Analisis Keuangan Saham UCOBANK - UCO Bank (NSEI) Stock

Gambaran Umum

UCO Bank, also known as United Commercial Bank, is a major government-owned commercial bank based in Kolkata, India. It operates primarily in the banking and financial services industry, offering a wide range of services including loans, savings accounts, and investment products. UCO Bank has a strong domestic presence with more than 3000 service units spread across India. Internationally, it operates in major financial hubs such as Hong Kong and Singapore. One of its key projects includes the Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana, a national mission for financial inclusion to ensure access to financial services, notably banking and credit, in an affordable manner.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk UCO Bank per 2025 Jun 30 adalah 119,871.28 MM.
Nilai operating income untuk UCO Bank per 2025 Jun 30 adalah 39,173.09 MM.
Nilai net income untuk UCO Bank per 2025 Jun 30 adalah 25,244.93 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	119,871.28	39,173.09	25,244.93
2025-03-31	118,329.88	38,335.79	24,680.13
2024-12-31	112,497.98	36,029.14	23,223.04
2024-09-30	107,823.48	33,836.34	21,873.74
2024-06-30	102,030.38	30,846.74	19,975.85
2024-03-31	93,589.18	25,688.54	16,715.55
2023-12-31	89,951.23	26,698.58	17,272.08
2023-09-30	89,313.83	29,144.38	18,760.28
2023-06-30	88,538.83	30,586.48	19,697.78
2023-03-31	84,160.23	29,051.08	18,623.38
2022-12-31	68,900.56	16,619.63	15,992.43
2022-09-30	63,802.66	14,321.73	12,555.93
2022-06-30	57,516.96	9,636.93	9,595.83
2022-03-31	65,266.86	17,503.63	9,297.63
2021-12-31	47,750.22	12,798.54	6,976.14
2021-09-30	46,080.72	5,789.34	4,226.54
2021-06-30	38,974.52	382.84	2,473.84
2021-03-31	49,218.43	1,670.34	1,670.34
2020-12-31	21,851.59	-11,503.89	1,037.81
2020-09-30	10,219.69	-21,459.99	-8,918.29
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.94	1.94
2024-09-30	1.82	1.82
2024-06-30	1.64	1.64
2024-03-31	1.38
2023-12-31	1.45	1.45
2023-09-30	1.58	1.58
2023-06-30	1.64	1.64
2023-03-31	1.56
2022-12-31	1.34	1.34
2022-09-30	1.04	1.04
2022-06-30	0.81	0.81
2022-03-31	0.80
2021-12-31	0.62	0.62
2021-09-30	0.40	0.40
2021-06-30	0.25	0.25
2021-03-31	0.17
2020-12-31	0.11	0.11
2020-09-30	-0.94	-0.94
2020-06-30	-2.06	-2.06
2020-03-31	-3.10

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-284,998.63	-3,276.12	362,819.04
2024-12-31
2024-09-30	-367,441.38	-2,729.96	271,453.55
2024-06-30
2024-03-31	-127,902.88	-2,949.16	133,625.05
2023-12-31
2023-09-30	-67,690.77	-3,076.02	139,336.21
2023-06-30
2023-03-31	-222,819.27	-2,673.22	249,290.71
2022-12-31
2022-09-30	-156,939.42	-2,279.13	198,234.73
2022-06-30
2022-03-31	-137,548.42	-1,998.13	165,169.63
2021-12-31
2021-09-30	-78,193.05	-2,817.21	185,304.31
2021-06-30
2021-03-31	-102,938.55	-1,545.21	159,816.81
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 15.21.
p/libro untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.22.
p/tbv untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.22.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	15.21	1.22	1.22
2025-03-31	18.53	1.51	1.51
2024-12-31	23.51	1.84	1.84
2024-09-30	29.44	2.16	2.16
2024-06-30	19.16	2.42	2.42
2024-03-31	36.15	2.33	2.33
2023-12-31	26.65	1.90	1.90
2023-09-30	26.11	2.00	2.00
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	19.91	0.60	0.60
2021-12-31	94.33	2.83	2.83
2021-09-30	155.70	2.87	2.87
2021-06-30	175.92	1.91	1.91
2021-03-31	216.14	1.60	1.60
2020-12-31	347.87	1.86	1.86
2020-09-30	-40.48	1.87	1.87
2020-06-30	-19.90	1.87	1.87
2020-03-31	-14.82	1.88	1.88

