Analisis Keuangan Saham 532814 - Indian Bank (BSE) Stock

Gambaran Umum

Indian Bank is a state-owned financial services company based in Chennai, India. As a part of the banking industry, it offers a wide range of banking products and services to its customers, including personal, corporate, and NRI banking. Established in 1907, the bank has grown significantly and has over 6000 branches and nearly 5,000 ATMs across India, serving over 100 million customers. One of its key projects is the Ind MSME Care, a dedicated portal for Micro, Small and Medium Enterprises (MSMEs) to address their grievances and issues. Indian Bank also recently launched IB-eNote, a digital lending platform aimed at providing a paperless and hassle-free loan sanction process.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Indian Bank per 2025 Jun 30 adalah 322,810.10 MM.
Nilai operating income untuk Indian Bank per 2025 Jun 30 adalah 157,019.40 MM.
Nilai net income untuk Indian Bank per 2025 Jun 30 adalah 109,674.40 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	322,810.10	157,019.40	109,674.40
2025-03-31	309,866.60	148,635.10	112,614.70
2024-12-31	296,568.10	137,094.60	105,754.40
2024-09-30	284,769.10	127,630.20	98,713.40
2024-06-30	271,340.80	118,657.70	91,401.30
2024-03-31	259,701.50	110,173.50	84,194.10
2023-12-31	238,814.40	94,160.90	76,434.80
2023-09-30	222,100.30	82,086.20	68,920.10
2023-06-30	204,622.10	70,221.10	61,109.10
2023-03-31	186,879.50	59,631.90	55,723.10
2022-12-31	176,447.00	53,380.20	50,769.50
2022-09-30	163,558.80	45,852.00	43,543.60
2022-06-30	153,006.30	37,324.40	41,930.80
2022-03-31	146,068.40	32,533.00	41,418.10
2021-12-31	139,483.80	31,802.40	48,428.70
2021-09-30	138,713.21	31,661.78	46,462.08
2021-06-30	138,985.61	31,591.18	39,779.97
2021-03-31	137,059.00	29,166.20	31,491.50
2020-12-31	112,783.17	19,782.17	11,565.75
2020-09-30	91,999.61	15,687.17	9,127.03
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	83.61	83.61
2024-12-31	78.52	78.52
2024-09-30	74.45	74.45
2024-06-30	70.28	70.28
2024-03-31	66.03	66.03
2023-12-31	61.16	61.15
2023-09-30	55.34	55.34
2023-06-30	49.06	49.06
2023-03-31	44.74	44.74
2022-12-31	40.77	40.77
2022-09-30	34.96	34.96
2022-06-30	33.67	33.66
2022-03-31	33.99	33.99
2021-12-31	40.70	40.70
2021-09-30	40.04	40.03
2021-06-30	35.15	35.15
2021-03-31	27.88	27.88
2020-12-31	11.58	11.58
2020-09-30	10.78	10.78
2020-06-30	13.07	13.07

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-317,488.50	-3,484.00	448,817.40
2024-12-31
2024-09-30	-529,248.40	-5,634.50	529,584.50
2024-06-30
2024-03-31	-754,471.00	-6,177.00	680,248.80
2023-12-31
2023-09-30	-614,255.80	-5,075.20	501,397.30
2023-06-30
2023-03-31	-554,463.40	-3,139.80	260,089.30
2022-12-31
2022-09-30	-560,742.30	-2,722.40	358,446.90
2022-06-30
2022-03-31	-267,907.50	-3,046.90	555,595.10
2021-12-31
2021-09-30	-165,962.90	-5,137.00	534,300.10
2021-06-30
2021-03-31	-322,948.00	-5,448.80	513,912.70
2020-12-31
2020-09-30	-208,273.70	-2,874.80	217,198.40
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 6.90.
p/libro untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.09.
p/tbv untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.09.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	6.90	1.09	1.09
2025-03-31	7.05	1.13	1.13
2024-12-31	7.96	1.19	1.19
2024-09-30	7.95	1.20	1.20
2024-06-30	8.76	1.22	1.22
2024-03-31	10.16	1.45	1.45
2023-12-31	10.42	1.34	1.34
2023-09-30	11.75	1.45	1.45
2023-06-30	10.56	1.30	1.30
2023-03-31	11.59	1.30	1.30
2022-12-31	16.49	1.51	1.51
2022-09-30	14.83	1.36	1.36
2022-06-30	15.40	1.44	1.44
2022-03-31	15.59	1.44	1.44
2021-12-31	13.33	1.48	1.48
2021-09-30	13.89	1.48	1.48
2021-06-30	16.23	1.64	1.64
2021-03-31	18.59	1.48	1.48
2020-12-31	50.62	1.56	1.56
2020-09-30	64.14	1.56	1.56
2020-06-30	65.22	2.57	2.57

