Analisis Keuangan Saham HM9 - Horace Mann Educators Corporation (DB) Stock

Gambaran Umum

Horace Mann Educators Corporation, based in the United States, operates primarily in the insurance and financial services industry. The company specializes in providing a wide array of products tailored for educators, including auto and property insurance, retirement annuities, and life insurance. A key aspect of its business model is its focus on the educational sector, offering tailored solutions to meet the financial needs and security requirements of teachers and school employees across the nation. With a strategic emphasis on this niche market, Horace Mann Educators Corporation has developed and maintained robust relationships with educational institutions and associations, affirming its role as a leading provider in this specialized market sector.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Horace Mann Educators Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,649.20 MM.
Nilai operating income untuk Horace Mann Educators Corporation per 2025 Jun 30 adalah 209.70 MM.
Nilai net income untuk Horace Mann Educators Corporation per 2025 Jun 30 adalah 140.10 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,649.20	209.70	140.10
2025-03-31	1,625.60	177.90	114.50
2024-12-31	1,595.20	163.20	102.80
2024-09-30	1,589.10	162.20	104.10
2024-06-30	1,555.70	131.90	81.50
2024-03-31	1,524.00	109.90	64.90
2023-12-31	1,491.90	83.00	45.00
2023-09-30	1,435.40	12.00	-11.20
2023-06-30	1,399.30	19.60	-2.50
2023-03-31	1,388.80	26.60	6.10
2022-12-31	1,381.60	40.70	19.80
2022-09-30	1,366.60	109.00	77.00
2022-06-30	1,353.60	102.70	72.90
2022-03-31	1,354.80	166.00	123.80
2021-12-31	1,329.30	224.00	170.40
2021-09-30	1,351.00	207.80	150.10
2021-06-30	1,358.50	234.00	170.30
2021-03-31	1,325.10	213.80	154.10
2020-12-31	1,310.40	184.80	133.30
2020-09-30	1,283.16	162.97	118.50
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.49	2.48
2024-09-30	2.52	2.52
2024-06-30	1.97	1.97
2024-03-31	1.57	1.57
2023-12-31	1.09	1.09
2023-09-30	-0.27	-0.28
2023-06-30	-0.06	-0.06
2023-03-31	0.15	0.15
2022-12-31	0.48	0.47
2022-09-30	1.84	1.83
2022-06-30	1.74	1.74
2022-03-31	2.95	2.94
2021-12-31	4.06	4.04
2021-09-30	3.58	3.57
2021-06-30	4.06	4.05
2021-03-31	3.68	3.66
2020-12-31	3.18	3.17
2020-09-30	2.83	2.82
2020-06-30	2.57	2.55
2020-03-31	4.09	4.07

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Horace Mann Educators Corporation per 2025 Jun 30 adalah 609.50 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Horace Mann Educators Corporation per 2025 Jun 30 adalah -120.60 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Horace Mann Educators Corporation per 2025 Jun 30 adalah -462.60 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	609.50	-120.60	-462.60
2025-03-31	518.40	-111.40	-397.10
2024-12-31	452.10	-135.80	-307.90
2024-09-30	361.50	-153.20	-203.00
2024-06-30	262.90	-150.00	-121.40
2024-03-31	290.20	-71.60	-225.60
2023-12-31	302.10	-107.40	-207.80
2023-09-30	254.90	-4.30	-252.30
2023-06-30	245.40	36.90	-309.30
2023-03-31	162.20	-92.20	-91.70
2022-12-31	171.50	-214.60	-47.80
2022-09-30	142.60	-246.90	100.30
2022-06-30	168.30	-255.00	107.40
2022-03-31	158.60	-280.20	131.30
2021-12-31	204.90	-302.00	208.50
2021-09-30	170.10	-389.00	193.60
2021-06-30	210.80	-554.90	291.10
2021-03-31	314.40	-506.30	190.10
2020-12-31	259.80	-406.80	143.80
2020-09-30	188.14	-247.22	85.24
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.05	0.00	0.21
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.19
2024-12-31	0.01	0.10	0.06	0.00	0.19
2024-09-30	0.01	0.09	0.05	-0.00	0.15
2024-06-30	0.00	0.06	0.03	-0.00	0.14
2024-03-31	0.00	0.04	0.02	-0.01	0.12
2023-12-31	-0.00	-0.03	-0.02	-0.00	0.15
2023-09-30	-0.00	-0.02	-0.02	-0.02	0.15
2023-06-30	-0.00	-0.02	-0.01	-0.01	0.10
2023-03-31	-0.00	-0.01	-0.01	-0.01	0.07
2022-12-31	0.00	0.03	0.03	-0.00	0.08
2022-09-30	0.00	0.03	0.03	-0.00	0.08
2022-06-30	0.01	0.03	0.03	0.01	0.08
2022-03-31	0.01	0.07	0.04	0.00	0.05
2021-12-31	0.01	0.08	0.07	0.05	0.08
2021-09-30	0.01	0.09	0.07	-0.01	0.10
2021-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.03	0.11
2021-03-31	0.01	0.10	0.07	-0.00	0.14
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	-0.00	0.09
2020-09-30	0.01	0.08	0.06	0.01	0.09
2020-06-30	0.01	0.08	0.05	0.04	0.10
2020-03-31	0.01	0.13	0.08	0.02	0.04

Gross Margins

marjin kotor untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.33.
marjin bersih untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
marjin operasi untuk Horace Mann Educators Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.33	0.07	0.11
2025-03-31	0.33	0.06	0.10
2024-12-31	0.32	0.07	0.10
2024-09-30	0.30	0.05	0.08
2024-06-30	0.29	0.04	0.07
2024-03-31	0.28	0.03	0.06
2023-12-31	0.22	-0.02	-0.01
2023-09-30	0.23	-0.02	-0.01
2023-06-30	0.24	-0.02	-0.01
2023-03-31	0.25	-0.01	-0.00
2022-12-31	0.29	0.04	0.06
2022-09-30	0.29	0.04	0.06
2022-06-30	0.33	0.04	0.06
2022-03-31	0.34	0.09	0.12
2021-12-31	0.35	0.11	0.14
2021-09-30	0.36	0.11	0.15
2021-06-30	0.36	0.13	0.17
2021-03-31	0.35	0.12	0.16
2020-12-31	0.33	0.10	0.14
2020-09-30	0.32	0.09	0.13
2020-06-30	0.31	0.08	0.12
2020-03-31	0.36	0.12	0.18