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
EBIT (3 tahun) / EV untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.08
2025-03-31	0.08	0.07
2024-12-31	0.05	0.04
2024-09-30	0.03	0.02
2024-06-30	0.04	0.03
2024-03-31	0.02	0.02
2023-12-31	0.03	0.02
2023-09-30	0.03	0.01
2023-06-30	0.07	0.03
2023-03-31	0.04	0.03
2022-12-31	0.06	-0.00
2022-09-30	0.04	-0.01
2022-06-30	0.06	-0.02
2022-03-31	0.07	-0.05
2021-12-31	0.02	-0.02
2021-09-30	0.01	-0.03
2021-06-30	0.00	-0.05
2021-03-31	-0.00	-0.07
2020-12-31	-0.03	-0.10
2020-09-30	-0.04	-0.09
2020-06-30	-0.07	-0.11
2020-03-31	-0.09	-0.10

Efektivitas Manajemen

roa untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
roic untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
croic untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
ocroic untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah -0.39.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.09	0.03	0.10	-0.39
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.18	-0.63
2024-12-31	0.01	0.09	0.04	-0.21	-0.74
2024-09-30	0.01	0.08	0.03	0.00	-0.17
2024-06-30	0.01	0.13	0.05	0.00	-0.18
2024-03-31	0.01	0.07	0.03	0.13	-0.12
2023-12-31	0.01	0.08	0.03	0.12	-0.11
2023-09-30	0.01	0.08	0.03	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	0.08	0.04	0.00	0.00
2023-03-31	0.01	0.08	0.04	0.05	-0.47
2022-12-31	0.00	0.05	0.03	0.09	-0.36
2022-09-30	0.00	0.05	0.03	0.08	-0.32
2022-06-30	0.00	0.04	0.02	0.05	-0.28
2022-03-31	0.00	0.04	0.02	0.07	-0.37
2021-12-31	0.00	0.04	0.02	0.27	-0.20
2021-09-30	0.00	0.02	0.01	0.22	0.00
2021-06-30	0.00	0.01	0.01	0.17	-0.29
2021-03-31	0.00	0.01	0.00	0.15	-0.27
2020-12-31	0.00	0.01	0.00	0.00	0.00
2020-09-30	-0.00	-0.05	-0.02	-0.17	-0.15
2020-06-30	-0.01	-0.11	-0.06	-0.21	-0.19
2020-03-31	-0.01	-0.14	-0.07	-0.19	-0.17

Gross Margins

marjin kotor untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.21.
marjin operasi untuk UCO Bank pada 2025 Jun 30 adalah 0.32.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.21	0.32
2025-03-31	1.00	0.21	0.32
2024-12-31	1.00	0.20	0.31
2024-09-30	1.00	0.19	0.30
2024-06-30	1.00	0.37	0.27
2024-03-31	1.00	0.22	0.20
2023-12-31	1.00	0.24	0.24
2023-09-30	1.00	0.22	0.35
2023-06-30	1.00	0.25	0.26
2023-03-31	1.00	0.22	0.35
2022-12-31	1.00	0.17	0.31
2022-09-30	1.00	0.20	0.22
2022-06-30	1.00	0.17	0.17
2022-03-31	1.00	0.14	0.27
2021-12-31	1.00	0.15	0.28
2021-09-30	1.00	0.09	0.12
2021-06-30	1.00	0.06	0.07
2021-03-31	1.00	0.05	-0.02
2020-12-31	1.00	0.05	-0.53
2020-09-30	1.00	-0.87	-2.10
2020-06-30	1.00	-15.98	-27.02
2020-03-31	1.00	4.17	4.17