Analisis Keuangan Saham GF - Generalfinance S.p.A. (BIT) Stock

Gambaran Umum

Generalfinance S.p.A., based in Italy, operates primarily in the financial sector. The company's core activities revolve around providing comprehensive financial services and solutions tailored to meet the diverse needs of its clientele, ranging from individuals to corporate entities. Its primary focus areas include asset management, investment advisory, and facilitating credit. Key projects undertaken by Generalfinance involve strategic partnerships with leading financial institutions to enhance its service offerings, as well as the development of innovative financing models designed to support sustainable growth and financial inclusivity within the regions it serves. These initiatives underscore the company's commitment to upholding financial stability and generating economic growth.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Generalfinance S.p.A. per 2025 Mar 31 adalah 55.25 MM.
Nilai operating income untuk Generalfinance S.p.A. per 2025 Mar 31 adalah 31.82 MM.
Nilai net income untuk Generalfinance S.p.A. per 2025 Mar 31 adalah 21.51 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-03-31	55.25	31.82	21.51
2024-12-31	52.42	31.22	21.10
2024-09-30	45.47	25.38	17.98
2024-06-30	42.82	22.96	16.35
2024-03-31	42.38	23.34	17.01
2023-12-31	39.43	20.49	15.07
2023-09-30	36.49	18.90	13.12
2023-06-30	35.21	18.12	12.64
2023-03-31	34.13	16.20	11.10
2022-12-31	33.49	15.87	10.89
2022-09-30	33.40	17.46	11.29
2022-06-30	31.31	16.30	10.51
2022-03-31	28.93	15.19	9.93
2021-12-31	26.82	14.42	9.45
2020-12-31	18.13	9.00	5.33

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-03-31
2024-12-31	1.67
2024-09-30	1.42	1.42
2024-06-30	1.29	1.29
2024-03-31	1.35	1.35
2023-12-31	1.19
2023-09-30
2023-06-30	1.00	1.00
2023-03-31	0.88	0.88
2022-12-31	0.97
2022-09-30
2022-06-30	1.07	1.07
2022-03-31	1.01	1.01
2021-12-31	0.96
2020-12-31	0.54	0.54

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Generalfinance S.p.A. per 2025 Mar 31 adalah 17.82 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Generalfinance S.p.A. per 2025 Mar 31 adalah -3.20 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Generalfinance S.p.A. per 2025 Mar 31 adalah -7.45 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-03-31	17.82	-3.20	-7.45
2024-12-31	111.49	-3.27	-7.45
2024-09-30	49.00	-2.95	-7.45
2024-06-30	45.08	-2.12	-7.45
2024-03-31	50.78	-1.08	-5.43
2023-12-31	-15.61	-1.05	-5.43
2023-09-30	30.90	-1.21	-5.43
2023-06-30	22.27	-1.12	-5.43
2023-03-31	-0.71	-1.17	17.70
2022-12-31	-1.63	-1.06	12.97
2022-09-30	19.73	-1.51	12.97
2022-06-30	1.28	-1.48	12.97
2022-03-31	27.01	-1.44	-2.74
2021-12-31	10.93	-1.54	-0.14
2020-12-31	10.48	-0.94	-2.09

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 11.08.
p/libro untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 2.74.
p/tbv untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 2.87.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-03-31	11.08	2.74	2.87
2024-12-31	8.68	2.15	2.25
2024-09-30	8.80	2.15	2.25
2024-06-30	8.22	1.97	2.05
2024-03-31	12.96	2.94	3.06
2023-12-31	14.88	3.15	3.27
2023-09-30	15.43	3.36	3.50
2023-06-30	11.03	2.40	2.50
2023-03-31	12.58	2.58	2.67
2022-12-31	17.35	3.60	3.72
2022-09-30	12.41	2.57	2.66
2022-06-30	13.36	2.75	2.86
2022-03-31	16.67	5.53	5.85
2021-12-31	17.52	5.18	5.47
2020-12-31	31.08	7.34	7.60

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.19.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.16.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-03-31	0.19	0.16
2024-12-31	0.27	0.21
2024-09-30	0.05	0.04
2024-06-30	0.31	0.23
2024-03-31	0.10	0.08
2023-12-31	0.04	0.02
2023-09-30	0.04	0.03
2023-06-30	0.04	0.03
2023-03-31	0.04	0.03
2022-12-31	0.03	0.01
2022-09-30	0.04	0.03
2022-06-30	0.03	0.02
2022-03-31	0.03	0.02
2021-12-31	0.03	0.02
2020-12-31	0.03	0.02

Efektivitas Manajemen

roa untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.04.
roe untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.25.
roic untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.13.
croic untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.28.
ocroic untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.36.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-03-31	0.04	0.25	0.13	0.28	0.36
2024-12-31	0.04	0.29	0.13	0.28	0.36
2024-09-30	0.03	0.29	0.03	0.07	0.09
2024-06-30	0.04	0.31	0.14	-0.18	-0.13
2024-03-31	0.03	0.23	0.13	0.24	0.30
2023-12-31	0.03	0.24	0.03	0.05	0.07
2023-09-30	0.03	0.25	0.03	0.04	0.05
2023-06-30	0.03	0.25	0.03	0.04	0.06
2023-03-31	0.03	0.37	0.03	0.00	0.00
2022-12-31			0.03	0.08	0.05
2022-09-30		0.50	0.03	0.08	0.05
2022-06-30	0.05	0.46	0.03	0.03	0.00
2022-03-31	0.05	0.44	0.03	0.07	0.08
2021-12-31	0.04	0.42	0.03	0.03	0.04
2020-12-31		0.28	0.03	0.04	0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.90.
marjin bersih untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.39.
marjin operasi untuk Generalfinance S.p.A. pada 2025 Mar 31 adalah 0.56.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-03-31	0.90	0.39	0.56
2024-12-31	0.90	0.39	0.56
2024-09-30	0.90	0.38	0.54
2024-06-30	0.89	0.40	0.55
2024-03-31	0.89	0.36	0.52
2023-12-31	0.89	0.36	0.52
2023-09-30	0.89	0.36	0.50
2023-06-30	0.89	0.36	0.50
2023-03-31	0.89	0.33	0.50
2022-12-31	0.88	0.34	0.52
2022-09-30	0.88	0.34	0.52
2022-06-30	0.88	0.33	0.52
2022-03-31	0.87	0.34	0.52
2021-12-31	0.88	0.35	0.54
2020-12-31	0.91	0.29	0.50