0.04	-0.37	0.06
2024-06-30	0.01	0.12	0.05	-0.39	0.04
2024-03-31	0.01	0.17	0.05	0.19	0.08
2023-12-31	0.01	0.24	0.08	0.14	0.05
2023-09-30	0.01	0.20	0.06	0.12	0.06
2023-06-30	0.01	0.20	0.05	0.11	0.05
2023-03-31	0.01	0.18	0.10	-0.22	0.14
2022-12-31	0.01	0.13	0.11	-1.87	0.05
2022-09-30	0.01	0.13	0.12	-2.13	0.06
2022-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.92	0.03
2022-03-31	0.01	0.12	0.10	-0.13	-0.02
2021-12-31	0.01	0.15	0.10	0.62	0.04
2021-09-30	0.01	0.14	0.11	1.17	0.02
2021-06-30	0.01	0.14	0.10	0.29	0.02
2021-03-31	0.01	0.12	0.08	0.88	0.03
2020-12-31	0.01	0.07	0.04	0.70	0.07
2020-09-30	0.01	0.07	0.04	0.49	0.07
2020-06-30	0.01	0.08	0.04	0.66	0.10
2020-03-31	0.01	0.11	0.04	0.08	0.10

Gross Margins

marjin kotor untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.23.
marjin operasi untuk Comerica Incorporated pada 2025 Jun 30 adalah 0.32.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.23	0.32
2025-03-31	1.00	0.22	0.30
2024-12-31	1.00	0.18	0.30
2024-09-30	1.00	0.19	0.32
2024-06-30	1.00	0.21	0.34
2024-03-31	1.00	0.25	0.38
2023-12-31	1.00	0.32	0.43
2023-09-30	1.00	0.34	0.46
2023-06-30	1.00	0.34	0.46
2023-03-31	1.00	0.35	0.46
2022-12-31	1.00	0.32	0.42
2022-09-30	1.00	0.32	0.42
2022-06-30	1.00	0.30	0.40
2022-03-31	1.00	0.32	0.42
2021-12-31	1.00	0.35	0.45
2021-09-30	1.00	0.34	0.45
2021-06-30	1.00	0.34	0.44
2021-03-31	1.00	0.31	0.41
2020-12-31	1.00	0.21	0.28
2020-09-30	1.00	0.22	0.30
2020-06-30	1.00	0.24	0.33
2020-03-31	1.00	0.29	0.39

GB:0I1P	US$ 69.14
US:CMA	US$ 68.86