Analisis Keuangan Saham FIZN - First Citizens Bancshares, Inc. (OTCPK) Stock

Gambaran Umum

First Citizens BancShares, Inc., headquartered in Raleigh, North Carolina, United States, operates primarily in the banking and financial services sector. Established in 1898, the company has grown substantially through both organic growth and strategic acquisitions, increasingly positioning itself as a key player in the regional banking landscape. First Citizens offers a comprehensive range of financial services including personal banking, business banking, wealth management, and more. A significant project in its recent history includes the strategic merger with CIT Group Inc., announced in 2021, which significantly expanded its footprint and capabilities, particularly in commercial lending. This move underlines its strategy to strengthen its market share and enhance its financial product offerings for both individual and commercial clients.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk First Citizens Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 77.67 MM.
Nilai operating income untuk First Citizens Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 25.68 MM.
Nilai net income untuk First Citizens Bancshares, Inc. per 2025 Jun 30 adalah 21.41 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	77.67	25.68	21.41
2025-03-31	74.44	22.66	19.16
2024-12-31	72.12	20.57	17.48
2024-09-30	70.05	18.98	16.26
2024-06-30	69.11	18.30	15.60
2024-03-31	69.85	19.46	16.28
2023-12-31	72.36	22.56	18.61
2023-09-30	74.10	24.05	20.12
2023-06-30	77.53	27.59	22.92
2023-03-31	80.94	30.74	25.47
2022-12-31	83.20	32.76	27.06
2022-09-30	85.22	34.34	28.21
2022-06-30	85.46	34.95	28.75
2022-03-31	84.43	34.58	28.36
2021-12-31	82.17	32.60	26.83
2021-09-30	79.62	30.61	25.86
2021-06-30	77.19	28.86	24.40
2021-03-31	73.94	26.38	22.44
2020-12-31	72.42	25.80	21.88
2020-09-30	71.57	25.48	21.44
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4.52	4.51
2024-09-30	4.18	4.18
2024-06-30	4.00	4.00
2024-03-31	4.17	4.17
2023-12-31	4.76	4.76
2023-09-30	5.15	5.15
2023-06-30	5.87	5.87
2023-03-31	6.52	6.52
2022-12-31	6.92
2022-09-30	7.20	7.20
2022-06-30	7.34	7.34
2022-03-31	7.23	7.23
2021-12-31	6.84
2021-09-30	6.58	6.58
2021-06-30	6.21	6.21
2021-03-31	5.71	5.71
2020-12-31	5.56
2020-09-30	5.45	5.45
2020-06-30	5.21	5.21
2020-03-31	5.05	5.05

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	22.86	-126.70	103.33
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	17.52	34.77	-48.56
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	44.95	-262.42	222.38
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	39.30	-228.71	202.19
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	17.89	-182.29	171.41
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.15.
p/tbv untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.30.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.15	1.30
2025-03-31		1.18	1.34
2024-12-31		1.09	1.23
2024-09-30	13.82	1.22	1.40
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	9.55	1.33	1.53
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	11.94	1.26	1.40
2021-06-30
2021-03-31	11.48	1.16	1.45
2020-12-31	11.78	1.13	1.26
2020-09-30	12.02	1.15	1.28
2020-06-30	12.55	1.17	1.48
2020-03-31	12.93	1.20	1.53

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.
EBIT (3 tahun) / EV untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.07
2025-03-31	0.06	0.07
2024-12-31	0.07	0.09
2024-09-30	0.07	0.10
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0.11	0.12
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	0.10	0.08
2021-06-30
2021-03-31	0.08	0.07
2020-12-31	0.08	0.07
2020-09-30	0.10	0.09
2020-06-30	0.09	0.08
2020-03-31	0.07	0.06

Efektivitas Manajemen

roa untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
roe untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.
roic untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
croic untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah -0.00.
ocroic untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.11	0.05	-0.00	0.06
2025-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.00	0.07
2024-12-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.00
2024-09-30	0.01	0.11	0.05	0.01	0.05
2024-06-30	0.01	0.10	0.04	0.01	0.04
2024-03-31	0.01	0.12	0.05	0.01	0.05
2023-12-31	0.01	0.14	0.07	0.00	0.00
2023-09-30	0.01	0.14	0.08	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	0.16	0.05	0.01	0.11
2023-03-31	0.01	0.14	0.06	0.01	0.11
2022-12-31	0.01	0.12	0.11	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.12	0.12	0.00	0.00
2022-06-30	0.01	0.12	0.10	0.00	0.00
2022-03-31	0.01	0.13	0.10	0.05	0.14
2021-12-31	0.01	0.11	0.09	0.04	0.00
2021-09-30	0.01	0.12	0.08	0.00	0.00
2021-06-30	0.01	0.11	0.08	0.02	0.06
2021-03-31	0.01	0.10	0.06	0.02	0.05
2020-12-31	0.01	0.11	0.07	0.02	0.05
2020-09-30	0.01	0.11	0.06	0.00	0.00
2020-06-30	0.01	0.11	0.06	0.00	0.06
2020-03-31	0.01	0.11	0.05	0.00	0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin operasi untuk First Citizens Bancshares, Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.30.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.26	0.30
2025-03-31	1.00	0.24	0.29
2024-12-31	1.00	0.23	0.27
2024-09-30	1.00	0.23	0.26
2024-06-30	1.00	0.23	0.28
2024-03-31	1.00	0.26	0.31
2023-12-31	1.00	0.27	0.32
2023-09-30	1.00	0.30	0.36
2023-06-30	1.00	0.30	0.36
2023-03-31	1.00	0.31	0.38
2022-12-31	1.00	0.33	0.40
2022-09-30	1.00	0.33	0.40
2022-06-30	1.00	0.34	0.41
2022-03-31	1.00	0.34	0.41
2021-12-31	1.00	0.33	0.40
2021-09-30	1.00	0.32	0.38
2021-06-30	1.00	0.32	0.37
2021-03-31	1.00	0.30	0.36
2020-12-31	1.00	0.30	0.36
2020-09-30	1.00	0.30	0.36
2020-06-30	1.00	0.29	0.35
2020-03-31	1.00	0.28	0.34