Analisis Keuangan Saham RAW - Raiffeisen Bank International AG (XTRA) Stock

Gambaran Umum

Raiffeisen Bank International AG, yang berkantor pusat di Austria, beroperasi sebagai penyedia layanan keuangan terkemuka yang terutama berfokus pada perbankan dan aktivitas terkait di seluruh Eropa Tengah dan Timur. Sebagai entitas penting di sektor perbankan kawasan tersebut, bank ini menyediakan berbagai layanan komprehensif termasuk perbankan ritel dan korporasi, valuta asing, dan perbankan investasi, di antara yang lainnya. Infrastruktur bank secara ekstensif terlibat dalam pengembangan solusi perbankan digital untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan efisiensi operasional, selaras dengan pergerakan industri yang lebih luas menuju transformasi digital. Proyek-proyek utama juga menargetkan praktik perbankan berkelanjutan, yang menunjukkan komitmen bank terhadap tanggung jawab sosial dan lingkungan di samping operasi keuangannya.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Raiffeisen Bank International AG per 2025 Jun 30 adalah 8,751.00 MM.
Nilai operating income untuk Raiffeisen Bank International AG per 2025 Jun 30 adalah 4,576.00 MM.
Nilai net income untuk Raiffeisen Bank International AG per 2025 Jun 30 adalah -19.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	8,751.00	4,576.00	-19.00
2025-03-31	8,674.00	4,594.00	1,198.00
2024-12-31	8,521.00	4,497.00	1,157.00
2024-09-30	8,195.00	4,182.00	2,355.00
2024-06-30	8,318.00	4,397.00	2,475.00
2024-03-31	8,395.00	4,397.00	2,393.00
2023-12-31	8,461.00	4,344.00	2,386.00
2023-09-30	9,285.00	5,119.00	2,940.00
2023-06-30	9,512.00	5,281.00	3,150.00
2023-03-31	9,335.00	5,220.00	3,842.00
2022-12-31	8,704.00	4,815.00	3,627.00
2022-09-30	7,547.00	3,812.00	3,118.00
2022-06-30	6,416.00	2,874.00	2,472.00
2022-03-31	5,702.00	2,358.00	1,598.00
2021-12-31	5,316.00	2,132.00	1,372.00
2021-09-30	4,909.00	1,939.00	1,260.00
2021-06-30	4,639.00	1,690.00	1,047.00
2021-03-31	4,317.00	1,327.00	843.00
2020-12-31	4,421.00	1,330.00	804.00
2020-09-30	4,854.41	1,559.22	952.03
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3.19
2024-09-30	6.85	6.85
2024-06-30	7.21	7.21
2024-03-31	6.96	6.96
2023-12-31	6.93
2023-09-30	8.64	8.64
2023-06-30	9.28	9.28
2023-03-31	11.39	11.39
2022-12-31	10.76
2022-09-30	9.20	9.20
2022-06-30	7.23	7.23
2022-03-31	4.58	4.58
2021-12-31	3.89
2021-09-30	3.55	3.55
2021-06-30	2.97	2.97
2021-03-31	2.31	2.31
2020-12-31	2.22
2020-09-30	2.69	2.69
2020-06-30	2.91	2.91
2020-03-31	3.44	3.44

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Raiffeisen Bank International AG per 2025 Jun 30 adalah -1,143.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Raiffeisen Bank International AG per 2025 Jun 30 adalah -7,571.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Raiffeisen Bank International AG per 2025 Jun 30 adalah -709.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-1,143.00	-7,571.00	-709.00
2025-03-31	4,257.00	-6,809.00	-590.00
2024-12-31	-643.00	-6,399.00	-447.00
2024-09-30	-187.00	-3,900.00	-1,535.00
2024-06-30	3,749.00	-6,245.00	-1,591.00
2024-03-31	-88.00	-7,511.00	-1,124.00
2023-12-31	-1,967.00	-6,622.00	-1,118.00
2023-09-30	19.00	-7,620.00	-643.00
2023-06-30	4,203.00	-6,311.00	-252.00
2023-03-31	18,060.00	-5,225.00	-449.00
2022-12-31	20,969.00	-4,469.00	-429.00
2022-09-30	17,427.00	-4,221.00	-808.00
2022-06-30	15,213.00	-3,512.00	-1,148.00
2022-03-31	3,566.00	-3,085.00	-667.00
2021-12-31	7,799.00	-2,286.00	-653.00
2021-09-30	10,844.00	-1,228.00	129.00
2021-06-30	12,780.00	-1,920.00	489.00
2021-03-31	17,209.00	-4,459.00	596.00
2020-12-31	14,648.00	-5,141.00	403.00
2020-09-30	18,168.38	-5,129.08	375.68
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 7.02.
p/libro untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.39.
p/tbv untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.43.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	7.02	0.39	0.43
2025-03-31	7.43	0.41	0.43
2024-12-31	2.72	0.30	0.32
2024-09-30	2.40	0.28	0.29
2024-06-30	2.26	0.26	0.28
2024-03-31	2.44	0.29	0.31
2023-12-31	2.78	0.41	0.46
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	3.19	0.28	0.30
2021-12-31	6.71	0.55	0.58
2021-09-30	7.06	0.50	0.52
2021-06-30	5.28	0.37	0.39
2021-03-31	6.57	0.38	0.40
2020-12-31	6.89	0.39	0.41
2020-09-30	5.82	0.39	0.42
2020-06-30	5.41	0.41	0.43
2020-03-31	4.70	0.42	0.44

