Analisis Keuangan Saham BANDHANBNK - Bandhan Bank Limited (NSEI) Stock

Gambaran Umum

Bandhan Bank Limited is a prominent banking institution based in India, specifically in Kolkata, West Bengal. It operates primarily in the banking and financial services industry, offering a range of services including retail banking, micro banking, and corporate banking. Established in 2015, Bandhan Bank has made significant strides in financial inclusion projects, particularly focusing on providing banking services to the unbanked and underbanked segments of the Indian population. Bandhan Bank has spread its presence to 35 of the 36 states and union territories in India with more than 6,250 banking outlets serving 3.25 crore customers.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Bandhan Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 100,184.24 MM.
Nilai operating income untuk Bandhan Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 27,268.79 MM.
Nilai net income untuk Bandhan Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 20,537.97 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	100,184.24	27,268.79	20,537.97
2025-03-31	98,137.91	27,452.96	27,452.96
2024-12-31	102,824.79	33,762.52	24,820.17
2024-09-30	101,188.72	37,022.02	27,882.49
2024-06-30	95,296.02	34,005.93	25,719.70
2024-03-31	80,803.40	22,295.63	22,295.63
2023-12-31	93,737.67	39,396.34	29,832.27
2023-09-30	85,594.94	33,490.11	25,410.79
2023-06-30	76,016.77	26,749.95	20,291.87
2023-03-31	75,297.97	28,929.78	21,946.38
2022-12-31	86,711.08	43,487.70	32,886.90
2022-09-30	91,269.62	51,125.31	38,570.90
2022-06-30	45,836.53	8,106.13	6,392.17
2022-03-31	36,521.84	1,286.24	1,257.94
2021-12-31	11,025.74	-22,528.69	-16,735.16
2021-09-30	6,275.27	-25,519.52	-18,998.94
2021-06-30	56,891.48	27,097.49	20,287.20
2021-03-31	57,655.42	29,486.57	22,054.57
2020-12-31	61,687.13	35,068.06	26,197.10
2020-09-30	62,155.37	36,304.49	27,181.52
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	17.04	17.04
2024-12-31	15.41	15.41
2024-09-30	17.31	17.31
2024-06-30	15.96	15.96
2024-03-31	13.84	13.84
2023-12-31	18.51	18.51
2023-09-30	15.78	15.77
2023-06-30	12.60	12.60
2023-03-31	13.62	13.62
2022-12-31	20.42	20.42
2022-09-30	23.94	23.93
2022-06-30	3.97	3.96
2022-03-31	0.78	0.78
2021-12-31	-10.39	-10.39
2021-09-30	-11.79	-11.79
2021-06-30	12.61	12.60
2021-03-31	13.70	13.69
2020-12-31	16.27	16.27
2020-09-30	16.88	16.88
2020-06-30	19.97	19.94

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-132,581.86	-38,787.21	105,358.66
2024-12-31
2024-09-30	-200,288.10	2,572.10	222,659.35
2024-06-30
2024-03-31	-123,288.75	16,909.78	185,587.66
2023-12-31
2023-09-30	-101,353.68	-2,657.01	105,189.43
2023-06-30
2023-03-31	-159,786.93	-16,179.40	165,253.29
2022-12-31
2022-09-30	-189,878.92	-69,174.09	217,542.37
2022-06-30
2022-03-31	-174,562.02	-6,118.27	211,611.93
2021-12-31
2021-09-30	-132,553.26	66,136.29	155,121.20
2021-06-30
2021-03-31	-217,999.03	-18,038.71	214,791.69
2020-12-31
2020-09-30	-125,035.07	-46,300.70	143,461.42
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 10.91.
p/libro untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.22.
p/tbv untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.22.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	10.91	1.22	1.22
2025-03-31	9.65	1.01	1.01
2024-12-31	9.29	1.09	1.09
2024-09-30	12.73	1.52	1.52
2024-06-30	14.84	1.53	1.53
2024-03-31	9.73	1.40	1.40
2023-12-31	10.72	1.31	1.31
2023-09-30	13.42	1.39	1.39
2023-06-30	13.78	1.43	1.43
2023-03-31	12.74	1.43	1.43
2022-12-31	7.06	1.47	1.47
2022-09-30	7.25	1.51	1.51
2022-06-30	43.73	1.53	1.53
2022-03-31	222.23	1.61	1.61
2021-12-31	-16.70	1.81	1.81
2021-09-30	-14.71	1.91	1.91
2021-06-30	13.78	1.61	1.61
2021-03-31	12.67	1.61	1.61
2020-12-31	10.67	1.62	1.62
2020-09-30	10.28	1.68	1.68
2020-06-30	9.73	1.84	1.84

