Analisis Keuangan Saham CSBBANK - CSB Bank Limited (NSEI) Stock

Gambaran Umum

CSB Bank Limited, based in India, operates primarily within the banking and financial services industry. Founded in 1920, the bank has a strong presence in rural India, offering services such as retail banking, wholesale banking, and treasury operations. CSB Bank's key projects include a digital transformation initiative aimed at improving its banking services, a significant expansion of its branch network across India, and a focus on SME and retail lending. The bank has also been actively pursuing partnerships and collaborations to enhance its product offerings, demonstrating an ability to adapt to the evolving financial landscape. CSB Bank presently operates 795 branches and 764 ATMs nationwide.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk CSB Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 23,871.00 MM.
Nilai operating income untuk CSB Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 8,066.18 MM.
Nilai net income untuk CSB Bank Limited per 2025 Jun 30 adalah 5,990.78 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	23,871.00	8,066.18	5,990.78
2025-03-31	23,375.20	7,995.28	5,937.98
2024-12-31	22,059.31	7,493.72	5,548.22
2024-09-30	21,401.91	7,456.62	5,531.62
2024-06-30	20,767.90	7,371.70	5,479.10
2024-03-31	20,422.21	7,614.42	5,668.22
2023-12-31	19,652.08	7,661.01	5,717.01
2023-09-30	19,148.18	7,740.91	5,776.81
2023-06-30	17,929.98	7,572.31	5,650.71
2023-03-31	16,760.68	7,336.11	5,473.61
2022-12-31	15,974.34	7,024.74	5,216.84
2022-09-30	15,489.04	6,921.94	5,139.94
2022-06-30	15,187.00	6,857.50	5,120.10
2022-03-31	14,006.14	6,142.34	4,584.94
2021-12-31	14,166.55	5,965.90	3,707.20
2021-09-30	12,669.15	4,693.60	2,755.10
2021-06-30	11,657.95	4,030.00	2,258.40
2021-03-31	11,220.35	3,930.40	2,184.00
2020-12-31	7,429.75	1,359.35	1,158.25
2020-09-30	6,648.85	1,074.45	909.15

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	34.23	34.23
2024-12-31	31.98	31.98
2024-09-30	31.88	31.88
2024-06-30	31.58	31.58
2024-03-31	32.67	32.67
2023-12-31	32.95	32.95
2023-09-30	33.30	33.30
2023-06-30	32.57	32.57
2023-03-31	31.55	31.55
2022-12-31	30.07	30.07
2022-09-30	29.63	29.63
2022-06-30	29.51	29.51
2022-03-31	26.43	26.43
2021-12-31	21.37	21.37
2021-09-30	15.88	15.88
2021-06-30	13.03	13.03
2021-03-31	12.59	12.59
2020-12-31	6.68	6.68
2020-09-30	5.25	5.25

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-123,982.05	19,039.08	109,315.88
2024-12-31
2024-09-30	-67,192.45	14,997.14	69,415.22
2024-06-30
2024-03-31	-34,300.14	-14,392.06	61,874.02
2023-12-31
2023-09-30	-43,303.94	-6,120.06	49,070.08
2023-06-30
2023-03-31	-21,060.35	-7,243.16	30,932.98
2022-12-31
2022-09-30	-16,922.10	-9,094.40	18,069.42
2022-06-30
2022-03-31	-19,007.51	1,309.21	16,295.22
2021-12-31
2021-09-30	1,475.33	6,617.28	8,933.45
2021-06-30
2021-03-31	-19,755.67	-12,314.32	39,817.25
2020-12-31
2020-09-30	-24,245.26	-10,396.56	33,707.33

