Analisis Keuangan Saham CGF - Challenger Limited (ASX) Stock

Gambaran Umum

Challenger Limited is an investment management firm headquartered in Australia, primarily engaged in providing financial services with a significant focus on retirement and investment solutions. The company operates in two core divisions: Life and Funds Management. Challenger Life, its largest division, is a leader in the Australian annuities market and offers a broad range of longevity and financial products designed to provide income streams for retirees. The Funds Management division involves managing assets across domestic and international equities, fixed income, and real estate investments for institutional and retail clients. Key projects often include strategic acquisitions, such as the recent purchase of a significant equity stake in a global asset management firm to expand its distribution networks and asset base internationally, underscoring its focus on growth and diversification in its investment portfolio.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Challenger Limited per 2025 Jun 30 adalah 2,893.70 MM.
Nilai operating income untuk Challenger Limited per 2025 Jun 30 adalah 1,308.40 MM.
Nilai net income untuk Challenger Limited per 2025 Jun 30 adalah 192.30 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	2,893.70	1,308.40	192.30
2025-03-31	3,003.05	1,338.65	169.05
2024-12-31	3,548.80	1,776.10	145.80
2024-09-30	3,412.15	1,702.45	137.85
2024-06-30	2,839.10	1,221.60	129.90
2024-03-31	3,017.70	1,330.50	163.20
2023-12-31	3,196.30	1,439.40	196.50
2023-09-30	2,885.70	1,302.65	183.95
2023-06-30	2,575.10	1,165.90	171.40
2023-03-31	417.55	243.45	99.45
2022-12-31	-917.30	-549.10	2.90
2022-09-30	-623.85	-444.45	128.30
2022-06-30	-330.40	-339.80	253.70
2022-03-31	1,592.40	423.60	452.60
2021-12-31	3,515.20	1,187.00	651.50
2021-09-30	3,420.60	1,137.15	621.90
2021-06-30	3,326.00	1,087.30	592.30
2021-03-31	2,604.25	433.40	89.35
2020-12-31	1,882.50	-220.50	-413.60
2020-09-30	1,848.05	-231.45	-414.80
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.21	0.21
2024-09-30	0.20	0.20
2024-06-30	0.19	0.18
2024-03-31	0.24	0.23
2023-12-31	0.29	0.28
2023-09-30	0.27	0.26
2023-06-30	0.25	0.25
2023-03-31	0.15	0.16
2022-12-31	0.00	0.03
2022-09-30	0.19	0.19
2022-06-30	0.38	0.33
2022-03-31	0.67	0.54
2021-12-31	0.97	0.74
2021-09-30	0.92	0.71
2021-06-30	0.88	0.68
2021-03-31	0.14	0.14
2020-12-31	-0.65	-0.65
2020-09-30	-0.66	-0.67
2020-06-30	-0.68	-0.68

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Challenger Limited per 2025 Jun 30 adalah 399.60 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Challenger Limited per 2025 Jun 30 adalah -1,177.30 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Challenger Limited per 2025 Jun 30 adalah 854.70 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	399.60	-1,177.30	854.70
2025-03-31	370.80	-910.35	562.40
2024-12-31	342.00	-643.40	270.10
2024-09-30	696.70	-1,293.85	675.25
2024-06-30	1,051.40	-1,944.30	1,080.40
2024-03-31	793.15	-1,782.40	1,145.10
2023-12-31	534.90	-1,620.50	1,209.80
2023-09-30	912.90	-1,479.00	587.40
2023-06-30	1,290.90	-1,337.50	-35.00
2023-03-31	1,717.45	-1,816.30	-42.75
2022-12-31	2,161.30	-2,295.10	-50.50
2022-09-30	2,324.05	-2,209.20	-335.15
2022-06-30	2,486.80	-2,123.30	-619.80
2022-03-31	2,783.70	-1,639.00	-1,202.85
2021-12-31	3,080.60	-1,154.70	-1,785.90
2021-09-30	2,828.60	-992.85	-1,602.00
2021-06-30	2,576.60	-831.00	-1,418.10
2021-03-31	1,485.50	-996.00	-351.40
2020-12-31	394.40	-1,161.00	715.30
2020-09-30	439.65	-1,319.60	789.30
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 38.16.
p/libro untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.45.
p/tbv untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.70.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	38.16	1.45	1.70
2025-03-31	28.81	1.09	1.29
2024-12-31	31.94	1.07	1.26
2024-09-30	37.63	1.26	1.48
2024-06-30	15.73	1.26	1.48
2024-03-31	15.73	1.26	1.48
2023-12-31	15.37	1.06	1.24
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	7.01	1.12	1.32
2021-12-31	7.44	1.15	1.36
2021-09-30	7.15	1.11	1.31
2021-06-30	8.49	1.32	1.55
2021-03-31	56.31	1.32	1.55
2020-12-31	-12.16	1.43	1.72
2020-09-30	-12.10	1.43	1.72
2020-06-30	-13.91	1.78	2.18

