Analisis Keuangan Saham H2X3 - Hiscox Ltd (DB) Stock

Gambaran Umum

Hiscox Ltd is an international insurance group based in Bermuda, specializing in a diverse range of insurance products for both individuals and companies. Operating primarily within the property and casualty sector, Hiscox is well-known for its nuanced approach to underwriting complex risks, including fine art, vintage cars, and private aviation, alongside commercial and professional indemnity insurance. The company’s projects often focus on developing tailored insurance solutions that cater to niche markets, demonstrating innovation in policies for emerging risks such as cybercrime. Hiscox shows a strong commitment to leveraging technology to enhance service delivery, improve customer experience and optimize claim handling processes, establishing itself as a leader in both traditional and specialty insurance markets.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Hiscox Ltd per 2025 Jun 30 adalah 3,926.60 MM.
Nilai operating income untuk Hiscox Ltd per 2025 Jun 30 adalah 736.20 MM.
Nilai net income untuk Hiscox Ltd per 2025 Jun 30 adalah 595.40 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	3,926.60	736.20	595.40
2025-03-31	3,867.50	742.80	611.30
2024-12-31	3,808.40	749.40	627.20
2024-09-30	3,794.40	735.05	674.00
2024-06-30	3,780.40	720.70	720.80
2024-03-31	3,740.00	711.65	716.40
2023-12-31	3,699.60	702.60	712.00
2023-09-30	3,483.15	634.75	591.20
2023-06-30	3,266.70	566.90	470.40
2023-03-31	3,120.90	413.30	362.15
2022-12-31	2,975.10	259.70	253.90
2022-09-30	2,920.65	174.95	179.00
2022-06-30	2,866.20	90.20	104.10
2022-03-31	2,944.45	162.70	146.80
2021-12-31	3,022.70	235.20	189.50
2021-09-30	3,046.65	135.65	82.65
2021-06-30	3,070.60	36.10	-24.20
2021-03-31	3,035.25	-86.70	-158.95
2020-12-31	2,999.90	-209.50	-293.70
2020-09-30	2,930.10	-200.00	-270.20
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.83	1.78
2024-09-30	1.96	1.91
2024-06-30	2.09	2.04
2024-03-31	2.08	2.03
2023-12-31	2.06	2.02
2023-09-30	1.71	1.68
2023-06-30	1.36	1.34
2023-03-31	1.05	1.03
2022-12-31	0.74	0.73
2022-09-30	0.52	0.51
2022-06-30	0.30	0.30
2022-03-31	0.43	0.42
2021-12-31	0.55	0.55
2021-09-30	0.24	0.24
2021-06-30	-0.07	-0.07
2021-03-31	-0.48	-0.48
2020-12-31	-0.92
2020-09-30	-0.88	-0.88
2020-06-30	-0.84	-0.85
2020-03-31	-0.34	-0.34

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Hiscox Ltd per 2025 Jun 30 adalah 59.30 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Hiscox Ltd per 2025 Jun 30 adalah -43.90 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Hiscox Ltd per 2025 Jun 30 adalah -123.20 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	59.30	-43.90	-123.20
2025-03-31	86.85	-41.20	-202.90
2024-12-31	114.40	-38.50	-282.60
2024-09-30	240.70	-34.10	-268.85
2024-06-30	367.00	-29.70	-255.10
2024-03-31	299.55	-31.95	-192.00
2023-12-31	232.10	-34.20	-128.90
2023-09-30	176.65	-52.50	-160.50
2023-06-30	121.20	-70.80	-192.10
2023-03-31	247.30	-76.35	-191.50
2022-12-31	373.40	-81.90	-190.90
2022-09-30	244.75	-74.60	-158.75
2022-06-30	116.10	-67.30	-126.60
2022-03-31	66.35	-51.95	-186.40
2021-12-31	16.60	-36.60	-246.20
2021-09-30	-6.60	-20.65	-375.95
2021-06-30	-29.80	-4.70	-505.70
2021-03-31	-73.45	-28.70	43.55
2020-12-31	-117.10	-52.70	592.80
2020-09-30	34.85	-78.25	723.70
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
roe untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
roic untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
croic untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah -0.05.
ocroic untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.06	0.18	0.14	-0.05	0.03
2025-03-31	0.06	0.19	0.14	-0.05	0.03
2024-12-31	0.07	0.19	0.18	0.02	0.09
2024-09-30	0.06	0.20	0.18	0.02	0.09
2024-06-30	0.07	0.25	0.18	0.02	0.06
2024-03-31	0.05	0.29	0.18	0.02	0.06
2023-12-31	0.04	0.24	0.17	-0.01	0.05
2023-09-30	0.02	0.11	0.07	-0.04	0.03
2023-06-30	0.00	0.11	0.07	-0.03	0.03
2023-03-31	0.00	0.06	0.04	-0.01	0.07
2022-12-31	-0.00	0.00	0.00	-0.01	0.08
2022-09-30	-0.00	0.00	0.00	-0.01	0.08
2022-06-30	0.01	-0.01	-0.01	-0.05	0.04
2022-03-31	0.01	0.03	0.03	-0.07	0.02
2021-12-31	-0.00	0.08	0.06	-0.08	-0.01
2021-09-30	0.01	0.04	0.02	-0.11	-0.01
2021-06-30	-0.00	-0.01	-0.01	-0.14	-0.01
2021-03-31	-0.01	-0.07	-0.05	-0.00	-0.02
2020-12-31	-0.02	-0.13	-0.08	0.12	-0.03
2020-09-30	-0.02	-0.12	-0.07	0.18	0.01
2020-06-30	-0.02	-0.11	-0.08	0.29	0.06
2020-03-31	-0.01	-0.04	-0.03	0.10	0.03

Gross Margins

marjin kotor untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
marjin bersih untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
marjin operasi untuk Hiscox Ltd pada 2025 Jun 30 adalah 0.20.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.24	0.16	0.20
2025-03-31	0.24	0.16	0.20
2024-12-31	0.23	0.19	0.19
2024-09-30	0.23	0.19	0.19
2024-06-30	0.23	0.19	0.19
2024-03-31	0.23	0.19	0.19
2023-12-31	0.21	0.17	0.18
2023-09-30	0.24	0.08	0.12
2023-06-30	0.16	0.08	0.12
2023-03-31	0.16	0.05	0.07
2022-12-31	0.13	0.00	0.01
2022-09-30	0.13	0.00	0.01
2022-06-30	0.19	-0.01	-0.00
2022-03-31	0.19	0.03	0.04
2021-12-31	0.09	0.06	0.08
2021-09-30	0.09	0.03	0.04
2021-06-30	0.09	-0.01	0.01
2021-03-31	0.06	-0.05	-0.03
2020-12-31	0.02	-0.10	-0.07
2020-09-30	0.04	-0.09	-0.07
2020-06-30	0.05	-0.09	-0.07
2020-03-31	0.09	-0.03	-0.02

GB:HSX	£ 1,284.00
US:HCXLF
GB:HSXL