Analisis Keuangan Saham RMQ0 - OUTsurance Group Limited (DB) Stock

Gambaran Umum

OUTsurance Group Limited, yang berbasis di Afrika Selatan, beroperasi terutama di industri asuransi. Perusahaan ini, anak perusahaan Rand Merchant Investment Holdings, mengkhususkan diri dalam menyediakan berbagai produk asuransi pribadi dan komersial, termasuk asuransi kendaraan, rumah, dan bisnis. Dikenal dengan model asuransi langsung dan pendekatan pemrosesan klaim yang unik dan berpusat pada pelanggan, OUTsurance telah memperluas operasinya di luar Afrika Selatan ke pasar seperti Australia dan Namibia. Inisiatif penting dari perusahaan ini adalah proyek OUTsurance Pointsmen, yang bertujuan untuk mengurangi kemacetan lalu lintas dengan mengerahkan personel terlatih di persimpangan-persimpangan utama, sehingga meningkatkan mobilitas perkotaan dan meningkatkan keselamatan masyarakat. Proyek ini menekankan komitmen OUTsurance untuk berkontribusi positif terhadap kesejahteraan masyarakat di samping tujuan bisnisnya.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk OUTsurance Group Limited per 2024 Dec 31 adalah 36,286.00 MM.
Nilai operating income untuk OUTsurance Group Limited per 2024 Dec 31 adalah 7,294.00 MM.
Nilai net income untuk OUTsurance Group Limited per 2024 Dec 31 adalah 4,209.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2024-12-31	36,286.00	7,294.00	4,209.00
2024-09-30	35,209.50	7,019.50	4,135.00
2024-06-30	34,133.00	6,745.00	4,061.00
2024-03-31	32,699.50	6,144.50	3,739.50
2023-12-31	31,340.00	5,618.00	3,418.00
2023-09-30	29,752.00	5,466.00	3,199.00
2023-06-30	28,164.00	5,314.00	2,980.00
2023-03-31	26,197.50	4,731.50	10,272.50
2022-12-31	24,231.00	4,149.00	17,565.00
2022-09-30	22,836.50	3,697.50	19,980.50
2022-06-30	21,442.00	3,246.00	22,396.00
2022-03-31	20,983.00	3,418.50	14,982.00
2021-12-31	20,376.00	3,426.00	7,568.00
2021-09-30	19,697.50	3,673.00	5,230.50
2021-06-30	19,019.00	3,920.00	2,893.00
2020-12-31	17,631.00	3,815.00	1,522.00
2020-09-30	17,058.50	3,610.50	1,557.00
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 2.75.
laba per saham yang terdilusi untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 2.70.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2024-12-31	2.75	2.70
2024-09-30	2.70	2.66
2024-06-30	2.65	2.61
2024-03-31	2.44	2.40
2023-12-31	2.23	2.19
2023-09-30	2.09	2.05
2023-06-30	1.95	1.91
2023-03-31	6.71	6.65
2022-12-31	11.47	11.39
2022-09-30	13.05	12.99
2022-06-30	14.63	14.60
2022-03-31	9.79	9.78
2021-12-31	4.95	4.94
2021-09-30	3.42	3.41
2021-06-30	1.89	1.88
2020-12-31	1.00	0.98
2020-09-30	1.02	1.00
2020-06-30	1.04	1.03
2020-03-31	1.79	1.77

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk OUTsurance Group Limited per 2024 Dec 31 adalah 5,106.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk OUTsurance Group Limited per 2024 Dec 31 adalah 17.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk OUTsurance Group Limited per 2024 Dec 31 adalah -4,708.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2024-12-31	5,106.00	17.00	-4,708.00
2024-09-30	4,177.50	-246.00	-3,699.50
2024-06-30	3,249.00	-509.00	-2,691.00
2024-03-31	3,452.50	-643.00	-2,762.50
2023-12-31	3,656.00	-777.00	-2,834.00
2023-09-30	2,911.00	-715.50	-2,657.00
2023-06-30	2,166.00	-654.00	-2,480.00
2023-03-31
2022-12-31	-945.00	1,138.00	-3,292.00
2022-09-30	-182.50	8,298.00	-9,756.50
2022-06-30	580.00	15,458.00	-16,221.00
2022-03-31	1,973.50	14,005.00	-15,342.00
2021-12-31	3,367.00	12,552.00	-14,463.00
2021-09-30	3,482.00	5,270.00	-7,885.50
2021-06-30	3,597.00	-2,012.00	-1,308.00
2020-12-31	3,288.00	-228.00	-1,650.00
2020-09-30	3,598.50	-383.50	-2,134.50
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.13.
roe untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.29.
roic untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.25.
croic untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.00.
ocroic untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.20.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2024-12-31	0.13	0.29	0.25	0.00	0.20
2024-09-30	0.13	0.28	0.25	0.00	0.20
2024-06-30	0.09	0.26	0.23	0.01	0.25
2024-03-31	0.10	0.24	0.23	0.01	0.25
2023-12-31	0.10	0.23	0.21	-0.02	0.21
2023-09-30	0.10	0.23	0.20	-0.06	0.16
2023-06-30	0.10	0.23	0.20	-0.06	0.16
2023-03-31	0.34	0.79	0.70	-0.14	0.05
2022-12-31	0.39	0.57	1.44	-0.12	-0.01
2022-09-30	0.39	0.57	1.44	-0.12	-0.01
2022-06-30	0.41	0.77	1.69	-0.01	0.04
2022-03-31	0.28	0.52	1.13	0.05	0.15
2021-12-31	0.14	0.27	0.21	0.04	0.09
2021-09-30	0.10	0.19	0.15	0.02	0.10
2021-06-30	0.06	0.11	0.07	0.01	0.09
2020-12-31	0.03	0.06	0.04	0.04	0.08
2020-09-30	0.03	0.06	0.04	0.03	0.09
2020-06-30	0.03	0.06	0.04	0.02	0.10
2020-03-31	0.06	0.11	0.07	-0.00	0.10

Gross Margins

marjin kotor untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.23.
marjin bersih untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.12.
marjin operasi untuk OUTsurance Group Limited pada 2024 Dec 31 adalah 0.20.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2024-12-31	0.23	0.12	0.20
2024-09-30	0.23	0.12	0.20
2024-06-30	0.46	0.11	0.18
2024-03-31	0.46	0.11	0.18
2023-12-31	0.48	0.11	0.19
2023-09-30	0.50	0.11	0.19
2023-06-30	0.50	0.11	0.19
2023-03-31	0.49	0.41	0.18
2022-12-31	0.48	0.89	0.17
2022-09-30	0.48	0.89	0.17
2022-06-30	0.47	1.04	0.16
2022-03-31	0.47	0.72	0.16
2021-12-31	0.48	0.37	0.17
2021-09-30	0.49	0.27	0.19
2021-06-30	0.50	0.15	0.21
2020-12-31	0.51	0.09	0.22
2020-09-30	0.51	0.09	0.21
2020-06-30	0.50	0.10	0.21
2020-03-31	0.49	0.17	0.21