Analisis Keuangan Saham UI2 - Kemper Corporation (DB) Stock

Gambaran Umum

Kemper Corporation, yang berbasis di Amerika Serikat, beroperasi terutama di industri asuransi. Perusahaan ini menyediakan berbagai produk asuransi termasuk asuransi mobil, rumah, jiwa, dan kesehatan yang terutama ditujukan untuk konsumen individu. Strategi Kemper berpusat pada penawaran solusi yang disesuaikan dengan kebutuhan unik pelanggannya, memanfaatkan jaringan distribusi yang luas yang mencakup agen, broker, dan penjualan langsung. Proyek-proyek utama melibatkan implementasi teknologi digital canggih untuk meningkatkan layanan pelanggan dan efisiensi pemrosesan klaim, serta memperluas jejak pasarnya melalui akuisisi strategis yang bertujuan untuk memperluas penawaran layanan dan jangkauan geografisnya. Secara keseluruhan, Kemper Corporation berfokus pada pertumbuhan berkelanjutan dengan meningkatkan efisiensi operasional dan menjaga hubungan pelanggan yang kuat.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Kemper Corporation per 2025 Jun 30 adalah 4,784.50 MM.
Nilai operating income untuk Kemper Corporation per 2025 Jun 30 adalah 498.00 MM.
Nilai net income untuk Kemper Corporation per 2025 Jun 30 adalah 343.40 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	4,784.50	498.00	343.40
2025-03-31	4,689.10	509.30	346.20
2024-12-31	4,639.20	486.30	317.80
2024-09-30	4,639.40	309.60	271.80
2024-06-30	4,660.30	119.90	51.80
2024-03-31	4,793.00	19.40	-120.70
2023-12-31	4,944.70	-120.60	-272.10
2023-09-30	5,132.10	-34.50	-376.80
2023-06-30	5,293.80	-21.80	-305.30
2023-03-31	5,448.60	-75.20	-280.40
2022-12-31	5,523.90	-249.70	-286.60
2022-09-30	5,627.20	-227.10	-339.10
2022-06-30	5,721.50	-271.40	-339.60
2022-03-31	5,811.50	-260.00	-330.00
2021-12-31	5,718.90	-26.60	-123.70
2021-09-30	5,707.60	265.60	82.80
2021-06-30	5,605.50	532.70	280.40
2021-03-31	5,331.10	777.90	469.10
2020-12-31	5,205.70	771.00	409.90
2020-09-30	5,004.20	645.40	437.10
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4.95	4.91
2024-09-30	4.23	4.20
2024-06-30	0.81	0.80
2024-03-31	-1.88	-1.89
2023-12-31	-4.25	-4.25
2023-09-30	-5.89	-5.89
2023-06-30	-4.78	-4.78
2023-03-31	-4.39	-4.39
2022-12-31	-4.49	-4.50
2022-09-30	-5.32	-5.31
2022-06-30	-5.33	-5.33
2022-03-31	-5.17	-5.17
2021-12-31	-1.92	-1.92
2021-09-30	1.28	1.28
2021-06-30	4.30	4.23
2021-03-31	7.17	7.02
2020-12-31	6.24	6.14
2020-09-30	6.62	6.53
2020-06-30	6.68	6.61

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Kemper Corporation per 2025 Jun 30 adalah 586.60 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Kemper Corporation per 2025 Jun 30 adalah 84.40 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Kemper Corporation per 2025 Jun 30 adalah -601.40 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	586.60	84.40	-601.40
2025-03-31	519.90	67.40	-598.60
2024-12-31	382.90	-244.40	-137.20
2024-09-30	178.10	-86.90	-146.70
2024-06-30	-2.40	175.60	-139.40
2024-03-31	-96.40	285.40	-122.90
2023-12-31	-134.20	107.90	-122.00
2023-09-30	-144.70	126.40	-121.60
2023-06-30	-186.20	-11.00	-77.80
2023-03-31	-186.90	-21.50	-28.30
2022-12-31	-210.30	-108.40	382.90
2022-09-30	-127.00	-148.80	408.30
2022-06-30	23.00	-172.80	393.30
2022-03-31	191.90	-655.00	213.00
2021-12-31	350.70	-118.20	-290.40
2021-09-30	504.30	-386.70	-350.00
2021-06-30	421.90	-758.10	52.00
2021-03-31	526.30	-539.30	259.10
2020-12-31	448.00	-757.00	378.30
2020-09-30	419.10	-721.50	521.00
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.13	0.07	-0.00	0.11
2025-03-31	0.03	0.13	0.08	0.00	0.09
2024-12-31	0.02	0.13	0.06	-0.01	0.04
2024-09-30	0.00	0.12	0.01	0.01	-0.00
2024-06-30	-0.01	-0.05	-0.03	0.02	-0.02
2024-03-31	-0.02	-0.11	-0.07	-0.04	-0.03
2023-12-31	-0.03	-0.16	-0.10	-0.04	-0.04
2023-09-30	-0.02	-0.11	-0.08	-0.07	-0.05
2023-06-30	-0.02	-0.11	-0.08	-0.07	-0.05
2023-03-31	-0.02	-0.09	-0.07	-0.06	-0.05
2022-12-31	-0.02	-0.08	-0.09	0.03	-0.03
2022-09-30	-0.02	-0.08	-0.09	0.03	-0.03
2022-06-30	-0.02	-0.08	-0.08	0.05	0.01
2022-03-31	-0.01	-0.08	-0.07	-0.05	0.04
2021-12-31	0.01	-0.03	-0.02	-0.01	0.09
2021-09-30	0.01	0.02	0.02	-0.04	0.08
2021-06-30	0.02	0.07	0.05	-0.05	0.08
2021-03-31	0.04	0.12	0.08	0.04	0.09
2020-12-31	0.03	0.10	0.07	0.01	0.07
2020-09-30	0.03	0.11	0.08	0.04	0.07
2020-06-30	0.04	0.12	0.09	0.06	0.11

Gross Margins

marjin kotor untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.36.
marjin bersih untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
marjin operasi untuk Kemper Corporation pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.36	0.07	0.11
2025-03-31	0.35	0.07	0.10
2024-12-31	0.34	0.06	0.12
2024-09-30	0.30	0.01	0.08
2024-06-30	0.27	-0.03	0.05
2024-03-31	0.23	-0.06	0.01
2023-12-31	0.20	-0.08	-0.01
2023-09-30	0.20	-0.06	-0.01
2023-06-30	0.19	-0.06	-0.01
2023-03-31	0.19	-0.05	-0.02
2022-12-31	0.17	-0.06	-0.04
2022-09-30	0.16	-0.06	-0.04
2022-06-30	0.17	-0.06	-0.05
2022-03-31	0.21	-0.06	-0.05
2021-12-31	0.26	-0.02	-0.00
2021-09-30	0.31	0.01	0.06
2021-06-30	0.31	0.05	0.11
2021-03-31	0.36	0.09	0.16
2020-12-31	0.35	0.08	0.12
2020-09-30	0.35	0.09	0.13
2020-06-30	0.35	0.09	0.13