Analisis Keuangan Saham MBK - Merkur PrivatBank KgaA (XTRA) Stock

Gambaran Umum

Merkur PrivatBank KGaA adalah lembaga perbankan terkemuka Jerman yang berkantor pusat di Munich, Jerman. Beroperasi di industri jasa keuangan, bank ini mengkhususkan diri dalam perbankan swasta, perbankan bisnis, dan pembiayaan real estat. Yang patut dicatat, bank ini sangat fokus pada penyediaan solusi keuangan yang personal bagi klien individu dan korporasi, menekankan investasi yang aman dan menguntungkan. Proyek utama dalam portofolionya adalah praktik perbankan berkelanjutan, yang menyoroti komitmennya untuk mengintegrasikan kriteria ESG (Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola) ke dalam operasi bisnisnya. Inisiatif ini tidak hanya menggarisbawahi dedikasi Merkur PrivatBank terhadap tanggung jawab sosial tetapi juga meningkatkan daya tariknya bagi investor yang sadar lingkungan, yang mencerminkan pendekatan progresifnya dalam industri yang kompetitif. Fokus strategis ini membantu mempertahankan reputasinya sebagai lembaga keuangan yang andal dan etis.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Merkur PrivatBank KgaA per 2025 Jun 30 adalah 133.80 MM.
Nilai operating income untuk Merkur PrivatBank KgaA per 2025 Jun 30 adalah 32.85 MM.
Nilai net income untuk Merkur PrivatBank KgaA per 2025 Jun 30 adalah 14.14 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	133.80	32.85	14.14
2025-03-31	128.59	31.53	14.17
2024-12-31	119.00	27.29	11.59
2024-09-30	114.98	27.56	10.72
2024-06-30	113.03	27.30	11.62
2024-03-31	111.19	29.17	13.31
2023-12-31	111.14	26.75	10.79
2023-09-30	101.48	23.85	10.47
2023-06-30	98.85	23.37	10.43
2023-03-31	95.26	22.31	10.20
2022-12-31	90.61	20.40	9.89
2022-09-30	97.43	20.62	10.41
2022-06-30	94.24	20.23	9.72
2022-03-31	91.75	21.56	11.29
2021-12-31	91.24	19.71	9.17
2021-09-30	80.01	19.90	8.42
2021-06-30	75.81	18.80	8.47
2021-03-31	72.21	19.59	9.85
2020-12-31	71.93	17.76	8.20
2020-09-30	70.05	8.87	24.79

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	1.39	1.39
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	1.27	1.27
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	1.18	1.18
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	1.05
2020-09-30

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31	8.34	0.38	0.38
2024-12-31	9.80	0.34	0.34
2024-09-30	8.48	0.38	0.38
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	9.10	0.36	0.36
2021-06-30	8.24	0.33	0.33
2021-03-31	7.09	0.34	0.34
2020-12-31	7.19	0.34	0.34
2020-09-30	2.82	0.35	0.35

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31	0.09	0.08
2024-12-31	0.08	0.08
2024-09-30	0.09	0.08
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	0.06	0.07
2021-06-30	0.06	0.07
2021-03-31	0.06	0.06
2020-12-31	0.06	0.06
2020-09-30	0.39	0.20

Efektivitas Manajemen

roa untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
roic untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
ocroic untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2025-03-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2024-12-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2024-09-30	0.00	0.04	0.02	0.00	0.00
2024-06-30	0.00	0.04	0.02	0.00	0.00
2024-03-31	0.00	0.08	0.02	0.00	0.00
2023-12-31	0.00	0.04	0.02	0.00	0.00
2023-09-30	0.00	0.04	0.02	0.00	0.00
2023-06-30	0.00	0.04	0.02	0.00	0.00
2023-03-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2022-12-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2022-06-30	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2022-03-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2021-12-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2021-09-30	0.00	0.04	0.02	0.00	0.00
2021-06-30	0.00	0.04	0.02	0.00	0.00
2021-03-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2020-12-31	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2020-09-30	0.02	0.16	0.06	0.00	0.00

Gross Margins

marjin kotor untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
marjin operasi untuk Merkur PrivatBank KgaA pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.11	0.25
2025-03-31	1.00	0.11	0.24
2024-12-31	1.00	0.09	0.24
2024-09-30	1.00	0.12	0.26
2024-06-30	1.00	0.12	0.26
2024-03-31	1.00	0.10	0.24
2023-12-31	1.00	0.10	0.24
2023-09-30	1.00	0.11	0.24
2023-06-30	1.00	0.11	0.24
2023-03-31	1.00	0.11	0.23
2022-12-31	1.00	0.11	0.21
2022-09-30	1.00	0.11	0.21
2022-06-30	1.00	0.10	0.21
2022-03-31	1.00	0.10	0.22
2021-12-31	1.00	0.12	0.24
2021-09-30	1.00	0.11	0.25
2021-06-30	1.00	0.11	0.25
2021-03-31	1.00	0.14	0.25
2020-12-31	1.00	0.14	0.27
2020-09-30	1.00	0.35	0.13