Analisis Keuangan Saham BBRI - PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (IDX) Stock

Gambaran Umum

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, yang biasa dikenal sebagai Bank BRI, adalah lembaga keuangan milik negara yang terkemuka di Indonesia. Didirikan pada tahun 1895, Bank BRI beroperasi terutama di industri perbankan dengan fokus strategis pada pembiayaan mikro. Perusahaan ini sangat penting dalam memajukan inklusi keuangan dengan menawarkan berbagai layanan perbankan yang terutama ditargetkan untuk usaha kecil dan mikro (UKM). Salah satu proyek unggulannya adalah pengembangan dan perluasan platform perbankan digital, yang dicontohkan oleh BRImo, yang bertujuan untuk meningkatkan aksesibilitas dan kenyamanan bagi basis pelanggannya, termasuk di daerah pedesaan Indonesia. Bank BRI telah berperan penting dalam mendorong pertumbuhan ekonomi bangsa dengan secara efektif memadukan perbankan berbasis komunitas dengan teknologi keuangan modern.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk per 2025 Jun 30 adalah 133,915,836.00 MM.
Nilai operating income untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk per 2025 Jun 30 adalah 50,555,629.00 MM.
Nilai net income untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk per 2025 Jun 30 adalah 56,729,735.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	133,915,836.00	50,555,629.00	56,729,735.00
2025-03-31	132,713,501.00	51,190,376.00	57,942,616.00
2024-12-31	132,632,013.00	54,183,072.00	60,154,887.00
2024-09-30	135,327,492.00	56,273,024.00	61,172,009.00
2024-06-30	135,452,251.00	59,276,692.00	60,380,207.00
2024-03-31	136,620,134.00	60,424,925.00	60,483,522.00
2023-12-31	137,058,491.00	61,374,891.00	60,099,863.00
2023-09-30	135,640,453.00	57,360,947.00	56,006,686.00
2023-06-30	132,713,369.00	56,869,198.00	55,805,616.00
2023-03-31	130,006,032.00	56,286,431.00	54,504,945.00
2022-12-31	125,990,091.00	52,650,781.00	51,170,312.00
2022-09-30	123,380,194.00	51,043,873.00	50,966,575.00
2022-06-30	119,469,876.00	43,939,279.00	43,380,170.00
2022-03-31	113,470,816.00	36,158,698.00	36,407,645.00
2021-12-31	111,585,403.00	30,753,020.00	31,066,592.00
2021-09-30	116,520,030.00	25,146,461.00	23,794,910.00
2021-06-30	106,170,669.00	20,811,067.00	20,949,045.00
2021-03-31	98,369,786.00	19,423,389.00	17,318,084.00
2020-12-31	92,228,752.00	20,364,615.00	18,654,753.00
2020-09-30	77,398,548.00	25,771,716.00	23,708,147.00

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 376.55.
laba per saham yang terdilusi untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 376.01.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	376.55	376.01
2025-03-31	384.49	385.00
2024-12-31	399.08	399.00
2024-09-30	405.72	406.01
2024-06-30	400.35	400.00
2024-03-31	400.95	400.00
2023-12-31	398.33	398.00
2023-09-30	370.96	369.96
2023-06-30	369.36	368.98
2023-03-31	360.74	361.01
2022-12-31	338.01	338.00
2022-09-30	338.35	338.71
2022-06-30	298.83	299.35
2022-03-31	263.63	263.70
2021-12-31	237.96	238.00
2021-09-30	191.66	191.39
2021-06-30	171.10	169.30
2021-03-31	141.28	140.31
2020-12-31	152.20	151.28
2020-09-30	193.44	192.16