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.11	0.10
2025-03-31	0.15	0.18
2024-12-31	0.15	0.17
2024-09-30	0.07	0.08
2024-06-30	0.09	0.06
2024-03-31	0.10	0.05
2023-12-31	0.09	0.06
2023-09-30	0.05	0.04
2023-06-30	0.05	0.03
2023-03-31	0.05	0.03
2022-12-31	0.13	0.05
2022-09-30	0.11	0.04
2022-06-30	0.02	0.05
2022-03-31	0.00	0.05
2021-12-31	-0.06	0.05
2021-09-30	-0.06	0.04
2021-06-30	0.06	0.07
2021-03-31	0.07	0.08
2020-12-31	0.10	0.10
2020-09-30	0.09	0.08
2020-06-30	0.09	0.07

Efektivitas Manajemen

roa untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.
roic untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
croic untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.18.
ocroic untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.37.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.13	0.08	-0.18	-0.37
2025-03-31	0.02	0.12	0.08	0.08	-0.63
2024-12-31	0.02	0.12	0.09	0.08	-0.63
2024-09-30	0.02	0.13	0.05	0.15	-0.23
2024-06-30	0.01	0.11	0.06	0.21	-0.32
2024-03-31	0.02	0.16	0.08	0.00	-0.27
2023-12-31	0.02	0.14	0.07	0.00	-0.27
2023-09-30	0.01	0.11	0.03	-0.02	-0.28
2023-06-30	0.01	0.11	0.03	-0.02	-0.28
2023-03-31	0.02	0.13	0.04	-0.02	-0.28
2022-12-31	0.03	0.26	0.11	-0.11	-0.52
2022-09-30	0.03	0.26	0.09	-0.09	-0.43
2022-06-30	0.01	0.04	0.01	0.06	-0.34
2022-03-31	0.00	0.01	0.00	0.07	-0.39
2021-12-31	-0.02	-0.10	-0.05	0.28	-0.41
2021-09-30	-0.02	-0.11	-0.05	0.23	-0.33
2021-06-30	0.02	0.13	0.06	-0.06	-0.63
2021-03-31	0.02	0.15	0.06	-0.06	-0.63
2020-12-31	0.03	0.19	0.09	-0.06	-0.57
2020-09-30	0.03	0.19	0.08	-0.05	-0.50
2020-06-30	0.05	0.26	0.08	0.07	-0.17

Gross Margins

marjin kotor untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin operasi untuk Bandhan Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.34.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.26	0.34
2025-03-31	1.00	0.24	0.33
2024-12-31	1.00	0.28	0.37
2024-09-30	1.00	0.27	0.36
2024-06-30	1.00	0.25	0.33
2024-03-31	1.00	0.32	0.42
2023-12-31	1.00	0.30	0.39
2023-09-30	1.00	0.27	0.35
2023-06-30	1.00	0.27	0.35
2023-03-31	1.00	0.29	0.38
2022-12-31	1.00	0.42	0.56
2022-09-30	1.00	0.42	0.56
2022-06-30	1.00	0.14	0.18
2022-03-31	1.00	0.03	0.04
2021-12-31	1.00	-1.52	-2.04
2021-09-30	1.00	-3.03	-4.07
2021-06-30	1.00	0.36	0.48
2021-03-31	1.00	0.38	0.51
2020-12-31	1.00	0.42	0.57
2020-09-30	1.00	0.44	0.58
2020-06-30	1.00	0.46	0.59