Analisis Keuangan Saham D3H - Discovery Limited (MUN) Stock

Gambaran Umum

Discovery Limited, yang berbasis di Afrika Selatan, adalah grup jasa keuangan terdiversifikasi yang terutama bergerak di bidang asuransi kesehatan, asuransi jiwa, kesehatan, dan manajemen aset. Perusahaan beroperasi baik di dalam maupun luar negeri, dengan ekspansi yang signifikan di Inggris Raya, Amerika Serikat, dan Tiongkok melalui kemitraan strategis dan akuisisi. Aspek sentral dari model bisnisnya adalah program Vitality, sebuah skema promosi kesehatan berbasis insentif yang inovatif dan terhubung dengan produk asuransi, yang bertujuan untuk meningkatkan kesehatan klien sekaligus mengurangi biaya perawatan kesehatan. Program ini menjadi landasan banyak proyek utama Discovery dan telah berperan penting dalam membedakan perusahaan di pasar asuransi kesehatan yang kompetitif. Discovery Limited juga telah merambah ke sektor perbankan dengan peluncuran Discovery Bank, yang memanfaatkan model ekonomi perilaku serupa yang menganjurkan kesehatan keuangan di kalangan konsumen.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Discovery Limited per 2024 Dec 31 adalah 82,729.00 MM.
Nilai operating income untuk Discovery Limited per 2024 Dec 31 adalah 13,795.00 MM.
Nilai net income untuk Discovery Limited per 2024 Dec 31 adalah 8,403.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2024-12-31	82,729.00	13,795.00	8,403.00
2024-09-30	81,191.50	13,046.00	7,878.50
2024-06-30	79,654.00	12,297.00	7,354.00
2024-03-31	76,705.00	11,909.00	6,949.50
2023-12-31	74,698.00	11,607.00	6,610.00
2023-09-30	72,733.00	11,516.00	6,587.50
2023-06-30	70,768.00	11,425.00	6,565.00
2023-03-31	62,943.50	10,198.00	5,988.00
2022-12-31	55,119.00	8,971.00	5,411.00
2022-09-30	61,529.50	8,807.00	5,444.50
2022-06-30	67,940.00	8,643.00	5,478.00
2022-03-31	76,105.00	8,254.00	5,064.00
2021-12-31	83,800.00	7,865.00	4,650.00
2021-09-30	80,965.50	7,036.00	3,935.00
2021-06-30	78,131.00	6,207.00	3,220.00
2021-03-31	74,331.00	4,151.50	1,597.50
2020-12-31	70,531.00	2,096.00	-25.00
2020-09-30	67,564.50	1,990.50	76.50
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 12.34.
laba per saham yang terdilusi untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 12.29.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2024-12-31	12.34	12.29
2024-09-30	11.57	11.53
2024-06-30	10.80	10.76
2024-03-31	10.18	10.19
2023-12-31	9.65	9.68
2023-09-30	9.68	9.68
2023-06-30	9.70	9.68
2023-03-31	8.92	8.86
2022-12-31	8.14	8.06
2022-09-30	8.20	8.12
2022-06-30	8.25	8.18
2022-03-31	7.62	7.54
2021-12-31	6.99	6.90
2021-09-30	5.90	5.83
2021-06-30	4.81	4.75
2021-03-31	2.33	2.30
2020-12-31	-0.15	-0.15
2020-09-30	-0.00	-0.00
2020-06-30	0.15	0.15
2020-03-31	4.86	4.84

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Discovery Limited per 2024 Dec 31 adalah 6,500.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Discovery Limited per 2024 Dec 31 adalah -1,969.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Discovery Limited per 2024 Dec 31 adalah -1,568.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2024-12-31	6,500.00	-1,969.00	-1,568.00
2024-09-30	4,616.50	-1,927.50	-1,174.00
2024-06-30	2,733.00	-1,886.00	-780.00
2024-03-31	3,179.00	-3,173.00	-1,256.50
2023-12-31	2,837.00	-2,683.00	-1,733.00
2023-09-30	3,529.00	-2,442.50	-1,483.50
2023-06-30	4,221.00	-2,202.00	-1,234.00
2023-03-31	3,398.00	-2,113.00	-620.00
2022-12-31	2,575.00	-2,024.00	-6.00
2022-09-30	3,086.00	-3,364.00	256.00
2022-06-30	3,597.00	-4,704.00	518.00
2022-03-31	4,788.50	-5,632.50	-397.00
2021-12-31	5,980.00	-6,561.00	-1,312.00
2021-09-30	8,193.50	-6,650.50	-951.00
2021-06-30	10,407.00	-6,740.00	-590.00
2021-03-31	12,505.50	-6,680.00	729.00
2020-12-31	14,604.00	-6,620.00	2,048.00
2020-09-30	11,334.50	-4,825.00	2,125.00
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.03.
roe untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.16.
roic untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.09.
croic untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah -0.00.
ocroic untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.03.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2024-12-31	0.03	0.16	0.09	-0.00	0.03
2024-09-30	0.03	0.15	0.09	-0.00	0.03
2024-06-30	0.02	0.11	0.07	-0.01	0.01
2024-03-31	0.02	0.10	0.07	-0.01	0.01
2023-12-31	0.02	0.09	0.06	-0.00	0.02
2023-09-30	0.02	0.10	0.06	0.01	0.03
2023-06-30	0.02	0.10	0.06	0.01	0.03
2023-03-31	0.02	0.10	0.06	-0.01	0.02
2022-12-31	0.02	0.10	0.07	-0.02	0.03
2022-09-30	0.02	0.10	0.07	-0.02	0.03
2022-06-30	0.02	0.12	0.07	-0.01	0.05
2022-03-31	0.02	0.11	0.07	-0.01	0.07
2021-12-31	0.01	0.10	0.06	-0.01	0.16
2021-09-30	0.02	0.09	0.05	0.01	0.16
2021-06-30	0.02	0.07	0.05	0.03	0.16
2021-03-31	0.01	0.04	0.02	0.09	0.18
2020-12-31	-0.00	-0.00	-0.00	0.16	0.22
2020-09-30	0.00	0.00	0.00	0.14	0.17
2020-06-30	0.00	0.00	0.00	0.13	0.12
2020-03-31	0.02	0.08	0.05	0.06	0.09

Gross Margins

marjin kotor untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.40.
marjin bersih untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.09.
marjin operasi untuk Discovery Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.15.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2024-12-31	0.40	0.09	0.15
2024-09-30	0.40	0.09	0.15
2024-06-30	0.40	0.06	0.11
2024-03-31	0.40	0.06	0.11
2023-12-31	0.40	0.06	0.11
2023-09-30	0.40	0.06	0.11
2023-06-30	0.47	0.06	0.11
2023-03-31	0.47	0.07	0.12
2022-12-31	0.45	0.08	0.13
2022-09-30	0.45	0.08	0.13
2022-06-30	0.35	0.08	0.13
2022-03-31	0.35	0.07	0.11
2021-12-31	0.34	0.06	0.09
2021-09-30	0.34	0.05	0.09
2021-06-30	0.34	0.04	0.08
2021-03-31	0.32	0.02	0.06
2020-12-31	0.31	-0.00	0.03
2020-09-30	0.32	0.00	0.03
2020-06-30	0.33	0.00	0.03
2020-03-31	0.37	0.05	0.08