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.16	0.12
2025-03-31	0.14	0.10
2024-12-31	0.12	0.09
2024-09-30	0.14	0.10
2024-06-30	0.13	0.08
2024-03-31	0.11	0.07
2023-12-31	0.10	0.07
2023-09-30	0.10	0.06
2023-06-30	0.11	0.07
2023-03-31	0.09	0.06
2022-12-31	0.07	0.05
2022-09-30	0.08	0.06
2022-06-30	0.16	0.12
2022-03-31	0.12	0.10
2021-12-31	0.08	0.05
2021-09-30	0.07	0.04
2021-06-30	0.05	0.03
2021-03-31	0.07	0.04
2020-12-31	0.03	0.02
2020-09-30	0.02	0.02
2020-06-30	0.02	0.02

Efektivitas Manajemen

roa untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
roic untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
ocroic untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah -0.28.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.19	0.10	0.11	-0.28
2025-03-31	0.01	0.20	0.11	-0.01	-0.53
2024-12-31	0.01	0.20	0.10	-0.01	-0.53
2024-09-30	0.01	0.18	0.11	-0.10	-0.90
2024-06-30	0.01	0.17	0.10	-0.10	-0.90
2024-03-31	0.01	0.16	0.10	-0.15	-0.78
2023-12-31	0.01	0.14	0.09	-0.15	-0.78
2023-09-30	0.01	0.14	0.09	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	0.12	0.09	-0.42	-0.77
2023-03-31	0.01	0.12	0.08	-0.42	-0.77
2022-12-31	0.01	0.10	0.06	-0.30	-0.81
2022-09-30	0.01	0.10	0.07	-0.32	-0.87
2022-06-30	0.01	0.11	0.07	0.46	-0.43
2022-03-31	0.01	0.10	0.06	0.43	-0.41
2021-12-31	0.01	0.13	0.08	0.57	-0.26
2021-09-30	0.01	0.12	0.07	0.52	0.00
2021-06-30	0.01	0.17	0.06	0.61	-0.49
2021-03-31	0.01	0.14	0.06	0.77	-0.62
2020-12-31	0.00	0.05	0.02	0.29	-0.24
2020-09-30	0.00	0.04	0.01	0.25	-0.27
2020-06-30	0.00	0.05	0.02	-0.14	-0.61

Gross Margins

marjin kotor untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.36.
marjin operasi untuk Indian Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.48.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.36	0.48
2025-03-31	1.00	0.36	0.46
2024-12-31	1.00	0.35	0.45
2024-09-30	1.00	0.34	0.44
2024-06-30	1.00	0.32	0.42
2024-03-31	1.00	0.32	0.39
2023-12-31	1.00	0.31	0.37
2023-09-30	1.00	0.30	0.34
2023-06-30	1.00	0.30	0.34
2023-03-31	1.00	0.30	0.32
2022-12-31	1.00	0.27	0.28
2022-09-30	1.00	0.27	0.28
2022-06-30	1.00	0.27	0.24
2022-03-31	1.00	0.28	0.22
2021-12-31	1.00	0.35	0.23
2021-09-30	1.00	0.33	0.23
2021-06-30	1.00	0.29	0.23
2021-03-31	1.00	0.23	0.21
2020-12-31	1.00	0.10	0.18
2020-09-30	1.00	0.10	0.17
2020-06-30	1.00	0.12	0.20