Analisis Keuangan Saham 542904 - Ujjivan Small Finance Bank Limited (BSE) Stock

Gambaran Umum

Ujjivan Small Finance Bank Limited is a banking and financial services company based in Bengaluru, India. The bank primarily serves underprivileged and underserved segments of the Indian population. It offers a range of products and services including savings accounts, deposits, microloans, and insurance. Ujjivan has initiated key projects like 'Digi Buddy' and 'Loan in a Box' to digitize banking services and streamline the lending process. The bank also launched a unique initiative, 'Ujjivan Chota Doctor', to provide affordable healthcare services to its customers. Ujjivan Small Finance Bank Limited continues to focus on technology-driven solutions to improve financial inclusion in India. The Bank has a Pan-India presence, with over 89 lakh customers, 752 banking touchpoints across 326 districts, 26 states and Union Territories.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 35,861.05 MM.
Nilai operating income untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 6,774.37 MM.
Nilai net income untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 5,282.43 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	35,861.05	6,774.37	5,282.43
2025-03-31	37,348.05	9,415.67	7,261.03
2024-12-31	39,559.85	12,858.85	9,723.51
2024-09-30	41,016.55	15,439.06	11,637.91
2024-06-30	40,662.05	16,700.56	12,585.01
2024-03-31	39,812.70	17,021.70	12,815.00
2023-12-31	38,095.97	16,751.08	12,613.72
2023-09-30	36,639.07	16,698.58	12,545.02
2023-06-30	35,186.87	16,283.48	12,210.52
2023-03-31	32,692.97	14,672.38	10,999.22
2022-12-31	29,530.52	12,281.82	9,169.40
2022-09-30	24,746.62	7,933.91	5,899.10
2022-06-30	16,562.00	326.10	218.40
2022-03-31	9,460.22	-5,503.59	-4,145.90
2021-12-31	8,538.84	-5,399.32	-4,046.33
2021-09-30	4,454.55	-8,739.52	-6,496.23
2021-06-30	8,781.10	-3,764.40	-2,798.30
2021-03-31	12,402.75	101.97	82.97
2020-12-31	11,715.65	-799.60	-550.31
2020-09-30	16,932.05	4,132.00	3,134.59
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	3.75	3.71
2024-12-31	5.08	5.02
2024-09-30	6.07	5.97
2024-06-30	6.55	6.42
2024-03-31	6.65	6.54
2023-12-31	6.34	6.25
2023-09-30	6.47	6.41
2023-06-30	6.29	6.27
2023-03-31	5.82	5.81
2022-12-31	5.11	5.11
2022-09-30	3.30	3.29
2022-06-30	0.13	0.13
2022-03-31	-2.40	-2.40
2021-12-31	-2.34	-2.34
2021-09-30	-3.77	-3.76
2021-06-30	-1.68	-1.68
2021-03-31	0.05	0.05
2020-12-31	-0.41	-0.41
2020-09-30	1.84	1.83
2020-06-30	1.86	1.85

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-41,401.25	-17,934.40	65,665.68
2024-12-31
2024-09-30	-22,833.40	-13,054.60	37,579.17
2024-06-30
2024-03-31	-45,029.72	-8,541.60	55,770.87
2023-12-31
2023-09-30	-93,505.89	-18,812.02	104,912.95
2023-06-30
2023-03-31	-61,856.79	-20,957.12	84,318.95
2022-12-31
2022-09-30	-44,151.25	-9,790.16	68,285.04
2022-06-30
2022-03-31	-26,020.26	-8,409.76	36,726.94
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	3,013.95	-13,564.47	16,497.60
2020-12-31
2020-09-30	-16,083.04	-754.37	20,577.83
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 11.28.
p/libro untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.35.
p/tbv untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.35.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	11.28	1.35	1.35
2025-03-31	6.94	1.15	1.15
2024-12-31	5.70	1.13	1.13
2024-09-30	6.29	1.41	1.41
2024-06-30	6.82	1.56	1.56
2024-03-31	6.57	1.74	1.74
2023-12-31	6.57	1.73	1.73
2023-09-30	6.75	1.96	2.06
2023-06-30	6.25	1.81	1.81
2023-03-31	6.94	1.81	1.81
2022-12-31	13.26	2.07	2.07
2022-09-30	12.93	2.02	2.02
2022-06-30	308.86	2.24	2.24
2022-03-31	-16.27	2.41	2.41
2021-12-31	-16.67	2.52	2.52
2021-09-30	-10.38	2.49	2.49
2021-06-30	-24.11	2.26	2.26
2021-03-31	813.03	2.10	2.10
2020-12-31	-122.57	2.19	2.19
2020-09-30	21.52	2.01	2.01
2020-06-30	21.75	2.07	2.07

