Analisis Keuangan Saham MCS - Mercantile Bank Corporation (DB) Stock

Gambaran Umum

Mercantile Bank Corporation, based in the United States, primarily operates in the banking industry, focusing on providing a comprehensive suite of financial services. These services include commercial banking, mortgage lending, and retail banking operations mostly targeted at small to medium-sized businesses. As a key player within its sector, Mercantile Bank Corporation has undertaken significant projects aimed at enhancing its technological infrastructure to improve customer service and operational efficiency. Additionally, the corporation has been actively involved in community-based projects, emphasizing local economic development and support as integral components of its corporate philosophy. These strategic undertakings underscore its commitment to combining robust financial services with community engagement.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Mercantile Bank Corporation per 2025 Jun 30 adalah 228.38 MM.
Nilai operating income untuk Mercantile Bank Corporation per 2025 Jun 30 adalah 101.30 MM.
Nilai net income untuk Mercantile Bank Corporation per 2025 Jun 30 adalah 81.40 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	228.38	101.30	81.40
2025-03-31	222.30	98.85	77.57
2024-12-31	224.07	102.49	79.59
2024-09-30	222.19	103.48	80.00
2024-06-30	220.24	105.32	81.23
2024-03-31	220.18	107.17	82.81
2023-12-31	217.99	105.62	82.22
2023-09-30	217.70	106.52	83.99
2023-06-30	209.57	100.11	79.17
2023-03-31	197.94	89.87	70.55
2022-12-31	183.77	78.54	61.06
2022-09-30	177.57	70.49	50.90
2022-06-30	174.99	69.09	49.92
2022-03-31	181.95	76.30	56.27
2021-12-31	184.58	79.56	59.02
2021-09-30	179.10	77.38	61.46
2021-06-30	174.52	71.98	57.10
2021-03-31	159.95	60.39	47.70
2020-12-31	153.37	55.99	44.14
2020-09-30	146.27	50.58	43.37
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4.93	4.93
2024-09-30	4.97	4.96
2024-06-30	5.05	5.05
2024-03-31	5.16	5.16
2023-12-31	5.13	5.13
2023-09-30	5.26	5.26
2023-06-30	4.97	4.96
2023-03-31	4.44	4.43
2022-12-31	3.85	3.85
2022-09-30	3.22	3.22
2022-06-30	3.16	3.16
2022-03-31	3.54	3.55
2021-12-31	3.69	3.69
2021-09-30	3.81	3.81
2021-06-30	3.52	3.52
2021-03-31	2.94	2.93
2020-12-31	2.71	2.71
2020-09-30	2.66	2.66
2020-06-30	2.77	2.77
2020-03-31	2.95	2.94

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Mercantile Bank Corporation per 2025 Jun 30 adalah 40.99 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Mercantile Bank Corporation per 2025 Jun 30 adalah -434.12 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Mercantile Bank Corporation per 2025 Jun 30 adalah 491.57 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	40.99	-434.12	491.57
2025-03-31	57.91	-494.29	584.62
2024-12-31	101.12	-425.44	586.79
2024-09-30	33.96	-521.36	549.95
2024-06-30	78.50	-419.21	330.55
2024-03-31	88.78	-351.96	442.47
2023-12-31	66.61	-395.93	363.08
2023-09-30	110.98	-249.05	120.05
2023-06-30	107.33	-363.93	-14.72
2023-03-31	110.04	-461.00	-361.30
2022-12-31	119.86	-555.00	-443.25
2022-09-30	128.20	-682.07	12.52
2022-06-30	92.39	-637.16	264.34
2022-03-31	93.88	-408.71	432.69
2021-12-31	64.57	-495.51	780.09
2021-09-30	40.74	-262.88	492.90
2021-06-30	72.44	-181.51	397.37
2021-03-31	46.23	-634.44	1,003.83
2020-12-31	37.88	-398.81	753.20
2020-09-30	40.94	-379.66	664.77
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
roic untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
ocroic untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.14	0.05	0.10	0.04
2025-03-31	0.01	0.14	0.06	0.20	0.08
2024-12-31	0.01	0.15	0.05	0.04	0.02
2024-09-30	0.02	0.17	0.06	0.12	0.06
2024-06-30	0.02	0.18	0.06	0.12	0.06
2024-03-31	0.02	0.19	0.06	0.02	0.04
2023-12-31			0.06	-0.01	0.08
2023-09-30			0.06	-0.19	0.08
2023-06-30		0.18	0.06	-0.20	0.08
2023-03-31		0.16	0.15	-1.51
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00	0.00
2021-12-31		0.00	0.00
2021-09-30	0.01	0.14	0.13
2021-06-30	0.01	0.13	0.05	0.26	0.06
2021-03-31	0.01	0.11	0.05	0.40	0.04
2020-12-31	0.01		0.04	0.39	0.04
2020-09-30	0.01	0.11	0.04	0.30	0.04
2020-06-30	0.01	0.11	0.04	0.29	0.02
2020-03-31	0.01	0.13	0.05	0.02	0.03

Gross Margins

marjin kotor untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.35.
marjin operasi untuk Mercantile Bank Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.44.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.35	0.44
2025-03-31	1.00	0.36	0.45
2024-12-31	1.00	0.36	0.47
2024-09-30	1.00	0.38	0.49
2024-06-30	1.00	0.38	0.49
2024-03-31	1.00	0.38	0.47
2023-12-31	1.00	0.39	0.49
2023-09-30	1.00	0.38	0.48
2023-06-30	1.00	0.38	0.48
2023-03-31		0.36	0.45
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.40
2022-06-30		0.00	0.40
2022-03-31		0.00	0.42
2021-12-31		0.00	0.42
2021-09-30
2021-06-30	1.00	0.33	0.41
2021-03-31	1.00	0.30	0.38
2020-12-31	1.00	0.29	0.36
2020-09-30	1.00	0.30	0.35
2020-06-30	1.00	0.31	0.37
2020-03-31	1.00	0.32	0.40