Analisis Keuangan Saham BST - Banca Sistema S.p.A. (BIT) Stock

Gambaran Umum

Banca Sistema S.p.A., yang berbasis di Italia, terutama beroperasi di sektor jasa keuangan. Didirikan pada tahun 2011, lembaga ini mengkhususkan diri dalam industri jasa kredit, dengan fokus signifikan pada pasar factoring, yang mencakup factoring piutang tradisional dan pajak, khususnya menarik bagi sektor publik Italia. Selain itu, Banca Sistema telah menciptakan ceruk pasar dalam menyediakan pinjaman yang dijamin oleh gaji dan pensiun di bawah skema 'Cessione del Quinto'. Bank ini juga menawarkan berbagai produk perbankan termasuk rekening tabungan, investasi obligasi, dan fasilitas perbankan online, yang melayani klien individu serta usaha kecil dan menengah. Selama bertahun-tahun, fokus bank yang konsisten pada produk keuangan khusus telah menempatkannya secara unik dalam lanskap perbankan Italia yang kompetitif.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banca Sistema S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah 134.57 MM.
Nilai operating income untuk Banca Sistema S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah 56.91 MM.
Nilai net income untuk Banca Sistema S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah 33.83 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	134.57	56.91	33.83
2025-03-31	133.72	55.25	32.66
2024-12-31	120.09	43.05	25.20
2024-09-30	111.39	29.91	17.47
2024-06-30	103.30	25.36	15.01
2024-03-31	100.19	27.51	16.93
2023-12-31	98.98	26.33	16.51
2023-09-30	90.46	25.06	15.54
2023-06-30	94.32	27.66	17.28
2023-03-31	99.30	33.49	21.37
2022-12-31	97.39	34.28	22.03
2022-09-30	105.97	41.66	26.31
2022-06-30	104.49	41.67	26.97
2022-03-31	97.65	36.02	23.08
2021-12-31	97.33	35.51	23.25
2021-09-30	91.72	30.11	21.14
2021-06-30	92.46	32.73	22.33
2021-03-31	94.42	38.42	26.12
2020-12-31	92.13	38.63	26.15
2020-09-30	91.60	40.10	28.08
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0.21	0.21
2023-09-30
2023-06-30	0.22	0.22
2023-03-31	0.27	0.27
2022-12-31	0.28	0.28
2022-09-30
2022-06-30	0.33	0.33
2022-03-31
2021-12-31	0.29	0.29
2021-09-30
2021-06-30	0.28	0.27
2021-03-31
2020-12-31	0.32	0.32
2020-09-30
2020-06-30	0.38	0.38

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banca Sistema S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah -96.64 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banca Sistema S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah -16.54 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banca Sistema S.p.A. per 2025 Jun 30 adalah -5.12 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-96.64	-16.54	-5.12
2025-03-31	-59.34	-16.10	-4.97
2024-12-31	-136.50	-15.59	-4.97
2024-09-30	-42.78	-1.87	0.24
2024-06-30	99.83	-1.81	0.25
2024-03-31	200.20	-2.13	-5.01
2023-12-31	130.68	-1.76	-5.01
2023-09-30	15.03	-3.95	-5.01
2023-06-30	110.58	-4.35	-5.01
2023-03-31	-157.73	-3.84	-4.95
2022-12-31	-38.51	-4.41	-6.33
2022-09-30	127.25	-2.06	-20.24
2022-06-30	38.58	-2.58	-20.24
2022-03-31	136.04	-2.20	22.21
2021-12-31	94.59	-11.21	23.59
2021-09-30	-44.39	-11.82	37.50
2021-06-30	3.98	-43.87	37.50
2021-03-31	51.40	-44.38
2020-12-31	47.70	-35.37
2020-09-30	40.60	-34.66	0.27
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 4.83.
p/libro untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.48.
p/tbv untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.59.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	4.83	0.48	0.59
2025-03-31	5.32	0.43	0.50
2024-12-31	5.58	0.33	0.38
2024-09-30	7.64	0.41	0.47
2024-06-30	6.96	0.41	0.47
2024-03-31	8.75	0.52	0.59
2023-12-31	9.28	0.54	0.65
2023-09-30	8.35	0.55	0.67
2023-06-30	7.28	0.48	0.56
2023-03-31	5.89	0.48	0.55
2022-12-31	5.48	0.57	0.69
2022-09-30	4.78	0.50	0.57
2022-06-30	4.68	0.49	0.56
2022-03-31	5.46	0.48	0.55
2021-12-31	5.43	0.48	0.54
2021-09-30	6.08	0.48	0.56
2021-06-30	5.70	0.61	0.72
2021-03-31	4.91	0.60	0.71
2020-12-31	4.82	0.58	0.69
2020-09-30	4.50	0.63	0.76
2020-06-30	4.11	0.66	0.67

