Analisis Keuangan Saham ADM - Admiral Group plc (LSE) Stock

Gambaran Umum

Admiral Group plc adalah perusahaan asuransi yang berbasis di Cardiff, Wales, Inggris. Perusahaan ini terutama mengkhususkan diri dalam asuransi mobil, tetapi juga menawarkan asuransi rumah, perjalanan, dan hewan peliharaan. Didirikan pada tahun 1993, perusahaan ini telah berkembang secara internasional dengan operasi dan anak perusahaan di beberapa negara termasuk Spanyol, Italia, Prancis, dan Amerika Serikat. Admiral Group dikenal karena model bisnisnya yang inovatif, yang sangat berfokus pada penjualan langsung dan layanan online untuk menjaga biaya operasional tetap rendah. Proyek-proyek utama meliputi peluncuran Admiral Rewards, program loyalitas yang menawarkan uang kembali dan diskon, dan investasi berkelanjutan dalam teknologi digital untuk meningkatkan interaksi pelanggan dan menyederhanakan proses klaim. Perusahaan ini juga aktif terlibat dalam praktik keberlanjutan lingkungan, yang bertujuan untuk mengurangi jejak karbonnya.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Admiral Group plc per 2025 Jun 30 adalah 5,244.10 MM.
Nilai operating income untuk Admiral Group plc per 2025 Jun 30 adalah 1,123.90 MM.
Nilai net income untuk Admiral Group plc per 2025 Jun 30 adalah 826.90 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	5,244.10	1,123.90	826.90
2025-03-31	5,026.20	1,013.40	745.10
2024-12-31	4,808.30	902.90	663.30
2024-09-30	4,340.05	738.00	532.10
2024-06-30	3,996.00	575.40	400.90
2024-03-31	3,753.60	532.55	369.45
2023-12-31	3,511.20	489.70	338.00
2023-09-30	3,374.85	446.15	308.30
2023-06-30	3,238.50	402.60	278.60
2023-03-31	3,130.80	394.20	282.55
2022-12-31	3,023.10	385.80	286.50
2022-09-30	2,677.85	430.80	329.60
2022-06-30	2,332.60	475.80	372.70
2022-03-31	1,943.05	603.65	685.30
2021-12-31	1,553.50	731.50	997.90
2021-09-30	1,518.40	782.35	1,045.30
2021-06-30	1,483.30	833.20	1,092.70
2021-03-31	1,394.00	730.45	810.75
2020-12-31	1,304.70	627.70	528.80

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 2.70.
laba per saham yang terdilusi untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 2.70.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	2.70	2.70
2025-03-31	2.43	2.43
2024-12-31	2.17	2.17
2024-09-30	1.74	1.74
2024-06-30	1.31	1.31
2024-03-31	1.21	1.21
2023-12-31	1.11	1.11
2023-09-30	1.02	1.01
2023-06-30	0.92	0.92
2023-03-31	0.94	0.93
2022-12-31	0.95	0.95
2022-09-30	1.10	1.10
2022-06-30	1.25	1.24
2022-03-31	2.30	2.29
2021-12-31	3.36	3.34
2021-09-30	3.52	3.51
2021-06-30	3.69	3.69
2021-03-31	2.75	2.74
2020-12-31	1.80	1.79

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Admiral Group plc per 2025 Jun 30 adalah 349.70 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Admiral Group plc per 2025 Jun 30 adalah -58.70 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Admiral Group plc per 2025 Jun 30 adalah -353.20 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	349.70	-58.70	-353.20
2025-03-31	359.35	-101.45	-305.55
2024-12-31	369.00	-144.20	-257.90
2024-09-30	398.25	-146.20	-309.95
2024-06-30	427.50	-148.20	-362.00
2024-03-31	353.25	-112.05	-266.90
2023-12-31	279.00	-75.90	-171.80
2023-09-30	263.55	-89.30	-185.20
2023-06-30	248.10	-102.70	-198.60
2023-03-31	362.50	-101.85	-311.80
2022-12-31	476.90	-101.00	-425.00
2022-09-30	597.50	-93.50	-470.10
2022-06-30	718.10	-86.00	-515.20
2022-03-31	481.35	150.90	-540.00
2021-12-31	244.60	387.80	-564.80
2021-09-30	266.60	394.85	-604.40
2021-06-30	288.60	401.90	-644.00
2021-03-31	448.70	179.40	-571.05
2020-12-31	608.80	-43.10	-498.10

