Analisis Keuangan Saham BBNI - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) (IDX) Stock

Gambaran Umum

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, yang biasa dikenal sebagai Bank BNI, adalah lembaga keuangan terkemuka yang berbasis di Indonesia. Sebagai salah satu bank milik negara terbesar di negara tersebut, bank ini beroperasi terutama di sektor perbankan, menyediakan berbagai layanan komprehensif termasuk perbankan ritel, perbankan korporasi, dan operasi perbankan internasional. Bank BNI telah melakukan proyek-proyek penting yang bertujuan untuk meningkatkan platform perbankan digital dan memperluas kehadirannya di internasional, khususnya di Asia Tenggara. Inisiatif-inisiatif ini merupakan bagian dari strategi yang lebih luas untuk memanfaatkan kemajuan teknologi dan mendorong konektivitas regional, yang bertujuan untuk memenuhi tuntutan yang terus meningkat dari basis kliennya yang beragam baik di dalam maupun di luar negeri.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah 50,310,072.00 MM.
Nilai operating income untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah 21,832,789.00 MM.
Nilai net income untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah 20,866,036.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	50,310,072.00	21,832,789.00	20,866,036.00
2025-03-31	50,768,302.00	22,394,626.00	21,517,643.00
2024-12-31	50,279,175.00	22,173,523.00	21,463,599.00
2024-09-30	51,169,927.00	21,730,634.00	21,464,571.00
2024-06-30	50,351,862.00	21,773,419.00	21,299,323.00
2024-03-31	48,585,487.00	22,151,559.00	21,015,389.00
2023-12-31	48,521,235.00	22,234,867.00	20,909,476.00
2023-09-30	48,907,356.00	23,141,795.00	20,373,127.00
2023-06-30	46,981,173.00	22,656,534.00	19,810,597.00
2023-03-31	48,073,187.00	22,101,757.00	19,570,287.00
2022-12-31	46,177,918.00	20,543,441.00	18,312,054.00
2022-09-30	42,337,804.00	17,517,492.00	16,844,418.00
2022-06-30	39,494,827.00	15,164,768.00	14,675,127.00
2022-03-31	36,876,459.00	12,856,560.00	12,476,081.00
2021-12-31	34,987,365.00	11,492,068.00	10,898,518.00
2021-09-30	31,559,298.00	8,057,560.00	6,707,176.00
2021-06-30	28,328,879.00	5,000,475.00	3,850,700.00
2021-03-31	24,405,938.00	1,434,251.00	1,412,469.00
2020-12-31	27,896,638.00	4,882,476.00	3,280,403.00
2020-09-30	32,344,299.00	9,650,101.00	7,731,073.00

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 559.45.
laba per saham yang terdilusi untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 559.45.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	559.45	559.45
2025-03-31	576.92	576.92
2024-12-31	575.59
2024-09-30	576.11	576.11
2024-06-30	571.65	571.65
2024-03-31	564.10	564.10
2023-12-31	561.23
2023-09-30	546.36	546.36
2023-06-30	531.30	531.30
2023-03-31	524.76	524.76
2022-12-31	491.25
2022-09-30	452.14	452.14
2022-06-30	394.08	394.08
2022-03-31	335.13	335.13
2021-12-31	292.65
2021-09-30	180.16	180.16
2021-06-30	103.39	103.39
2021-03-31	37.91	37.91
2020-12-31	88.03
2020-09-30	207.28	207.28

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah -55,956,369.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah 309,708.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) per 2025 Jun 30 adalah 105,285,810.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-55,956,369.00	309,708.00	105,285,810.00
2025-03-31	-63,273,940.00	-4,513,918.00	56,147,748.00
2024-12-31	-64,652,894.00	-5,270,105.00	19,153,424.00
2024-09-30	-44,215,594.00	-3,416,967.00	30,641,221.00
2024-06-30	-51,121,646.00	-14,625,308.00	17,779,091.00
2024-03-31	-45,716,452.00	-8,287,960.00	19,738,118.00
2023-12-31	-27,717,922.00	-10,771,257.00	29,618,293.00
2023-09-30	-69,858,685.00	-23,626,854.00	46,128,924.00
2023-06-30	-54,427,762.00	-23,390,474.00	58,602,233.00
2023-03-31	34,397,556.00	-30,649,946.00	51,492,037.00
2022-12-31	-12,823,223.00	-32,233,154.00	35,501,300.00
2022-09-30	51,135,366.00	-25,597,101.00	-4,283,203.00
2022-06-30	9,677,439.00	-10,637,748.00	41,334,945.00
2022-03-31	-32,999,270.00	-25,731,383.00	84,397,071.00
2021-12-31	10,528,180.00	-15,656,307.00	88,669,546.00
2021-09-30	46,116,382.00	-11,723,620.00	15,044,769.00
2021-06-30	64,437,193.00	-16,761,958.00	15,988,498.00
2021-03-31	23,142,273.00	-4,488,866.00	-13,614,757.00
2020-12-31	11,666,305.00	-11,992,116.00	45,448,450.00
2020-09-30	-48,920,944.00	-6,235,736.00	101,489,368.00

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.14.
roic untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
ocroic untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah -0.23.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.14	0.08	-0.04	-0.23
2025-03-31	0.02	0.14	0.08	-0.18	-0.23
2024-12-31	0.02	0.14	0.09	-0.07	-0.18
2024-09-30	0.02	0.15	0.09	-0.21	-0.22
2024-06-30	0.02	0.14	0.09	-0.15	-0.20
2024-03-31	0.02	0.15	0.10	-0.04	-0.13
2023-12-31	0.02	0.15	0.10	-0.24	-0.35
2023-09-30	0.02	0.15	0.10	-0.10	-0.28
2023-06-30	0.02	0.15	0.10	-0.10	-0.27
2023-03-31	0.02	0.15	0.09	0.24	0.15
2022-12-31	0.02	0.14	0.09	0.11	0.26
2022-09-30	0.02	0.14	0.09	0.11	0.27
2022-06-30	0.01	0.12	0.08	0.22	0.05
2022-03-31	0.01	0.11	0.07	-0.06	-0.18
2021-12-31	0.01	0.10	0.06	0.25	0.25
2021-09-30	0.01	0.06	0.04	0.07	0.30
2021-06-30	0.00	0.03	0.02	0.16	0.32
2021-03-31	0.00	0.01	0.01	0.03	0.11
2020-12-31	0.00	0.03	0.02	0.26	0.07
2020-09-30	0.01	0.06	0.05	0.29	-0.30

Gross Margins

marjin kotor untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.99.
marjin bersih untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.42.
marjin operasi untuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) pada 2025 Jun 30 adalah 0.44.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.99	0.42	0.44
2025-03-31	0.99	0.38	0.47
2024-12-31	0.99	0.42	0.45
2024-09-30	0.99	0.44	0.45
2024-06-30	0.99	0.43	0.46
2024-03-31	0.99	0.43	0.46
2023-12-31	0.99	0.42	0.47
2023-09-30	0.99	0.41	0.47
2023-06-30	0.99	0.41	0.47
2023-03-31	0.99	0.41	0.46
2022-12-31	0.98	0.40	0.41
2022-09-30	0.98	0.40	0.41
2022-06-30	0.98	0.37	0.38
2022-03-31	0.98	0.34	0.35
2021-12-31	0.98	0.31	0.33
2021-09-30	0.98	0.21	0.26
2021-06-30	0.98	0.14	0.18
2021-03-31	0.97	0.06	0.06
2020-12-31	0.98	0.12	0.19
2020-09-30	0.98	0.24	0.30