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.02	0.02
2025-03-31	0.02	0.02
2024-12-31	0.02	0.02
2024-09-30	0.02	0.02
2024-06-30	0.04	0.02
2024-03-31	0.04	0.02
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.04	0.05
2023-06-30	0.02	0.05
2023-03-31	0.02	0.03
2022-12-31	0.03	0.02
2022-09-30	0.04	0.02
2022-06-30	0.10	0.04
2022-03-31	0.10	0.04
2021-12-31	0.08	0.03
2021-09-30	0.08	0.03
2021-06-30	0.13	0.04
2021-03-31	0.01	0.02
2020-12-31	-0.05	0.01
2020-09-30	-0.05	0.01
2020-06-30	-0.07	0.01

Efektivitas Manajemen

roa untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roic untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
ocroic untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.04	0.01	-0.02	0.03
2025-03-31	0.00	0.04	0.01	-0.02	0.03
2024-12-31	0.00	0.04	0.01	-0.01	0.09
2024-09-30	0.00	0.04	0.01	-0.01	0.09
2024-06-30	0.01	0.08	0.03	0.01	0.05
2024-03-31	0.01	0.08	0.03	0.01	0.05
2023-12-31	0.01	0.07	0.03	-0.00	0.09
2023-09-30	0.01	0.07	0.03	-0.01	0.12
2023-06-30	0.00	0.07	0.03	-0.01	0.13
2023-03-31	0.00	0.05	0.02	-0.02	0.17
2022-12-31	0.01	0.04	0.02	-0.02	0.23
2022-09-30	0.01	0.04	0.02	-0.02	0.23
2022-06-30	0.02	0.07	0.03	-0.03	0.26
2022-03-31	0.02	0.17	0.05	-0.01	0.29
2021-12-31	0.02	0.17	0.06	0.01	0.24
2021-09-30	0.02	0.18	0.06	0.02	0.24
2021-06-30	0.02	0.18	0.10	0.05	0.42
2021-03-31	0.00	0.03	0.01	0.01	0.14
2020-12-31	-0.01	-0.11	-0.04	-0.00	0.04
2020-09-30	-0.01	-0.11	-0.04	-0.01	0.04
2020-06-30	-0.02	-0.11	-0.07	-0.02	0.08

Gross Margins

marjin kotor untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.70.
marjin bersih untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
marjin operasi untuk Challenger Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.50.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.70	0.04	0.50
2025-03-31	0.70	0.04	0.50
2024-12-31	0.73	0.04	0.50
2024-09-30	0.73	0.04	0.50
2024-06-30	0.58	0.11	0.44
2024-03-31	0.58	0.11	0.44
2023-12-31	0.59	0.12	0.43
2023-09-30	0.59	0.12	0.43
2023-06-30	-0.33	0.12	0.43
2023-03-31	-0.33	0.18	0.22
2022-12-31	0.09	0.33	-0.89
2022-09-30	0.09	0.33	-0.89
2022-06-30	0.44	0.50	-0.70
2022-03-31	0.44	0.23	0.21
2021-12-31	0.43	0.18	0.33
2021-09-30	0.43	0.18	0.33
2021-06-30	0.43	0.18	0.33
2021-03-31	0.29	0.03	0.17
2020-12-31	0.04	-0.22	-0.12
2020-09-30	0.04	-0.23	-0.13
2020-06-30	0.04	-0.23	-0.14