Analisis Keuangan Saham MFSL - Max Financial Services Limited (NSEI) Stock

Gambaran Umum

Max Financial Services Limited is an India-based company primarily engaged in the life insurance business. The company operates through its subsidiary, Max Life Insurance Company Limited, which is one of the largest private life insurers in India. Max Financial Services focuses on long-term savings and protection products, offering individual and group life insurance solutions to over 4 million customers. The company has a strong multi-channel distribution network across the country, including a robust agency model, bancassurance partnerships, and digital platforms. Key projects include expanding digital capabilities and customer-centric initiatives to enhance policyholder experience and engagement.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Max Financial Services Limited per 2025 Jun 30 adalah 475,213.60 MM.
Nilai operating income untuk Max Financial Services Limited per 2025 Jun 30 adalah 4,812.90 MM.
Nilai net income untuk Max Financial Services Limited per 2025 Jun 30 adalah 2,695.60 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	475,213.60	4,812.90	2,695.60
2025-03-31	464,955.77	5,506.86	3,272.28
2024-12-31	490,030.03	4,636.04	2,518.67
2024-09-30	524,348.44	5,838.54	3,443.87
2024-06-30	492,478.64	5,722.34	3,797.17
2024-03-31	466,125.17	5,082.65	3,401.07
2023-12-31	416,468.76	6,162.95	4,300.26
2023-09-30	381,860.36	7,157.95	5,064.06
2023-06-30	373,194.86	6,170.55	4,098.06
2023-03-31	314,236.52	5,770.75	3,784.86
2022-12-31	304,575.88	6,761.27	4,502.70
2022-09-30	285,139.98	4,732.87	3,001.90
2022-06-30	285,187.78	4,735.27	2,885.40
2022-03-31	311,860.28	4,688.47	2,533.70
2021-12-31	320,117.84	3,961.19	1,980.34
2021-09-30	340,473.04	5,654.29	2,989.84
2021-06-30	317,138.40	4,949.10	3,157.30
2021-03-31	313,142.24	6,328.19	4,253.94
2020-12-31	257,375.60	7,515.77	3,269.64
2020-09-30	221,130.20	5,656.15	2,563.74
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31	9.51	9.51
2024-12-31	7.30	7.29
2024-09-30	9.98	9.97
2024-06-30	11.00	11.00
2024-03-31	9.85	9.85
2023-12-31	12.46	12.46
2023-09-30	14.68	14.68
2023-06-30	11.88	11.88
2023-03-31	10.97	10.97
2022-12-31	11.72	11.72
2022-09-30	8.71	8.70
2022-06-30	8.37	8.37
2022-03-31	7.34	7.34
2021-12-31	6.47	6.48
2021-09-30	9.03	9.03
2021-06-30	10.10	10.10
2021-03-31	14.51	14.51
2020-12-31	11.92	11.92
2020-09-30	9.51	9.51
2020-06-30	8.97	8.97

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	83,517.99	-97,033.08	19,614.13
2024-12-31
2024-09-30	43,332.79	-44,263.98	14,714.75
2024-06-30
2024-03-31	61,043.62	-50,013.14	-1,169.85
2023-12-31
2023-09-30	79,741.04	-75,032.15	-1,158.75
2023-06-30
2023-03-31	99,222.86	-115,550.54	-2,327.65
2022-12-31
2022-09-30	99,881.38	-96,511.06	-2,351.66
2022-06-30
2022-03-31	84,958.57	-88,353.76	3,879.74
2021-12-31
2021-09-30	74,030.66	-78,502.51	3,733.03
2021-06-30
2021-03-31	68,922.42	-68,515.30	-921.46
2020-12-31
2020-09-30	75,599.12	-72,038.55	-2,568.02
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 173.80.
p/libro untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 8.88.
p/tbv untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 11.97.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	173.80	8.88	11.97
2025-03-31	156.70	6.29	6.87
2024-12-31	111.10	6.10	6.66
2024-09-30	106.98	9.30	10.57
2024-06-30	98.20	7.64	8.69
2024-03-31	75.52	7.66	8.75
2023-12-31	102.72	12.27	16.12
2023-09-30	127.11	13.13	17.40
2023-06-30	81.79	8.45	9.73
2023-03-31	88.56	8.45	9.73
2022-12-31	173.04	11.59	15.34
2022-09-30	111.66	7.48	8.47
2022-06-30	116.17	7.47	8.47
2022-03-31	132.29	7.47	8.47
2021-12-31	169.26	7.88	8.99
2021-09-30	112.11	7.88	8.99
2021-06-30	106.16	9.30	10.88
2021-03-31	78.79	9.30	10.88
2020-12-31	102.49	11.89	11.89
2020-09-30	102.13	9.29	11.42
2020-06-30	108.13	9.29	11.42

