Analisis Keuangan Saham 0DRH - Bank Millennium S.A. (LSE) Stock

Gambaran Umum

Bank Millennium S.A. adalah lembaga keuangan Polandia yang berkantor pusat di Warsawa, yang terutama beroperasi di sektor perbankan. Didirikan pada tahun 1989, bank ini menyediakan berbagai layanan perbankan ritel, korporasi, dan investasi yang komprehensif. Penawaran utama meliputi rekening tabungan, pinjaman pribadi, pinjaman hipotek, dan solusi keuangan canggih untuk bisnis dari berbagai ukuran. Bank Millennium sangat dikenal karena penekanannya pada teknologi perbankan digital, terus berinovasi dalam platform seluler dan online untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan efisiensi operasional. Bank ini juga telah terlibat dalam proyek-proyek keberlanjutan yang signifikan, yang bertujuan untuk mengintegrasikan tata kelola lingkungan dan sosial ke dalam kerangka operasionalnya. Inisiatif strategis ini menyoroti komitmennya untuk memajukan teknologi keuangan dan keberlanjutan di industri perbankan Polandia.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Bank Millennium S.A. per 2025 Jun 30 adalah 6,745.64 MM.
Nilai operating income untuk Bank Millennium S.A. per 2025 Jun 30 adalah 3,249.37 MM.
Nilai net income untuk Bank Millennium S.A. per 2025 Jun 30 adalah 873.02 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	6,745.64	3,249.37	873.02
2025-03-31	6,323.50	3,058.33	770.05
2024-12-31	6,234.23	3,063.01	719.21
2024-09-30	6,369.87	3,521.78	661.79
2024-06-30	6,348.28	3,693.76	574.73
2024-03-31	6,290.04	3,832.44	452.00
2023-12-31	6,744.27	4,408.07	575.72
2023-09-30	6,463.75	4,362.61	709.55
2023-06-30	4,865.47	2,695.66	-394.05
2023-03-31	4,777.57	2,198.18	-640.08
2022-12-31	3,878.77	1,313.89	-1,014.57
2022-09-30	3,212.26	758.54	-1,798.00
2022-06-30	4,070.67	1,682.89	-1,108.40
2022-03-31	3,651.17	1,592.37	-1,168.45
2021-12-31	3,358.31	1,371.88	-1,357.45
2021-09-30	3,419.26	1,400.32	-932.01
2021-06-30	3,387.29	1,393.60	-560.55
2021-03-31	3,226.95	1,150.17	-306.65
2020-12-31	3,213.81	1,084.21	22.82
2020-09-30	3,186.79	975.38	158.84
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.59	0.59
2024-09-30	0.55	0.54
2024-06-30	0.47	0.47
2024-03-31	0.37	0.37
2023-12-31	0.47	0.47
2023-09-30	0.58	0.58
2023-06-30	-0.32	-0.33
2023-03-31	-0.53	-0.53
2022-12-31	-0.84	-0.84
2022-09-30	-1.48	-1.48
2022-06-30	-0.91	-0.92
2022-03-31	-0.96	-0.96
2021-12-31	-1.12	-1.12
2021-09-30	-0.77	-0.77
2021-06-30	-0.46	-0.46
2021-03-31	-0.25	-0.25
2020-12-31	0.02	0.02
2020-09-30	0.13	0.13
2020-06-30	0.25	0.24
2020-03-31	0.35	0.34