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 15.05.
p/libro untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 7.28.
p/tbv untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 9.51.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	15.05	7.28	9.51
2025-03-31	12.85	6.22	8.12
2024-12-31	19.64	7.09	10.16
2024-09-30	21.05	7.60	10.88
2024-06-30	21.27	7.07	10.14
2024-03-31	25.15	8.56	11.23
2023-12-31	22.11	8.69	11.75
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	757.13	536.42	614.96
2021-12-31	841.46	549.92	615.19
2021-09-30	833.19	544.52	609.15
2021-06-30	612.77	400.46	447.99
2021-03-31	825.87	400.46	447.99
2020-12-31	1,266.21	596.02	699.88

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.08	0.06
2025-03-31	0.09	0.06
2024-12-31	0.06	0.05
2024-09-30	0.06	0.05
2024-06-30	0.06	0.06
2024-03-31	0.05	0.06
2023-12-31	0.05	0.07
2023-09-30	0.06	0.08
2023-06-30	0.07	0.09
2023-03-31	0.07	0.09
2022-12-31	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.00
2022-06-30	0.00	0.00
2022-03-31	0.00	0.00
2021-12-31	0.00	0.00
2021-09-30	0.00	0.00
2021-06-30	0.00	0.00
2021-03-31	0.00	0.00
2020-12-31	0.00	0.00

Efektivitas Manajemen

roa untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roe untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.60.
roic untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
croic untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
ocroic untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.09	0.60	0.24	-0.01	0.13
2025-03-31	0.09	0.60	0.24	-0.01	0.13
2024-12-31	0.06	0.67	0.17	-0.04	0.18
2024-09-30	0.06	0.54	0.17	-0.04	0.18
2024-06-30	0.05	0.40	0.15	-0.01	0.15
2024-03-31	0.04	0.35	0.15	0.03	0.13
2023-12-31	0.04	0.38	0.16	0.00	0.12
2023-09-30	0.04	0.32	0.17	-0.02	0.11
2023-06-30	0.04	0.32	0.19	-0.02	0.12
2023-03-31	0.04	0.32	0.19	-0.03	0.18
2022-12-31	0.05	0.28	0.20	0.01	0.31
2022-09-30	0.05	0.28	0.20	0.01	0.30
2022-06-30	0.12	0.23	0.20	0.06	0.38
2022-03-31	0.12	0.42	0.36	0.03	0.25
2021-12-31	0.14	0.97	0.48	0.01	0.12
2021-09-30	0.13	0.93	0.51	0.00	0.12
2021-06-30	0.14	1.04	0.47	-0.00	0.13
2021-03-31	0.11	0.77	0.35	0.01	0.19
2020-12-31	0.07	0.58	0.30	0.04	0.35

Gross Margins

marjin kotor untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.39.
marjin bersih untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
marjin operasi untuk Admiral Group plc pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.39	0.14	0.19
2025-03-31	0.39	0.14	0.19
2024-12-31	0.35	0.10	0.14
2024-09-30	0.35	0.10	0.14
2024-06-30	0.31	0.09	0.14
2024-03-31	0.38	0.10	0.14
2023-12-31	0.59	0.21	0.31
2023-09-30	0.59	0.21	0.30
2023-06-30	0.65	0.21	0.31
2023-03-31	0.65	0.23	0.32
2022-12-31	0.68	0.26	0.33
2022-09-30	0.68	0.26	0.33
2022-06-30	0.78	0.26	0.34
2022-03-31	0.78	0.46	0.41
2021-12-31	0.82	0.64	0.47
2021-09-30	0.82	0.69	0.52
2021-06-30	0.82	0.74	0.56
2021-03-31	0.79	0.58	0.52
2020-12-31	0.76	0.41	0.48

DE:FLN	€ 40.22
US:AMIGF
GB:ADML