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.01	0.01
2025-03-31	0.01	0.01
2024-12-31	0.01	0.01
2024-09-30	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.01
2024-03-31	0.02	0.01
2023-12-31	0.01	0.01
2023-09-30	0.01	0.01
2023-06-30	0.02	0.01
2023-03-31	0.02	0.02
2022-12-31	0.01	0.01
2022-09-30	0.01	0.01
2022-06-30	0.01	0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.01
2021-09-30	0.01	0.01
2021-06-30	0.02	0.02
2021-03-31	0.02	0.02
2020-12-31	0.02	0.01
2020-09-30	0.02	0.02
2020-06-30	0.02	0.02

Efektivitas Manajemen

roa untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
roic untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
ocroic untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.07.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.07	0.04	0.08	1.07
2025-03-31	0.00	0.06	0.04	0.19	0.61
2024-12-31	0.00	0.06	0.05	0.19	0.61
2024-09-30	0.00	0.08	0.07	0.19	1.16
2024-06-30	0.00	0.09	0.07	0.19	1.17
2024-03-31	0.00	0.10	0.09	0.07	1.58
2023-12-31	0.00	0.11	0.10	-0.39	1.58
2023-09-30	0.00	0.09	0.08	0.00	0.00
2023-06-30	0.00	0.08	0.09	0.10	2.07
2023-03-31	0.00	0.08	0.08	0.10	2.06
2022-12-31	0.00	0.07	0.06	0.02	1.77
2022-09-30	0.00	0.07	0.06	0.02	1.75
2022-06-30	0.00	0.08	0.05	0.01	1.60
2022-03-31	0.00	0.07	0.05	0.01	1.60
2021-12-31		0.07	0.04	-0.01	1.48
2021-09-30	0.00	0.11	0.06	-0.01	1.46
2021-06-30	0.00	0.11	0.08	-0.01	2.19
2021-03-31	0.01	0.15	0.11	-0.01	2.19
2020-12-31	0.00	0.11	0.12	0.04	2.68
2020-09-30	0.00	0.09	0.08	0.03	2.34
2020-06-30	0.00	0.09	0.08	0.02	1.69

Gross Margins

marjin kotor untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
marjin bersih untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
marjin operasi untuk Max Financial Services Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.12	0.01	0.01
2025-03-31	0.11	0.01	0.01
2024-12-31	0.10	0.01	0.01
2024-09-30	0.10	0.01	0.01
2024-06-30	0.11	0.01	0.01
2024-03-31	0.13	0.01	0.01
2023-12-31	0.14	0.01	0.02
2023-09-30	0.14	0.01	0.02
2023-06-30	0.14	0.01	0.02
2023-03-31	0.15	0.01	0.02
2022-12-31	0.15	0.01	0.02
2022-09-30	0.15	0.01	0.02
2022-06-30	0.14	0.01	0.02
2022-03-31	0.12	0.01	0.01
2021-12-31	0.12	0.01	0.01
2021-09-30	0.11	0.01	0.02
2021-06-30	0.12	0.01	0.02
2021-03-31	0.12	0.01	0.02
2020-12-31	0.13	0.01	0.03
2020-09-30	0.15	0.01	0.03
2020-06-30	0.16	0.01	0.03