Analisis Keuangan Saham CANBK - Canara Bank (NSEI) Stock

Gambaran Umum

Canara Bank is a state-owned commercial bank based in Bengaluru, India. Operating in the banking and financial services industry, it offers a wide range of services such as retail banking, corporate banking, investment banking, mortgage loans, private banking, wealth management, and credit cards. Canara Bank has played a significant role in fueling economic growth domestically, with key projects including financial inclusion initiatives and micro, small, and medium enterprises (MSME) lending. The bank has also made significant strides in digital banking, launching 'CANDI' - a mobile banking app offering a suite of digital services, and 'Bharat QR', a mobile payment collection feature to promote cashless transactions. Canara Bank services over 11.38 crore customers through a network of 9604 branches and 12,155 ATMs/Recycler spread across all Indian states and Union Territories.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Canara Bank per 2025 Jun 30 adalah 574,654.25 MM.
Nilai operating income untuk Canara Bank per 2025 Jun 30 adalah 182,223.09 MM.
Nilai net income untuk Canara Bank per 2025 Jun 30 adalah 166,670.64 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	574,654.25	182,223.09	166,670.64
2025-03-31	555,245.45	173,359.89	175,396.24
2024-12-31	600,184.41	214,091.46	164,211.84
2024-09-30	612,616.31	209,031.86	159,972.34
2024-06-30	592,831.31	204,886.96	156,071.44
2024-03-31	521,192.21	147,823.56	152,785.64
2023-12-31	550,466.35	192,682.26	146,633.16
2023-09-30	515,287.95	181,454.86	139,060.26
2023-06-30	492,199.95	163,983.56	128,139.06
2023-03-31	446,720.75	144,266.56	112,547.46
2022-12-31	398,678.26	116,815.77	98,370.32
2022-09-30	381,108.36	114,916.17	84,612.02
2022-06-30	367,950.76	101,596.37	70,700.62
2022-03-31	370,686.96	91,449.96	61,248.22
2021-12-31	374,023.72	93,026.25	54,018.15
2021-09-30	366,015.32	67,116.05	44,944.55
2021-06-30	341,498.12	53,411.95	36,464.55
2021-03-31	321,664.52	38,815.55	28,906.05
2020-12-31	244,473.82	-10,226.64	-15,151.62
2020-09-30	203,264.11	-15,156.74	-18,672.42

Laporan Laba Rugi: EPS

earnings per share basic untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 18.38.
laba per saham yang terdilusi untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 18.38.

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30	18.38	18.38
2025-03-31	19.34
2024-12-31	18.10	18.10
2024-09-30	17.63	17.63
2024-06-30	17.20	17.20
2024-03-31	16.84
2023-12-31	16.17	16.17
2023-09-30	15.33	15.33
2023-06-30	14.12	14.12
2023-03-31	12.41
2022-12-31	10.84	10.84
2022-09-30	9.33	9.33
2022-06-30	7.90	7.90
2022-03-31	7.01
2021-12-31	6.34	6.34
2021-09-30	5.53	5.53
2021-06-30	4.67	4.67
2021-03-31	3.82
2020-12-31	-2.23	-2.23
2020-09-30	-3.13	-3.13

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-835,839.80	-24,612.40	1,407,465.70
2024-12-31
2024-09-30	-824,898.20	-23,630.10	1,134,836.70
2024-06-30
2024-03-31	-1,181,094.90	-17,480.00	1,293,215.20
2023-12-31
2023-09-30	-960,296.70	-16,380.40	899,249.90
2023-06-30
2023-03-31	-1,327,234.00	-12,378.00	931,908.90
2022-12-31
2022-09-30	-1,698,128.90	-10,376.20	1,100,148.40
2022-06-30
2022-03-31	-744,369.40	-12,558.80	793,913.80
2021-12-31
2021-09-30	-168,208.60	-13,701.50	861,941.30
2021-06-30
2021-03-31	-463,004.70	-10,291.40	1,057,082.10
2020-12-31
2020-09-30	-472,155.80	-7,932.00	599,920.40