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah -9.71.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah -11.65.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-9.71	-11.65
2025-03-31	0.50	0.62
2024-12-31	-0.12	-0.13
2024-09-30	-1.14	-1.14
2024-06-30	-0.94	-0.88
2024-03-31	-0.35	-0.32
2023-12-31	-0.53	-0.40
2023-09-30	-0.36	-0.24
2023-06-30	-0.30	-0.19
2023-03-31	-0.17	-0.10
2022-12-31	-0.15	-0.09
2022-09-30	-0.10	-0.08
2022-06-30	-0.11	-0.09
2022-03-31	-0.11	-0.09
2021-12-31	0.42	0.38
2021-09-30	0.50	0.47
2021-06-30	-0.39	-0.39
2021-03-31	-0.07	-0.09
2020-12-31	-0.10	-0.12
2020-09-30	-0.13	-0.14
2020-06-30	-0.12	-0.13
2020-03-31	-0.36	-0.36

Efektivitas Manajemen

roa untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
roic untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
croic untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah -0.06.
ocroic untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.06	0.02	-0.06	0.08
2025-03-31	0.01	0.06	0.02	-0.16	-0.01
2024-12-31	0.01	0.06	0.10	-0.25	-0.01
2024-09-30	0.01	0.12	0.04	-0.07	0.07
2024-06-30	0.01	0.12	0.05	-0.18	-0.00
2024-03-31	0.01	0.12	0.05	-0.23	-0.04
2023-12-31	0.01	0.15	0.06	-0.22	0.00
2023-09-30	0.01	0.20	0.06	-0.10	0.08
2023-06-30	0.02	0.20	0.06	-0.10	0.08
2023-03-31	0.02	0.24	0.09	0.26	0.42
2022-12-31	0.02	0.20	0.07	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.20	0.07	0.30	0.40
2022-06-30	0.01	0.17	0.07	0.35	0.45
2022-03-31	0.01	0.11	0.05	-0.01	0.11
2021-12-31	0.01	0.10	0.03	0.09	0.20
2021-09-30	0.01	0.09	0.02	0.19	0.25
2021-06-30	0.01	0.08	0.02	0.24	0.27
2021-03-31	0.01	0.06	0.03	0.42	0.55
2020-12-31	0.01	0.06	0.03	0.32	0.50
2020-09-30	0.01	0.07	0.03	0.42	0.60
2020-06-30	0.01	0.08	0.04	0.28	0.48
2020-03-31	0.01	0.09	0.04	0.09	0.21

Gross Margins

marjin kotor untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
marjin operasi untuk Raiffeisen Bank International AG pada 2025 Jun 30 adalah 0.53.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.14	0.53
2025-03-31	1.00	0.14	0.35
2024-12-31	1.00	0.27	0.59
2024-09-30	1.00	0.28	0.53
2024-06-30	1.00	0.28	0.53
2024-03-31	1.00	0.28	0.42
2023-12-31	1.00	0.32	0.58
2023-09-30	1.00	0.33	0.56
2023-06-30	1.00	0.33	0.56
2023-03-31	1.00	0.41	0.56
2022-12-31	1.00	0.41	0.50
2022-09-30	1.00	0.41	0.50
2022-06-30	1.00	0.38	0.44
2022-03-31	1.00	0.28	0.41
2021-12-31	1.00	0.26	0.40
2021-09-30	1.00	0.24	0.39
2021-06-30	1.00	0.22	0.35
2021-03-31	1.00	0.19	0.30
2020-12-31	1.00	0.18	0.29
2020-09-30	1.00	0.19	0.33
2020-06-30	1.00	0.20	0.34
2020-03-31	1.00	0.22	0.35

GB:RBIv
IT:1RBI	€ 28.20
GB:0NXR	€ 28.48
US:RAIFF
AT:RBI
CZ:RBI	CZK 710.40
MX:RBI N