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 11.49.
p/libro untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.52.
p/tbv untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.52.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	11.49	1.52	1.52
2025-03-31	9.33	1.25	1.25
2024-12-31	10.09	1.35	1.35
2024-09-30	9.78	1.41	1.41
2024-06-30	11.15	1.66	1.66
2024-03-31	10.50	1.73	1.73
2023-12-31	11.92	1.98	1.98
2023-09-30	12.20	2.15	2.15
2023-06-30	10.62	1.87	1.87
2023-03-31	10.96	1.87	1.87
2022-12-31	13.40	2.38	2.38
2022-09-30	11.67	2.08	2.08
2022-06-30	11.72	2.26	2.26
2022-03-31	13.09	2.26	2.26
2021-12-31	16.18	2.54	2.54
2021-09-30	21.78	2.54	2.54
2021-06-30	26.57	2.75	2.75
2021-03-31	27.47	2.75	2.75
2020-12-31	51.79	2.88	2.88
2020-09-30	65.99	2.88	2.88

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
EBIT (3 tahun) / EV untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.09
2025-03-31	0.18	0.18
2024-12-31	0.16	0.16
2024-09-30	0.15	0.14
2024-06-30	0.15	0.14
2024-03-31	0.12	0.11
2023-12-31	0.11	0.09
2023-09-30	0.12	0.09
2023-06-30	0.14	0.10
2023-03-31	0.13	0.10
2022-12-31	0.10	0.06
2022-09-30	0.09	0.06
2022-06-30	0.08	0.05
2022-03-31	0.07	0.04
2021-12-31	0.10	0.05
2021-09-30	0.07	0.03
2021-06-30	0.05	0.02
2021-03-31	0.05	0.01
2020-12-31	0.03	0.00
2020-09-30	0.03	0.00

Efektivitas Manajemen

roa untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roe untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
ocroic untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah -1.23.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.16	0.06	0.04	-1.23
2025-03-31	0.02	0.16	0.09	0.27	-1.04
2024-12-31	0.02	0.16	0.09	0.27	-1.04
2024-09-30	0.02	0.16	0.08	0.20	-0.51
2024-06-30	0.02	0.18	0.10	0.24	-0.62
2024-03-31	0.02	0.20	0.11	-0.01	-0.82
2023-12-31	0.02	0.20	0.11	-0.01	-0.82
2023-09-30	0.02	0.21	0.12	0.06	-0.46
2023-06-30	0.02	0.21	0.12	0.06	-0.46
2023-03-31	0.02	0.21	0.12	0.06	-0.46
2022-12-31	0.02	0.22	0.12	-0.19	-0.40
2022-09-30	0.02	0.22	0.08	-0.13	-0.27
2022-06-30	0.02	0.23	0.08	-0.02	-0.29
2022-03-31	0.02	0.21	0.07	-0.02	-0.29
2021-12-31	0.02	0.18	0.10	0.44	0.04
2021-09-30	0.01	0.13	0.07	0.41	0.04
2021-06-30	0.01	0.12	0.06	0.21	-0.55
2021-03-31	0.01	0.11	0.06	0.21	-0.55
2020-12-31	0.01	0.08	0.03	-0.02	-0.69
2020-09-30	0.01	0.06	0.02	-0.02	-0.66

Gross Margins

marjin kotor untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.25.
marjin operasi untuk CSB Bank Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.34.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.25	0.34
2025-03-31	1.00	0.25	0.34
2024-12-31	1.00	0.26	0.35
2024-09-30	1.00	0.26	0.35
2024-06-30	1.00	0.28	0.37
2024-03-31	1.00	0.29	0.39
2023-12-31	1.00	0.30	0.40
2023-09-30	1.00	0.32	0.42
2023-06-30	1.00	0.32	0.42
2023-03-31	1.00	0.33	0.44
2022-12-31	1.00	0.33	0.45
2022-09-30	1.00	0.33	0.45
2022-06-30	1.00	0.34	0.45
2022-03-31	1.00	0.33	0.44
2021-12-31	1.00	0.26	0.42
2021-09-30	1.00	0.22	0.37
2021-06-30	1.00	0.19	0.35
2021-03-31	1.00	0.19	0.35
2020-12-31	1.01	0.13	0.30
2020-09-30	1.01	0.12	0.29