Analisis Keuangan Saham MGC - MGIC Investment Corporation (DB) Stock

Gambaran Umum

MGIC Investment Corporation, founded in 1957 and headquartered in Milwaukee, Wisconsin, USA, operates primarily in the financial services industry, focusing on mortgage insurance. The company provides mortgage insurance that enables homebuyers to purchase homes with lower down payments by protecting lenders from the default risks associated with low down payment lending. MGIC Investment Corporation principally serves lenders in the residential mortgage sector across the United States. Its key projects generally revolve around underwriting mortgage insurance, compliance and risk management innovations, and streamlining service platforms for mortgage lenders. The corporation also actively engages in community outreach and developmental programs aimed at homebuyer education and financial literacy to support sustainable homeownership.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk MGIC Investment Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,218.57 MM.
Nilai operating income untuk MGIC Investment Corporation per 2025 Jun 30 adalah 1,005.38 MM.
Nilai net income untuk MGIC Investment Corporation per 2025 Jun 30 adalah 762.61 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	1,218.57	1,005.38	762.61
2025-03-31	1,219.60	1,019.11	774.36
2024-12-31	1,207.73	1,004.31	762.99
2024-09-30	1,190.24	999.45	762.80
2024-06-30	1,180.10	979.90	745.67
2024-03-31	1,165.50	962.93	732.50
2023-12-31	1,155.10	939.13	712.95
2023-09-30	1,163.40	950.27	719.89
2023-06-30	1,159.69	1,042.82	786.67
2023-03-31	1,162.13	1,126.81	844.88
2022-12-31	1,172.79	1,178.29	865.35
2022-09-30	1,174.65	1,201.24	847.84
2022-06-30	1,177.60	1,082.79	756.19
2022-03-31	1,182.33	958.91	659.98
2021-12-31	1,185.67	910.05	634.98
2021-09-30	1,193.84	845.44	612.48
2021-06-30	1,194.09	834.48	585.31
2021-03-31	1,190.21	652.03	446.31
2020-12-31	1,199.15	645.59	446.09
2020-09-30	1,208.49	673.01	471.77
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.92	2.89
2024-09-30	2.85	2.83
2024-06-30	2.73	2.70
2024-03-31	2.63	2.60
2023-12-31	2.51	2.49
2023-09-30	2.49	2.47
2023-06-30	2.68	2.65
2023-03-31	2.82	2.79
2022-12-31	2.83	2.79
2022-09-30	2.71	2.66
2022-06-30	2.36	2.30
2022-03-31	2.01	1.96
2021-12-31	1.90	1.85
2021-09-30	1.81	1.76
2021-06-30	1.73	1.68
2021-03-31	1.32	1.30
2020-12-31	1.31	1.29
2020-09-30	1.38	1.35
2020-06-30	1.50	1.46
2020-03-31	1.92	1.86

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk MGIC Investment Corporation per 2025 Jun 30 adalah 771.90 MM.
Nilai cash from investing activities untuk MGIC Investment Corporation per 2025 Jun 30 adalah 119.19 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk MGIC Investment Corporation per 2025 Jun 30 adalah -880.01 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	771.90	119.19	-880.01
2025-03-31	758.15	-135.60	-849.42
2024-12-31	725.03	-142.00	-719.04
2024-09-30	728.90	-60.68	-643.74
2024-06-30	715.79	-130.57	-614.13
2024-03-31	691.21	-88.04	-530.18
2023-12-31	712.96	-179.19	-496.04
2023-09-30	692.93	-211.23	-456.34
2023-06-30	645.28	-36.13	-711.69
2023-03-31	634.29	-4.14	-753.48
2022-12-31	650.01	410.49	-1,032.54
2022-09-30	667.70	618.39	-1,222.24
2022-06-30	708.57	536.18	-1,016.45
2022-03-31	726.29	463.19	-892.35
2021-12-31	696.32	-160.75	-527.29
2021-09-30	735.87	-692.62	-246.14
2021-06-30	661.61	-1,132.38	290.34
2021-03-31	746.02	-1,213.16	290.38
2020-12-31	732.31	-772.51	167.82
2020-09-30	660.22	-591.20	148.03
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
roe untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
roic untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
croic untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
ocroic untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.12	0.15	0.13	-0.04	0.13
2025-03-31	0.12	0.15	0.13	-0.02	0.12
2024-12-31	0.12	0.15	0.13	0.00	0.12
2024-09-30	0.12	0.16	0.13	-0.01	0.12
2024-06-30	0.12	0.15	0.13	0.01	0.12
2024-03-31	0.11	0.15	0.12	0.01	0.12
2023-12-31	0.12	0.16	0.13	0.00	0.13
2023-09-30	0.12	0.17	0.14	-0.02	0.12
2023-06-30	0.13	0.17	0.14	-0.02	0.12
2023-03-31	0.13	0.18	0.16	-0.02	0.12
2022-12-31	0.11	0.17	0.16	0.01	0.13
2022-09-30	0.10	0.17	0.16	0.01	0.12
2022-06-30	0.09	0.15	0.14	0.04	0.13
2022-03-31	0.09	0.14	0.11	0.05	0.13
2021-12-31	0.08	0.14	0.10	0.00	0.12
2021-09-30	0.09	0.14	0.10	-0.03	0.11
2021-06-30	0.09	0.13	0.10	-0.03	0.11
2021-03-31	0.07	0.11	0.07	-0.03	0.12
2020-12-31	0.07	0.10	0.08	0.02	0.12
2020-09-30	0.08	0.11	0.08	0.04	0.11
2020-06-30	0.09	0.13	0.10	0.03	0.14
2020-03-31	0.11	0.18	0.13	0.02	0.12

Gross Margins

marjin kotor untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.87.
marjin bersih untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.63.
marjin operasi untuk MGIC Investment Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.84.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.87	0.63	0.84
2025-03-31	0.83	0.63	0.83
2024-12-31	0.87	0.64	0.84
2024-09-30	0.86	0.63	0.83
2024-06-30	0.85	0.63	0.83
2024-03-31	0.81	0.62	0.81
2023-12-31	0.86	0.62	0.82
2023-09-30	0.92	0.68	0.90
2023-06-30	0.99	0.68	0.90
2023-03-31	1.00	0.73	0.97
2022-12-31	1.04	0.72	1.02
2022-09-30	0.93	0.72	1.02
2022-06-30	0.83	0.64	0.92
2022-03-31	0.77	0.56	0.81
2021-12-31	0.72	0.54	0.77
2021-09-30	0.71	0.51	0.71
2021-06-30	0.71	0.49	0.70
2021-03-31	0.56	0.37	0.55
2020-12-31	0.55	0.37	0.54
2020-09-30	0.57	0.39	0.56
2020-06-30	0.59	0.42	0.57
2020-03-31	0.75	0.55	0.73