Analisis Keuangan Saham BCPU - Banco Comercial Português, S.A. (BATS-CHIXE) Stock

Gambaran Umum

Ang Banco Comercial Português, SA, karaniwang kilala bilang Millennium BCP, ay isang kilalang institusyong pampinansyal na nakabase sa Portugal, na pangunahing tumatakbo sa sektor ng pagbabangko. Itinatag noong 1985, ito ay lumago at naging pinakamalaking pribadong pag-aari na bangko sa bansa. Nag-aalok ang institusyon ng malawak na hanay ng mga serbisyo at produkto ng pagbabangko, kabilang ang retail, corporate, at investment banking, pati na rin ang pribadong pagbabangko at insurance. Ang Millennium BCP ay may makabuluhang internasyonal na presensya, lalo na sa Poland, Mozambique, at Angola, na nagpapakita ng estratehikong pagpapalawak nito sa mga merkado na may potensyal na paglago. Nakatuon ang mga pangunahing proyekto sa digitalization at sustainability, na naglalayong pahusayin ang karanasan ng customer at kahusayan sa pagpapatakbo habang sinusuportahan ang mas berdeng mga kasanayan sa negosyo. Binibigyang-diin ng mga inisyatiba ng bangko sa mga solusyon sa fintech at online banking ang pangako nito sa pagbabago sa mga serbisyong pinansyal.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banco Comercial Português, S.A. per 2025 Jun 30 adalah 3,490.04 MM.
Nilai operating income untuk Banco Comercial Português, S.A. per 2025 Jun 30 adalah 2,191.08 MM.
Nilai net income untuk Banco Comercial Português, S.A. per 2025 Jun 30 adalah 923.37 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	3,490.04	2,191.08	923.37
2025-03-31	3,433.30	2,121.92	915.52
2024-12-31	3,359.96	2,107.51	906.38
2024-09-30	3,417.57	2,093.02	919.43
2024-06-30	3,422.54	2,097.88	918.08
2024-03-31	3,359.52	2,209.73	874.23
2023-12-31	3,473.73	2,397.26	856.05
2023-09-30	3,283.49	2,203.70	758.27
2023-06-30	3,120.24	1,847.02	558.45
2023-03-31	2,830.91	1,940.31	306.81
2022-12-31	2,555.78	1,574.42	197.39
2022-09-30	2,438.25	1,245.62	168.44
2022-06-30	2,196.12	1,292.88	188.00
2022-03-31	2,191.74	877.45	186.97
2021-12-31	2,004.11	879.92	138.08
2021-09-30	1,848.86	561.29	96.19
2021-06-30	1,851.54	663.94	119.32
2021-03-31	1,699.77	604.98	205.53
2020-12-31	1,741.19	371.13	183.01
2020-09-30	1,793.45	551.04	177.98

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
laba per saham yang terdilusi untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	0.09	0.09
2025-03-31	0.07	0.07
2024-12-31	0.06	0.06
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.06	0.06
2024-03-31	0.06	0.06
2023-12-31	0.05	0.05
2023-09-30	0.05	0.05
2023-06-30	0.03	0.03
2023-03-31	0.02	0.02
2022-12-31	0.01	0.01
2022-09-30	0.01	0.01
2022-06-30	0.01	0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.01
2021-09-30	0.00	0.00
2021-06-30	0.01	0.00
2021-03-31	0.01	0.01
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30	0.01	0.01

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banco Comercial Português, S.A. per 2025 Jun 30 adalah 5,719.66 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banco Comercial Português, S.A. per 2025 Jun 30 adalah -6,039.65 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banco Comercial Português, S.A. per 2025 Jun 30 adalah -312.24 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	5,719.66	-6,039.65	-312.24
2025-03-31	3,735.69	-5,639.79	1,039.27
2024-12-31	2,400.42	-4,739.35	3,235.48
2024-09-30	-4,067.82	-5,406.73	10,215.35
2024-06-30	-376.23	-7,802.51	7,976.50
2024-03-31	-903.02	-7,117.76	8,988.19
2023-12-31	-953.06	-6,598.65	6,140.47
2023-09-30	10,058.73	-3,842.71	-5,937.06
2023-06-30	-112.47	-1,988.28	-2,048.05
2023-03-31	-941.40	-2,921.11	-2,998.99
2022-12-31	286.15	-565.58	-1,655.81
2022-09-30	-6,166.05	-1,216.88	4,823.29
2022-06-30	1,232.16	-172.68	2,208.92
2022-03-31	2,272.49	-1,161.26	2,139.05
2021-12-31	3,835.94	-2,698.68	1,344.99
2021-09-30	3,608.45	-1,982.15	220.79
2021-06-30	4,002.80	-3,478.12	-213.56
2021-03-31	5,834.51	-3,277.47	696.97
2020-12-31	3,485.14	-2,077.38	-1,072.42
2020-09-30	7,214.81	-2,116.31	-4,855.43

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
roic untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.06.
ocroic untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.12	0.06	-0.06	0.26
2025-03-31	0.01	0.12	0.07	0.07	0.18
2024-12-31	0.01	0.12	0.06	0.06	-0.29
2024-09-30	0.01	0.13	0.07	-0.01	-0.03
2024-06-30	0.01	0.14	0.07	0.08	-0.07
2024-03-31	0.01	0.14	0.07	-0.11	-0.07
2023-12-31	0.01	0.13	0.06	0.02	0.54
2023-09-30	0.01	0.09	0.05	-0.34	-0.01
2023-06-30	0.01	0.09	0.05	-0.34	-0.01
2023-03-31	0.00	0.05	0.03	-0.58	-0.08
2022-12-31	0.00	0.02	0.01	-0.12	-0.29
2022-09-30	0.00	0.02	0.01	-0.12	-0.29
2022-06-30	0.00	0.03	0.01	0.15	0.06
2022-03-31	0.00	0.03	0.01	0.14	0.10
2021-12-31	0.00	0.02	0.01	0.11	0.17
2021-09-30	0.00	0.01	0.00	0.09	0.17
2021-06-30	0.00	0.02	0.01	0.01	0.18
2021-03-31	0.00	0.03	0.01	0.15	0.27
2020-12-31	0.00	0.02	0.01	0.00	0.16
2020-09-30	0.00	0.05	0.02	0.00	0.34

Gross Margins

marjin kotor untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.27.
marjin operasi untuk Banco Comercial Português, S.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.62.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.27	0.62
2025-03-31	0.99	0.28	0.43
2024-12-31	0.99	0.27	0.70
2024-09-30	0.99	0.27	0.67
2024-06-30	0.99	0.26	0.70
2024-03-31	0.99	0.25	0.43
2023-12-31	0.99	0.23	0.84
2023-09-30	0.99	0.18	0.58
2023-06-30	0.99	0.18	0.58
2023-03-31	0.99	0.11	0.58
2022-12-31	0.99	0.07	0.26
2022-09-30	0.99	0.07	0.26
2022-06-30	0.99	0.09	0.18
2022-03-31	0.99	0.09	0.16
2021-12-31	0.99	0.07	0.20
2021-09-30	0.99	0.05	0.23
2021-06-30	0.99	0.06	0.26
2021-03-31	0.99	0.12	0.33
2020-12-31	0.99	0.11	0.31
2020-09-30	0.99	0.17	0.30

PT:BCP	€ 0.71
GB:0RJN	€ 0.71
US:BPCGF
DE:BCPN	€ 0.73