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk per 2025 Jun 30 adalah 27,375,242.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk per 2025 Jun 30 adalah -10,456,096.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk per 2025 Jun 30 adalah 61,208,994.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	27,375,242.00	-10,456,096.00	61,208,994.00
2025-03-31	40,438,318.00	24,828,099.00	12,009,026.00
2024-12-31	14,440,602.00	-188,189.00	-27,619,525.00
2024-09-30	-8,359,324.00	11,364,385.00	40,800,527.00
2024-06-30	-111,268,101.00	-27,088,514.00	107,530,367.00
2024-03-31	-88,199,167.00	-31,624,839.00	111,655,191.00
2023-12-31	-58,039,974.00	-4,989,092.00	13,517,295.00
2023-09-30	-126,521,965.00	8,987,796.00	112,876,196.00
2023-06-30	-57,386,688.00	7,279,304.00	84,009,146.00
2023-03-31	-27,123,359.00	3,092,613.00	75,915,085.00
2022-12-31	-67,639,910.00	27,227,960.00	154,709,804.00
2022-09-30	8,350,709.00	3,440,698.00	-14,857,683.00
2022-06-30	-26,252,084.00	-34,781,594.00	39,866,296.00
2022-03-31	-25,941,319.00	-55,541,020.00	85,586,970.00
2021-12-31	-8,273,328.00	-73,095,605.00	63,505,556.00
2021-09-30	-20,737,490.00	-56,925,723.00	106,957,819.00
2021-06-30	22,705,396.00	-87,880,615.00	91,190,113.00
2021-03-31	-11,254,138.00	-105,007,658.00	99,686,529.00
2020-12-31	-67,058,709.00	-116,449,356.00	118,744,682.00
2020-09-30	-48,402,588.00	-114,694,204.00	121,978,007.00

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
roic untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
ocroic untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.19	0.08	0.11	0.06
2025-03-31	0.03	0.20	0.09	-0.02	0.02
2024-12-31	0.03	0.19	0.10	0.07	-0.01
2024-09-30	0.03	0.19	0.10	-0.05	-0.18
2024-06-30	0.03	0.21	0.10	-0.01	-0.15
2024-03-31	0.03	0.20	0.10	-0.08	-0.10
2023-12-31	0.03	0.19	0.10	-0.01	-0.23
2023-09-30	0.03	0.19	0.12	0.07	-0.12
2023-06-30	0.03	0.19	0.10	0.06	-0.11
2023-03-31	0.03	0.20	0.10	0.10	-0.05
2022-12-31	0.03	0.18	0.11	-0.01	0.02
2022-09-30	0.03	0.19	0.10	-0.01	0.02
2022-06-30	0.03	0.23	0.09	-0.04	-0.05
2022-03-31	0.02	0.20	0.07	0.01	-0.05
2021-12-31	0.02	0.13	0.06	-0.04	0.04
2021-09-30	0.02	0.12	0.07	0.07	0.22
2021-06-30	0.02	0.11	0.08	0.08	0.25
2021-03-31	0.01	0.11	0.06	-0.03	0.11
2020-12-31	0.01	0.09	0.05	-0.16	-0.07
2020-09-30	0.02	0.12	0.09	-0.16	-0.18

Gross Margins

marjin kotor untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.98.
marjin bersih untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.46.
marjin operasi untuk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada 2025 Jun 30 adalah 0.38.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.98	0.46	0.38
2025-03-31	0.99	0.34	0.45
2024-12-31	0.96	0.52	0.38
2024-09-30	0.97	0.48	0.42
2024-06-30	0.97	0.46	0.44
2024-03-31	0.98	0.37	0.48
2023-12-31	0.97	0.43	0.38
2023-09-30	0.98	0.40	0.41
2023-06-30	0.98	0.40	0.41
2023-03-31	0.98	0.39	0.41
2022-12-31	0.99	0.40	0.39
2022-09-30	0.98	0.41	0.39
2022-06-30	0.99	0.39	0.34
2022-03-31	0.99	0.34	0.32
2021-12-31	0.97	0.26	0.35
2021-09-30	0.98	0.32	0.25
2021-06-30	0.98	0.28	0.26
2021-03-31	0.98	0.21	0.21
2020-12-31	0.98	0.19	0.31
2020-09-30	0.98	0.31	0.33