Analisis Keuangan Saham HS3 - Hingham Institution for Savings (DB) Stock

Gambaran Umum

Hingham Institution for Savings is a US-based banking institution founded in 1834 and headquartered in Hingham, Massachusetts. As a member of the financial services industry, it primarily operates within the regional banking sector and focuses on providing a range of personal and commercial banking products and services. The institution has tailored its strategic efforts to expand digital banking capabilities, enhancing customer engagement and operational efficiency. Key projects include investments in technology-driven solutions to streamline lending processes and improve the security of banking transactions. The bank has positioned itself to capitalize on growth opportunities within its regional market, maintaining a strong emphasis on conservative banking practices and community engagement.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Hingham Institution for Savings per 2025 Jun 30 adalah 75.07 MM.
Nilai operating income untuk Hingham Institution for Savings per 2025 Jun 30 adalah 48.61 MM.
Nilai net income untuk Hingham Institution for Savings per 2025 Jun 30 adalah 33.76 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	75.07	48.61	33.76
2025-03-31	67.59	41.42	28.45
2024-12-31	65.53	39.68	28.19
2024-09-30	58.41	32.91	23.13
2024-06-30	54.79	29.50	20.58
2024-03-31	60.12	34.59	24.73
2023-12-31	63.49	37.93	26.37
2023-09-30	72.00	45.95	32.02
2023-06-30	82.58	56.56	39.22
2023-03-31	76.35	51.18	34.16
2022-12-31	80.91	56.20	37.52
2022-09-30	86.10	62.48	42.23
2022-06-30	89.09	66.48	45.74
2022-03-31	110.06	88.22	62.97
2021-12-31	114.75	93.55	67.46
2021-09-30	114.77	93.94	67.83
2021-06-30	116.00	95.43	69.02
2021-03-31	110.59	90.01	64.94
2020-12-31	92.11	71.52	50.77
2020-09-30	83.81	63.29	45.09
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12.95	12.85
2024-09-30	10.65	10.55
2024-06-30	9.51	9.40
2024-03-31	11.47	11.28
2023-12-31	12.26	12.02
2023-09-30	14.90	14.59
2023-06-30	18.27	17.85
2023-03-31	15.92	15.53
2022-12-31	17.49	17.04
2022-09-30	19.70	19.17
2022-06-30	21.34	20.75
2022-03-31	29.40	28.58
2021-12-31	31.51	30.65
2021-09-30	31.69	30.87
2021-06-30	32.27	31.48
2021-03-31	30.38	29.70
2020-12-31	23.76	23.25
2020-09-30	21.10	20.66
2020-06-30	18.22	17.84
2020-03-31	14.66	14.33

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Hingham Institution for Savings per 2025 Jun 30 adalah 22.27 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Hingham Institution for Savings per 2025 Jun 30 adalah -12.25 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Hingham Institution for Savings per 2025 Jun 30 adalah -18.55 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	22.27	-12.25	-18.55
2025-03-31	19.63	5.23	-36.46
2024-12-31	11.89	32.48	-55.02
2024-09-30	15.87	-65.66	64.35
2024-06-30	17.87	-184.05	181.24
2024-03-31	19.18	-288.09	289.72
2023-12-31	19.75	-276.58	257.27
2023-09-30	24.40	-254.76	256.87
2023-06-30	34.26	-261.99	270.93
2023-03-31	41.17	-508.22	522.63
2022-12-31	55.85	-685.28	720.30
2022-09-30	62.48	-808.64	854.03
2022-06-30	62.78	-934.34	976.12
2022-03-31	64.10	-716.48	734.78
2021-12-31	59.01	-527.34	505.50
2021-09-30	55.59	-451.64	375.83
2021-06-30	47.53	-247.59	184.53
2021-03-31	49.15	-172.92	126.72
2020-12-31	45.59	-280.43	216.68
2020-09-30	40.27	-227.55	195.40
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roic untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.07	0.01	-0.00	0.01
2025-03-31	0.01	0.07	0.01	-0.00	0.00
2024-12-31	0.01	0.07	0.01	0.01	0.01
2024-09-30	0.01	0.06	0.01	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.06	0.01	0.01	0.01
2024-03-31	0.01	0.07	0.01	0.00	0.01
2023-12-31			0.02	0.01	0.01
2023-09-30			0.02	0.02	0.02
2023-06-30		0.11	0.01	0.01	0.01
2023-03-31		0.09	0.09	0.14
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00	0.00
2021-12-31		0.00	0.00
2021-09-30	0.02	0.24	0.20
2021-06-30	0.03	0.26	0.10	-0.02	0.07
2021-03-31	0.02	0.26	0.12	0.01	0.09
2020-12-31	0.02	0.21	0.05	-0.02	0.04
2020-09-30	0.02	0.19	0.04	0.01	0.04
2020-06-30	0.01	0.17	0.04	-0.10	0.04
2020-03-31	0.01	0.14	0.02	-0.05	0.02

Gross Margins

marjin kotor untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah 0.42.
marjin operasi untuk Hingham Institution for Savings pada 2025 Jun 30 adalah 0.61.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.42	0.61
2025-03-31	1.00	0.43	0.61
2024-12-31	1.00	0.40	0.56
2024-09-30	1.00	0.41	0.58
2024-06-30	1.00	0.41	0.58
2024-03-31	1.00	0.42	0.60
2023-12-31	1.00	0.44	0.64
2023-09-30	1.00	0.47	0.68
2023-06-30	1.00	0.47	0.68
2023-03-31		0.45	0.67
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.73
2022-06-30		0.00	0.75
2022-03-31		0.00	0.80
2021-12-31		0.00	0.82
2021-09-30
2021-06-30	1.00	0.60	0.82
2021-03-31	1.00	0.59	0.81
2020-12-31	1.00	0.55	0.78
2020-09-30	1.00	0.54	0.76
2020-06-30	1.00	0.52	0.73
2020-03-31	1.00	0.48	0.69