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Bank Millennium S.A. per 2025 Jun 30 adalah 1,314.69 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Bank Millennium S.A. per 2025 Jun 30 adalah -18,806.11 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Bank Millennium S.A. per 2025 Jun 30 adalah 10,732.50 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	1,314.69	-18,806.11	10,732.50
2025-03-31	1,343.15	-10,572.58	11,218.41
2024-12-31	-76.12	-19,179.87	14,921.39
2024-09-30	-667.58	-15,835.25	13,438.74
2024-06-30	838.74	-13,495.46	19,538.17
2024-03-31	2,443.26	-15,241.48	17,300.46
2023-12-31	2,486.66	-12,187.86	13,969.45
2023-09-30	5,777.56	-8,030.39	10,700.10
2023-06-30	3,583.13	-7,551.45	6,648.60
2023-03-31	1,577.81	-706.58	5,166.84
2022-12-31	1,687.02	1,218.95	7,952.87
2022-09-30	-3,566.12	1,542.80	8,417.68
2022-06-30	-4,208.06	2,600.82	6,391.35
2022-03-31	-5,939.37	953.25	9,141.79
2021-12-31	-7,389.30	-479.08	9,654.18
2021-09-30	-6,338.53	5,256.65	3,918.99
2021-06-30	-5,228.25	5,298.11	3,095.51
2021-03-31	-3,753.64	900.72	4,018.01
2020-12-31	-3,896.80	2,035.79	-305.35
2020-09-30	8,875.28	-5,160.18	-7,046.14
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 14.00.
p/libro untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.35.
p/tbv untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.35.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	14.00	1.35	1.35
2025-03-31	14.99	1.39	1.54
2024-12-31	16.29	1.41	1.52
2024-09-30	18.76	1.47	1.58
2024-06-30	23.86	1.52	1.63
2024-03-31	18.73	1.56	1.64
2023-12-31	15.53	1.62	1.74
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-19.24	1.29	1.38
2021-03-31	-35.17	1.24	1.33
2020-12-31	473.01	1.19	1.23
2020-09-30	67.90	1.17	1.22
2020-06-30	36.09	1.17	1.24
2020-03-31	25.74	1.20	1.27

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.04
2025-03-31	0.06	0.04
2024-12-31	0.07	0.04
2024-09-30	0.07	0.02
2024-06-30	0.08	-0.00
2024-03-31	0.62	-0.07
2023-12-31	0.12	-0.02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0.03	0.04
2021-03-31	-0.01	0.04
2020-12-31	0.02	0.05
2020-09-30	0.03	0.06
2020-06-30	0.04	0.06
2020-03-31	0.04	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
roic untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
ocroic untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.12	0.05	0.12	0.08
2025-03-31	0.01	0.11	0.04	-0.26	-0.00
2024-12-31	0.01	0.10	0.04	-0.35	-0.08
2024-09-30	0.00	0.10	0.04	0.34	0.04
2024-06-30	0.00	0.07	0.03	0.34	0.19
2024-03-31	0.01	0.10	0.04	0.33	0.19
2023-12-31	0.01	0.14	0.06	0.67	0.47
2023-09-30	-0.00	-0.07	-0.04	0.28	0.40
2023-06-30	-0.01	-0.07	-0.04	0.28	0.40
2023-03-31	-0.01	-0.11	-0.07	0.66	0.19
2022-12-31	-0.02	-0.22	-0.20	0.73	-0.35
2022-09-30	-0.01	-0.22	-0.23	0.82	-0.39
2022-06-30	-0.01	-0.13	-0.12	0.55	-0.43
2022-03-31	-0.01	-0.15	-0.13	0.46	-0.60
2021-12-31	-0.01	-0.15	-0.12	0.16	-0.59
2021-09-30	-0.01	-0.10	-0.09	0.27	-0.49
2021-06-30	-0.01	-0.06	-0.05	0.29	-0.50
2021-03-31	-0.00	-0.03	-0.02	0.09	-0.30
2020-12-31	0.00	0.00	0.00	-0.16	-0.24
2020-09-30	0.00	0.02	0.01	-0.25	0.65
2020-06-30	0.00	0.03	0.02	-0.18	0.63
2020-03-31	0.01	0.05	0.03	-0.01	-0.24

Gross Margins

marjin kotor untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
marjin operasi untuk Bank Millennium S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.52.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.11	0.52
2025-03-31	0.99	0.13	0.53
2024-12-31	0.99	0.11	0.53
2024-09-30	0.99	0.10	0.56
2024-06-30	0.99	0.07	0.60
2024-03-31	0.99	0.09	0.65
2023-12-31	0.99	0.11	0.71
2023-09-30	0.99	-0.08	0.54
2023-06-30	0.99	-0.08	0.54
2023-03-31	0.99	-0.14	0.46
2022-12-31	0.99	-0.37	0.48
2022-09-30	0.99	-0.37	0.48
2022-06-30	0.99	-0.26	0.41
2022-03-31	0.99	-0.30	0.43
2021-12-31	0.99	-0.41	0.40
2021-09-30	0.99	-0.27	0.39
2021-06-30	0.99	-0.17	0.39
2021-03-31	0.98	-0.10	0.33
2020-12-31	0.99	0.01	0.31
2020-09-30	0.98	0.05	0.31
2020-06-30	0.98	0.09	0.33
2020-03-31	0.99	0.13	0.36

PL:MIL	PLN 14.22
DE:1HN	€ 3.29