Analisis Keuangan Saham HDFCLIFE - HDFC Life Insurance Company Limited (NSEI) Stock

Gambaran Umum

HDFC Life Insurance Company Limited is a leading long-term life insurance solutions provider based in India. It operates in the financial services industry, offering a diverse range of individual and group insurance solutions, including protection, pension, savings, investment, and health products. HDFC Life is a joint venture between Housing Development Finance Corporation Limited (HDFC), one of India's leading housing finance institutions, and Standard Life Aberdeen, a global investment company. Key projects include their digital initiatives like the AI-based chatbot "Etty" and the "InstA" app for instant policy issuance. The company's focus on technology-driven solutions aims to enhance customer experience and streamline operations.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk HDFC Life Insurance Company Limited per 2025 Jun 30 adalah 996,924.70 MM.
Nilai operating income untuk HDFC Life Insurance Company Limited per 2025 Jun 30 adalah 16,516.40 MM.
Nilai net income untuk HDFC Life Insurance Company Limited per 2025 Jun 30 adalah 18,796.30 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	996,924.70	16,516.40	18,796.30
2025-03-31	971,853.20	14,089.00	18,108.20
2024-12-31	1,010,613.90	13,078.87	17,471.02
2024-09-30	1,107,492.30	12,541.37	16,925.92
2024-06-30	1,054,457.00	10,066.80	16,363.90
2024-03-31	1,019,662.80	10,461.90	15,740.80
2023-12-31	950,420.53	11,143.76	15,243.97
2023-09-30	898,154.73	9,400.86	14,787.17
2023-06-30	883,060.63	15,592.66	14,183.27
2023-03-31	707,709.13	15,035.16	13,682.77
2022-12-31	671,263.28	16,100.29	15,125.13
2022-09-30	594,546.68	16,632.84	14,321.13
2022-06-30	584,760.28	16,087.44	13,898.73
2022-03-31	676,262.38	15,272.74	13,269.33
2021-12-31	696,342.74	14,445.74	11,688.52
2021-09-30	765,372.84	14,582.74	11,602.02
2021-06-30	723,496.24	15,080.94	12,121.32
2021-03-31	719,423.54	16,741.24	13,608.72
2020-12-31	523,533.19	14,045.28	13,596.25
2020-09-30	428,778.69	15,760.18	13,399.25
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	8.12	8.11
2024-09-30	7.87	7.86
2024-06-30	7.61	7.60
2024-03-31	7.32	7.31
2023-12-31	7.09	7.08
2023-09-30	6.87	6.87
2023-06-30	6.62	6.61
2023-03-31	6.41	6.41
2022-12-31	7.12	7.12
2022-09-30	6.85	6.84
2022-06-30	6.73	6.72
2022-03-31	6.49	6.48
2021-12-31	5.78	5.77
2021-09-30	5.74	5.73
2021-06-30	5.99	5.98
2021-03-31	6.74	6.73
2020-12-31
2020-09-30	6.64	6.63
2020-06-30	6.55	6.55
2020-03-31	6.43	6.42

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	155,970.70	-136,382.40	16,074.70
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31	107,213.60	-136,167.10	-4,033.90
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31	68,831.65	-100,873.76	19,847.14
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	59,425.41	-8,069.55	-2,381.87
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	97,028.37	-89,462.76	6,782.89
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 96.71.
p/libro untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 10.84.
p/tbv untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 10.84.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	96.71	10.84	10.84
2025-03-31	84.06	9.29	9.33
2024-12-31	78.44	8.51	8.55
2024-09-30	99.87	10.72	10.72
2024-06-30	81.08	8.70	8.70
2024-03-31	88.42	9.50	9.54
2023-12-31	112.43	12.11	12.11
2023-09-30	116.27	12.74	12.80
2023-06-30	89.60	9.82	9.86
2023-03-31	93.21	9.82	9.86
2022-12-31	111.13	13.25	13.25
2022-09-30	86.63	10.33	19.08
2022-06-30	90.45	8.14	12.89
2022-03-31	94.47	8.03	12.61
2021-12-31	105.41	13.07	13.15
2021-09-30	106.42	13.50	13.57
2021-06-30	101.69	13.38	13.44
2021-03-31	88.11	13.88	13.95
2020-12-31	88.20	14.41	14.41
2020-09-30	89.35	15.31	15.38
2020-06-30	90.61	16.19	16.27
2020-03-31	92.32	17.60	17.69