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.19.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.19	0.12
2025-03-31	0.10	0.08
2024-12-31	0.07	0.07
2024-09-30	0.07	0.09
2024-06-30	0.07	0.08
2024-03-31	0.02	0.02
2023-12-31	0.02	0.03
2023-09-30	0.02	0.02
2023-06-30	0.03	0.03
2023-03-31	0.03	0.04
2022-12-31	0.02	0.02
2022-09-30	0.04	0.03
2022-06-30	0.03	0.03
2022-03-31	0.05	0.05
2021-12-31	0.04	0.04
2021-09-30	0.02	0.03
2021-06-30	0.03	0.03
2021-03-31	0.03	0.03
2020-12-31	0.03	0.03
2020-09-30	0.02	0.02
2020-06-30	0.03	0.03

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.12.
roic untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.13.
ocroic untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah -0.10.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.12	0.05	-0.13	-0.10
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.07	-0.06
2024-12-31	0.00	0.07	0.02	-0.06	-0.06
2024-09-30	0.00	0.07	0.02	0.00	0.00
2024-06-30	0.00	0.06	0.02	0.01	0.01
2024-03-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.01
2023-12-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.01
2023-09-30	0.00	0.07	0.01	0.05	0.06
2023-06-30	0.01	0.07	0.01	0.08	0.08
2023-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.15	-0.14
2022-12-31	0.01	0.10	0.01	0.06	0.07
2022-09-30	0.01	0.10	0.02	0.07	0.09
2022-06-30	0.01	0.13	0.02	0.01	0.02
2022-03-31	0.01	0.11	0.02	0.15	0.13
2021-12-31	0.01	0.11	0.02	0.09	-0.02
2021-09-30	0.01	0.10	0.02	-0.00	0.01
2021-06-30	0.01	0.12	0.02	0.00	0.01
2021-03-31	0.01	0.14	0.02	0.00	0.03
2020-12-31	0.01	0.15	0.02	0.00	0.02
2020-09-30	0.01	0.17	0.02	0.00	0.02
2020-06-30	0.01	0.19	0.02	0.00	0.00

Gross Margins

marjin kotor untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.24.
marjin operasi untuk Banca Sistema S.p.A. pada 2025 Jun 30 adalah 0.41.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.24	0.41
2025-03-31	1.00	0.21	0.35
2024-12-31	1.00	0.16	0.27
2024-09-30	1.00	0.15	0.24
2024-06-30	1.00	0.17	0.27
2024-03-31	1.00	0.17	0.26
2023-12-31	1.00	0.17	0.28
2023-09-30	1.00	0.18	0.29
2023-06-30	1.00	0.18	0.29
2023-03-31	1.00	0.22	0.34
2022-12-31	1.00	0.25	0.38
2022-09-30	1.00	0.25	0.38
2022-06-30	1.00	0.26	0.39
2022-03-31	1.00	0.24	0.36
2021-12-31	1.00	0.24	0.35
2021-09-30	1.00	0.23	0.35
2021-06-30	1.00	0.24	0.36
2021-03-31	1.00	0.27	0.41
2020-12-31	1.00	0.28	0.40
2020-09-30	1.00	0.31	0.44
2020-06-30	1.00	0.32	0.46

GB:0R9H
GB:BSTM
DE:B2S	€ 1.58