Analisis Keuangan Saham CSQ - creditshelf Aktiengesellschaft (DB) Stock

Gambaran Umum

Creditshelf Aktiengesellschaft adalah penyedia layanan keuangan yang berbasis di Jerman, yang terutama beroperasi di bidang pembiayaan digital untuk usaha kecil dan menengah (UKM). Sebagai pelopor dalam menyediakan solusi pinjaman inovatif, Creditshelf memfasilitasi pinjaman tanpa agunan, memanfaatkan teknologi untuk menyederhanakan dan mempercepat proses peminjaman. Perusahaan bertindak sebagai perantara, menghubungkan investor yang mencari peluang investasi yang menguntungkan dan jangka pendek dengan UKM yang membutuhkan solusi pembiayaan yang fleksibel. Proyek-proyek utama biasanya melibatkan pengembangan dan implementasi model penilaian kredit canggih dan platform digital yang meningkatkan efisiensi pemrosesan pinjaman dan kemampuan penilaian risiko. Fokus strategis Creditshelf adalah meningkatkan ekosistem keuangan digital untuk mendukung pertumbuhan ekonomi di sektor UKM Jerman.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk creditshelf Aktiengesellschaft per 2023 Sep 30 adalah 5.23 MM.
Nilai operating income untuk creditshelf Aktiengesellschaft per 2023 Sep 30 adalah -3.47 MM.
Nilai net income untuk creditshelf Aktiengesellschaft per 2023 Sep 30 adalah -2.56 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2023-09-30	5.23	-3.47	-2.56
2023-06-30	5.78	-3.56	-3.29
2023-03-31	5.90	-3.83	-2.06
2022-12-31	6.74	-2.55	-0.78
2022-09-30	8.02	-1.46	0.26
2022-06-30	8.35	-1.31	0.64
2022-03-31	8.58	-1.26	-1.05
2021-12-31	7.89	-2.33	-2.29
2021-09-30	6.70	-2.76	-3.20
2021-06-30	6.32	-3.33	-3.79
2021-03-31	6.36	-3.63	-3.91
2020-12-31	5.32	-5.35	-5.33
2020-09-30	6.13	-6.41	-5.09
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -1.83.
laba per saham yang terdilusi untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -1.83.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2023-09-30	-1.83	-1.83
2023-06-30	-2.36	-2.36
2023-03-31	-1.49	-1.48
2022-12-31	-0.56	-0.56
2022-09-30	0.19	0.18
2022-06-30	0.46	0.46
2022-03-31	-0.76	-0.76
2021-12-31	-1.67	-1.67
2021-09-30	-2.33	-2.33
2021-06-30	-2.76	-2.76
2021-03-31	-2.87	-2.88
2020-12-31	-3.92	-3.92
2020-09-30	-3.77	-3.78
2020-06-30	-3.97	-3.97
2020-03-31	-4.60	-4.60

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk creditshelf Aktiengesellschaft per 2023 Sep 30 adalah -2.96 MM.
Nilai cash from investing activities untuk creditshelf Aktiengesellschaft per 2023 Sep 30 adalah -0.24 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk creditshelf Aktiengesellschaft per 2023 Sep 30 adalah 2.15 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2023-09-30	-2.96	-0.24	2.15
2023-06-30	-2.07	-0.23	2.66
2023-03-31	-0.63	-0.14	0.94
2022-12-31	-0.42	-0.09	0.18
2022-09-30	0.78	-0.28	1.01
2022-06-30	0.27	-0.04	-0.04
2022-03-31	-1.23	-0.02	1.46
2021-12-31	-1.03	-0.28	2.22
2021-09-30	-3.15	-0.04	1.51
2021-06-30	-0.97	-0.37	1.41
2021-03-31	-1.33	-0.38	1.06
2020-12-31	-4.97	-0.22	0.05
2020-09-30	-3.03	0.44	-0.05
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	-15.98	18.93	-33.08
2021-12-31	-15.13	23.33	-31.74
2021-09-30	-14.01	20.53	-1,241.20
2021-06-30	-10.38	15.21	-919.64
2021-03-31	-10.06	11.97	-73.24
2020-12-31	-7.30	9.99	55.79
2020-09-30	-7.64	8.18	63.03
2020-06-30	-7.31	6.69	17.37
2020-03-31	-6.31	5.83	16.63

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.53.
EBIT (3 tahun) / EV untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.35.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2023-09-30	-0.53	-0.35
2023-06-30	0.00	-0.20
2023-03-31	0.01	-0.06
2022-12-31	0.01	-0.07
2022-09-30
2022-06-30	-0.03	-0.08
2022-03-31	-0.07	-0.13
2021-12-31	-0.07	-0.09
2021-09-30	-0.07	-0.09
2021-06-30	-0.10	-0.12
2021-03-31	-0.10	-0.13
2020-12-31	-0.15	-0.15
2020-09-30	-0.14	-0.14
2020-06-30	-0.14	-0.13
2020-03-31	-0.17	-0.12

Efektivitas Manajemen

roa untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.45.
roe untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.92.
roic untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.63.
croic untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah 0.07.
ocroic untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.40.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2023-09-30	-0.45	-0.92	-0.63	0.07	-0.40
2023-06-30	0.00	-0.92	-6.96	0.76	-4.38
2023-03-31	0.03	0.10	-0.57	0.05	-0.17
2022-12-31	0.04	0.12	0.05	0.83	0.14
2022-09-30	0.10	0.12	0.09	1.67	0.28
2022-06-30	-0.15	0.25	0.10	0.51	0.04
2022-03-31	-0.32	-0.32	-0.40	1.43	-0.46
2021-12-31	-0.32	-0.59	-0.64	1.12	-0.13
2021-09-30	-0.34	-0.67	-0.85	0.18	0.31
2021-06-30	-0.42	-0.65	-0.90	0.57	0.31
2021-03-31	-0.41	-0.59	-0.89	0.64	-0.52
2020-12-31	-0.41	-0.63	-1.32	-0.69	-0.62
2020-09-30	-0.44	-0.67	-1.04	-0.65	-0.76
2020-06-30	-0.28	-0.59	-0.89	-2.07	-2.12
2020-03-31	-0.44	-0.58	-0.85	-0.93	-0.89

Gross Margins

marjin kotor untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah 0.01.
marjin bersih untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.57.
marjin operasi untuk creditshelf Aktiengesellschaft pada 2023 Sep 30 adalah -0.62.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2023-09-30	0.01	-0.57	-0.62
2023-06-30		-0.57	-0.62
2023-03-31	0.32	-0.35	-0.65
2022-12-31	0.32	0.03	-0.16
2022-09-30	0.36	0.03	-0.16
2022-06-30	0.39	0.08	-0.14
2022-03-31	0.34	-0.12	-0.13
2021-12-31	0.16	-0.29	-0.28
2021-09-30	0.08	-0.48	-0.53
2021-06-30	0.08	-0.60	-0.67
2021-03-31	0.08	-0.61	-0.69
2020-12-31	-0.13	-1.00	-1.15
2020-09-30	0.06	-0.83	-1.05
2020-06-30	0.04	-0.96	-1.18
2020-03-31	-0.09	-1.36	-1.61