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
EBIT (3 tahun) / EV untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.01	0.01
2025-03-31	0.01	0.01
2024-12-31	0.01	0.01
2024-09-30	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.01
2024-03-31	0.01	0.01
2023-12-31	0.01	0.01
2023-09-30	0.01	0.01
2023-06-30	0.01	0.01
2023-03-31	0.01	0.01
2022-12-31	0.01	0.01
2022-09-30	0.01	0.01
2022-06-30	0.01	0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.01
2021-09-30	0.01	0.01
2021-06-30	0.01	0.01
2021-03-31	0.01	0.01
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30	0.01	0.01
2020-06-30	0.01	0.01
2020-03-31	0.01	0.01

Efektivitas Manajemen

roa untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
roic untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
croic untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
ocroic untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.82.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.12	0.09	0.19	0.82
2025-03-31	0.01	0.12	0.10	0.04	0.57
2024-12-31	0.01	0.12	0.10	0.00	0.00
2024-09-30	0.01	0.12	0.10	-0.21	0.69
2024-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.21	0.69
2024-03-31	0.01	0.09	0.10	-0.33	0.78
2023-12-31	0.01	0.12	0.10	-0.35	0.81
2023-09-30	0.01	0.09	0.10	-0.09	0.49
2023-06-30	0.01	0.09	0.10	-0.09	0.49
2023-03-31	0.01	0.10	0.10	-0.09	0.49
2022-12-31	0.01	0.17	0.11	0.22	0.28
2022-09-30	0.01	0.17	0.11	0.22	0.28
2022-06-30	0.01	0.15	0.08	0.25	0.36
2022-03-31	0.01	0.15	0.08	0.25	0.37
2021-12-31	0.01	0.14	0.12	0.12	0.47
2021-09-30	0.01	0.14	0.12	0.13	0.49
2021-06-30	0.01	0.16	0.12	0.15	1.01
2021-03-31	0.01	0.20	0.15	0.15	1.05
2020-12-31	0.01	0.20	0.15	-0.05	1.18
2020-09-30	0.01	0.21	0.16	-0.05	1.25
2020-06-30	0.01	0.22	0.18	-0.05	1.00
2020-03-31	0.01	0.23	0.19	-0.05	1.09

Gross Margins

marjin kotor untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
marjin bersih untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
marjin operasi untuk HDFC Life Insurance Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.08	0.02	0.01
2025-03-31	0.08	0.02	0.01
2024-12-31	0.08	0.02	0.01
2024-09-30	0.08	0.02	0.01
2024-06-30	0.08	0.02	0.01
2024-03-31	0.10	0.02	0.01
2023-12-31	0.11	0.02	0.01
2023-09-30	0.12	0.02	0.02
2023-06-30	0.12	0.02	0.02
2023-03-31	0.15	0.02	0.02
2022-12-31	0.15	0.02	0.03
2022-09-30	0.15	0.02	0.03
2022-06-30	0.14	0.02	0.03
2022-03-31	0.12	0.02	0.02
2021-12-31	0.09	0.02	0.02
2021-09-30	0.09	0.01	0.02
2021-06-30	0.09	0.02	0.02
2021-03-31	0.09	0.02	0.02
2020-12-31	0.12	0.03	0.03
2020-09-30	0.14	0.03	0.04
2020-06-30	0.17	0.04	0.04
2020-03-31	0.21	0.04	0.05