Analisis Keuangan Saham CHOLAHLDNG - Cholamandalam Financial Holdings Limited (NSEI) Stock

Gambaran Umum

Cholamandalam Financial Holdings Limited is an Indian-based diversified financial services company. It operates primarily in the financial services industry, with a focus on vehicle finance, home loans, micro, small and medium enterprises (MSME) loans, and investment advisory services. The company is a part of the Murugappa Group, one of India's leading business conglomerates. Cholamandalam Financial Holdings Limited is known for its robust performance in the vehicle finance sector and has recently ventured into the home equity loans market. It has also made significant strides in its digital transformation journey, launching various digital initiatives to enhance customer experience and operational efficiency.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 188,461.90 MM.
Nilai operating income untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 64,323.30 MM.
Nilai net income untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited per 2025 Jun 30 adalah 22,038.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	188,461.90	64,323.30	22,038.00
2025-03-31	182,115.80	62,960.80	21,736.60
2024-12-31	175,823.30	60,900.60	20,731.50
2024-09-30	171,411.80	59,836.40	20,540.90
2024-06-30	164,819.80	56,878.60	19,494.50
2024-03-31	153,205.90	51,946.20	17,725.20
2023-12-31	156,824.40	48,705.30	16,673.60
2023-09-30	137,396.30	44,796.80	15,321.80
2023-06-30	125,021.70	40,801.10	13,941.70
2023-03-31	115,601.00	38,058.00	12,902.30
2022-12-31	121,561.20	34,929.80	11,869.80
2022-09-30	113,340.00	32,518.60	11,039.60
2022-06-30	111,667.10	33,084.60	11,241.60
2022-03-31	106,553.20	29,991.50	10,230.70
2021-12-31	104,164.40	29,109.20	8,023.60
2021-09-30	99,607.00	27,909.60	7,662.40
2021-06-30	93,552.30	25,986.90	7,021.50
2021-03-31	88,850.90	25,125.30	8,246.40
2020-12-31	98,915.70	22,020.20	7,806.10
2020-09-30	96,011.40	21,760.40	7,715.40

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	115.76	115.76
2024-12-31	110.41	110.40
2024-09-30	109.38	109.38
2024-06-30	103.82	103.81
2024-03-31	94.39	94.39
2023-12-31	88.80	88.80
2023-09-30	81.60	81.60
2023-06-30	74.25	74.25
2023-03-31	68.72	68.72
2022-12-31	63.22	63.21
2022-09-30	58.81	58.79
2022-06-30	59.89	59.88
2022-03-31	54.50	54.49
2021-12-31	42.74	42.74
2021-09-30	40.82	40.82
2021-06-30	37.40	37.40
2021-03-31	43.93	43.93
2020-12-31	41.59	41.58
2020-09-30	41.10	41.09

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-342,013.00	-10,377.20	396,517.10
2024-12-31
2024-09-30	-374,537.80	-23,862.10	396,668.60
2024-06-30
2024-03-31	-357,264.20	-26,249.90	382,691.90
2023-12-31
2023-09-30	-350,947.50	-5,935.30	387,706.20
2023-06-30
2023-03-31	-293,287.30	2,951.80	272,875.70
2022-12-31
2022-09-30	-176,411.90	-1,936.30	181,493.60
2022-06-30
2022-03-31	-57,384.80	-1,354.80	70,729.00
2021-12-31
2021-09-30	-33,937.80	-718.40	12,607.60
2021-06-30
2021-03-31	-97,191.60	-620.70	76,880.20
2020-12-31
2020-09-30	-50,004.00	-629.90	34,560.40