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.15
2025-03-31	0.18	0.20
2024-12-31	0.22	0.21
2024-09-30	0.22	0.18
2024-06-30	0.20	0.10
2024-03-31	0.16	0.08
2023-12-31	0.16	0.05
2023-09-30	0.17	0.04
2023-06-30	0.20	0.05
2023-03-31	0.19	0.04
2022-12-31	0.10	0.01
2022-09-30	0.09	0.01
2022-06-30	0.00	0.00
2022-03-31	-0.08	-0.00
2021-12-31	-0.07	-0.01
2021-09-30	-0.09	-0.00
2021-06-30	-0.05	0.02
2021-03-31	0.00	0.02
2020-12-31	-0.01	0.02
2020-09-30	0.03	0.03
2020-06-30	0.04	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
croic untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
ocroic untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.39.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.09	0.07	0.06	-0.39
2025-03-31	0.03	0.20	0.11	0.02	-0.27
2024-12-31	0.03	0.20	0.14	0.02	-0.27
2024-09-30	0.03	0.24	0.16	0.03	-0.58
2024-06-30	0.04	0.30	0.16	0.03	-0.58
2024-03-31	0.04	0.31	0.15	-0.09	-1.10
2023-12-31	0.05	0.33	0.15	-0.09	-1.10
2023-09-30	0.05	0.41	0.16	0.00	0.00
2023-06-30	0.05	0.41	0.18	0.02	-0.90
2023-03-31	0.04	0.39	0.17	0.02	-0.95
2022-12-31	0.03	0.22	0.11	0.26	-0.80
2022-09-30	0.00	0.22	0.09	0.22	-0.68
2022-06-30	-0.02	0.01	0.00	0.05	-0.55
2022-03-31	-0.02	-0.13	-0.09	0.05	-0.55
2021-12-31	-0.03	-0.13	-0.09	0.09	0.12
2021-09-30	-0.03	-0.19	-0.09	0.05	0.00
2021-06-30	-0.01	-0.09	-0.05	0.12	0.06
2021-03-31	0.00	0.00	0.00	0.09	0.05
2020-12-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.06	-0.15
2020-09-30	0.02	0.15	0.03	0.04	-0.17
2020-06-30	0.02	0.16	0.04	0.03	-0.41

Gross Margins

marjin kotor untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
marjin operasi untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.19	0.25
2025-03-31	1.00	0.25	0.33
2024-12-31	1.00	0.28	0.38
2024-09-30	1.00	0.31	0.41
2024-06-30	1.00	0.32	0.43
2024-03-31	1.00	0.33	0.44
2023-12-31	1.00	0.34	0.46
2023-09-30	1.00	0.35	0.46
2023-06-30	1.00	0.35	0.46
2023-03-31	1.00	0.34	0.45
2022-12-31	1.00	0.24	0.32
2022-09-30	1.00	0.24	0.32
2022-06-30	1.00	0.01	0.02
2022-03-31	1.00	-0.44	-0.58
2021-12-31	1.00	-0.47	-0.63
2021-09-30	1.00	-1.46	-1.96
2021-06-30	1.00	-0.32	-0.43
2021-03-31	1.00	0.01	0.01
2020-12-31	1.00	-0.05	-0.07
2020-09-30	1.00	0.19	0.24
2020-06-30	1.00	0.18	0.23