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 5.91.
p/libro untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.97.
p/tbv untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.98.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	5.91	0.97	0.98
2025-03-31	4.95	0.78	0.78
2024-12-31	5.63	0.87	0.87
2024-09-30	6.54	1.03	1.03
2024-06-30	7.01	1.15	1.15
2024-03-31	7.19	1.17	1.17
2023-12-31	5.86	0.94	0.94
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	7.64	0.59	0.59
2021-12-31	8.07	0.53	0.53
2021-09-30	8.10	0.46	0.46
2021-06-30	13.39	0.76	0.76
2021-03-31	16.89	0.77	0.77
2020-12-31	-32.22	0.80	0.80
2020-09-30	-23.08	0.74	0.74

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah -2.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah -1.79.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-2.04	-1.79
2025-03-31	0.19	0.16
2024-12-31	0.93	0.79
2024-09-30	0.19	0.15
2024-06-30	1.43	1.04
2024-03-31	0.15	0.11
2023-12-31	0.64	0.43
2023-09-30	0.17	0.11
2023-06-30	0.26	0.16
2023-03-31	0.21	0.16
2022-12-31	0.14	0.08
2022-09-30	0.15	0.09
2022-06-30	-0.10	-0.05
2022-03-31	0.19	0.09
2021-12-31	0.11	0.04
2021-09-30	0.14	0.03
2021-06-30	0.10	0.01
2021-03-31	-0.10	-0.01
2020-12-31	-0.01	-0.00
2020-09-30	0.04	0.07

Efektivitas Manajemen

roa untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.
roic untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
croic untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.28.
ocroic untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah -0.43.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.18	0.09	0.28	-0.43
2025-03-31	0.01	0.18	0.08	0.15	-0.42
2024-12-31	0.01	0.18	0.08	0.14	-0.42
2024-09-30	0.01	0.19	0.09	0.06	-0.69
2024-06-30	0.01	0.19	0.10	0.06	-0.78
2024-03-31	0.01	0.19	0.08	-0.04	-0.55
2023-12-31	0.01	0.18	0.08	-0.05	-0.59
2023-09-30	0.01	0.18	0.08	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	0.18	0.09	-0.29	-0.94
2023-03-31	0.01	0.16	0.08	-0.30	-0.99
2022-12-31	0.01	0.12	0.06	-0.44	-1.23
2022-09-30	0.01	0.10	0.06	-0.43	-1.19
2022-06-30	0.01	0.11	0.05	0.03	-0.57
2022-03-31	0.00	0.10	0.05	0.03	-0.60
2021-12-31	0.00	0.09	0.04	0.47	-0.12
2021-09-30	0.00	0.08	0.04	0.57	0.00
2021-06-30	0.00	0.09	0.03	0.50	-0.40
2021-03-31	0.00	0.07	0.03	0.51	-0.41
2020-12-31	-0.00	-0.03	-0.01	0.10	-0.40
2020-09-30	-0.00	-0.04	-0.02	0.11	-0.43

Gross Margins

marjin kotor untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
marjin operasi untuk Canara Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.38.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.38
2025-03-31	1.00	0.27	0.36
2024-12-31	1.00	0.26	0.34
2024-09-30	1.00	0.26	0.35
2024-06-30	1.00	0.27	0.35
2024-03-31	1.00	0.27	0.35
2023-12-31	1.00	0.27	0.35
2023-09-30	1.00	0.26	0.33
2023-06-30	1.00	0.26	0.33
2023-03-31	1.00	0.25	0.32
2022-12-31	1.00	0.22	0.30
2022-09-30	1.00	0.22	0.30
2022-06-30	1.00	0.19	0.28
2022-03-31	1.00	0.16	0.27
2021-12-31	1.00	0.14	0.25
2021-09-30	1.00	0.12	0.18
2021-06-30	1.00	0.11	0.16
2021-03-31	1.00	0.09	0.12
2020-12-31	1.00	-0.06	-0.04
2020-09-30	1.00	-0.09	-0.07