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 18.71.
p/libro untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.51.
p/tbv untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 3.29.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	18.71	1.51	3.29
2025-03-31	15.50	1.31	1.32
2024-12-31	12.90	1.08	1.09
2024-09-30	19.29	1.70	1.71
2024-06-30	13.64	1.09	1.10
2024-03-31	12.21	1.13	1.14
2023-12-31	24.45	2.09	4.47
2023-09-30	26.87	2.30	4.96
2023-06-30	15.11	1.30	1.30
2023-03-31	16.33	1.30	1.30
2022-12-31	33.92	2.56	5.51
2022-09-30	19.08	1.44	1.45
2022-06-30	18.73	1.55	1.56
2022-03-31	20.59	1.55	1.56
2021-12-31	26.25	1.70	1.71
2021-09-30	27.48	1.70	1.71
2021-06-30	29.99	1.85	1.87
2021-03-31	25.54	1.85	1.87
2020-12-31	26.98	1.96	1.98
2020-09-30	27.29	1.96	1.98

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.03	0.02
2025-03-31	0.03	0.02
2024-12-31	0.03	0.03
2024-09-30	0.03	0.02
2024-06-30	0.03	0.02
2024-03-31	0.03	0.03
2023-12-31	0.03	0.02
2023-09-30	0.02	0.02
2023-06-30	0.03	0.02
2023-03-31	0.03	0.02
2022-12-31	0.03	0.02
2022-09-30	0.03	0.02
2022-06-30	0.03	0.02
2022-03-31	0.03	0.02
2021-12-31	0.03	0.03
2021-09-30	0.02	0.02
2021-06-30	0.02	0.02
2021-03-31	0.03	0.02
2020-12-31	0.03	0.03
2020-09-30	0.02	0.02

Efektivitas Manajemen

roa untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
roic untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
ocroic untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.17.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.10	0.01	0.02	-0.17
2025-03-31	0.01	0.12	0.01	-0.00	-0.21
2024-12-31	0.01	0.12	0.01	-0.00	-0.21
2024-09-30	0.01	0.11	0.01	-0.00	-0.18
2024-06-30	0.01	0.11	0.01	-0.00	-0.23
2024-03-31	0.02	0.11	0.01	0.02	-0.26
2023-12-31	0.01	0.10	0.01	0.02	-0.26
2023-09-30	0.01	0.10	0.01	-0.01	-0.21
2023-06-30	0.01	0.10	0.01	-0.01	-0.21
2023-03-31	0.01	0.09	0.01	-0.01	-0.21
2022-12-31	0.01	0.09	0.01	0.00	-0.19
2022-09-30	0.01	0.09	0.01	0.00	-0.15
2022-06-30	0.01	0.10	0.01	0.01	-0.05
2022-03-31	0.01	0.09	0.01	0.01	-0.05
2021-12-31	0.01	0.07	0.01	-0.03	-0.05
2021-09-30	0.01	0.07	0.01	-0.02	-0.04
2021-06-30	0.01	0.07	0.01	-0.03	-0.13
2021-03-31	0.01	0.08	0.01	-0.03	-0.13
2020-12-31	0.01	0.09	0.01	-0.02	-0.08
2020-09-30	0.01	0.09	0.01	-0.02	-0.07

Gross Margins

marjin kotor untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.76.
marjin bersih untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
marjin operasi untuk Cholamandalam Financial Holdings Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.35.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.76	0.12	0.35
2025-03-31	0.77	0.12	0.35
2024-12-31	0.76	0.12	0.35
2024-09-30	0.75	0.12	0.35
2024-06-30	0.75	0.12	0.34
2024-03-31	0.67	0.11	0.31
2023-12-31	0.65	0.10	0.30
2023-09-30	0.66	0.10	0.29
2023-06-30	0.66	0.10	0.29
2023-03-31	0.67	0.10	0.30
2022-12-31	0.68	0.10	0.29
2022-09-30	0.68	0.10	0.29
2022-06-30	0.69	0.10	0.30
2022-03-31	0.67	0.10	0.29
2021-12-31	0.61	0.09	0.28
2021-09-30	0.60	0.09	0.27
2021-06-30	0.63	0.08	0.26
2021-03-31	0.64	0.09	0.31
2020-12-31	0.61	0.08	0.28
2020-09-30	0.62	0.08	0.29