Analisis Keuangan Saham RZI - Raiz Invest Limited (ASX) Stock

Gambaran Umum

Raiz Invest Limited adalah perusahaan teknologi finansial Australia yang berkantor pusat di Sydney, yang mengkhususkan diri dalam layanan investasi mikro. Perusahaan ini menyediakan platform yang memungkinkan pengguna untuk menginvestasikan sisa uang dari pembelian sehari-hari secara otomatis ke dalam portofolio saham dan obligasi yang terdiversifikasi. Raiz menyederhanakan proses investasi bagi individu dengan sedikit atau tanpa pengalaman investasi sebelumnya, menganjurkan investasi yang konsisten dan kecil untuk mengumpulkan kekayaan dari waktu ke waktu. Pendekatan inovatif perusahaan ini mencakup solusi investasi otomatis, produk dana pensiun, dan fitur khusus yang membulatkan pengeluaran ke dolar terdekat untuk tujuan investasi. Melalui proyek-proyek ini, Raiz Invest bertujuan untuk membuat peluang investasi dapat diakses dan dikelola oleh semua orang, memperkuat posisinya di sektor fintech.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Raiz Invest Limited per 2025 Jun 30 adalah 24.07 MM.
Nilai operating income untuk Raiz Invest Limited per 2025 Jun 30 adalah -0.21 MM.
Nilai net income untuk Raiz Invest Limited per 2025 Jun 30 adalah -0.31 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	24.07	-0.21	-0.31
2025-03-31	23.27	-0.57	-0.96
2024-12-31	23.41	-1.86	-1.60
2024-09-30	23.00	-1.83	-1.74
2024-06-30	21.66	-0.87	-1.87
2023-12-31	20.01	-2.33	-4.20
2023-09-30	19.56	-4.31	-5.55
2023-06-30	19.11	-6.28	-6.90
2023-03-31	19.33	-9.95	-8.72
2022-12-31	19.49	-11.97	-10.54
2022-09-30	19.41	-11.49	-10.09
2022-06-30	19.34	-11.01	-9.63
2022-03-31	18.68	-8.39	-7.08
2021-12-31	18.02	-5.77	-4.52
2021-09-30	15.99	-5.25	-4.02
2021-06-30	13.97	-4.73	-3.52
2021-03-31	12.56	-4.92	-3.93
2020-12-31	11.15	-5.12	-4.35
2020-09-30	10.72	-4.92	-4.44
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-0.02	-0.02
2024-09-30	-0.02	-0.02
2024-06-30	-0.02	-0.02
2023-12-31	-0.04	-0.05
2023-09-30	-0.06	-0.06
2023-06-30	-0.07	-0.07
2023-03-31	-0.09	-0.09
2022-12-31	-0.11	-0.11
2022-09-30	-0.11	-0.11
2022-06-30	-0.11	-0.11
2022-03-31	-0.08	-0.09
2021-12-31	-0.05	-0.06
2021-09-30	-0.05	-0.06
2021-06-30	-0.05	-0.05
2021-03-31	-0.05	-0.05
2020-12-31	-0.05	-0.05
2020-09-30	-0.06	-0.06
2020-06-30	-0.06	-0.06
2020-03-31	-0.08	-0.08

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Raiz Invest Limited per 2025 Jun 30 adalah 2.72 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Raiz Invest Limited per 2025 Jun 30 adalah -3.13 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Raiz Invest Limited per 2025 Jun 30 adalah 3.70 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	2.72	-3.13	3.70
2025-03-31	2.76	-3.14	3.79
2024-12-31	2.79	-3.14	3.88
2024-09-30	3.20	-3.21	2.42
2024-06-30	3.61	-3.27	0.95
2023-12-31	0.71	-3.55	0.43
2023-09-30	-1.14	-3.58	-0.03
2023-06-30	-3.00	-3.62	-0.49
2023-03-31	-4.29	-3.53	-0.48
2022-12-31	-5.58	-3.44	-0.47
2022-09-30	-4.17	-3.23	0.81
2022-06-30	-2.76	-3.03	2.09
2022-03-31	-1.37	-2.79	6.95
2021-12-31	0.02	-2.55	11.81
2021-09-30	-0.29	-2.30	10.48
2021-06-30	-0.60	-2.06	9.16
2021-03-31	-0.65	1.52	5.50
2020-12-31	-0.69	5.09	1.83
2020-09-30	-0.88	1.65	5.39
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -39.92.
p/libro untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah 1.64.
p/tbv untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah 6.13.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	-39.92	1.64	6.13
2025-03-31	-37.07	1.52	5.69
2024-12-31	-30.65	1.57	7.07
2024-09-30	-21.64	1.11	4.99
2024-06-30	-5.22
2023-12-31	-5.35	0.96	-3.47
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	-21.31	1.82	3.78
2021-12-31	-47.12	4.45	9.15
2021-09-30	-43.38	4.10	8.43
2021-06-30	-8.85	0.84	1.72
2021-03-31	-7.25	0.77	1.57
2020-12-31	-6.55	0.98	-6.71
2020-09-30	-6.42	0.98	-6.71
2020-06-30	-6.29	0.90	2.42
2020-03-31	-5.39	0.90	2.42

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.07.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.04	-0.07
2025-03-31	-0.04	-0.12
2024-12-31	-0.04	-0.13
2024-09-30	-0.06	-0.22
2024-06-30	-0.22	-0.07
2023-12-31	-0.31	-0.32
2023-09-30	-0.30	-0.30
2023-06-30	-0.74	-0.57
2023-03-31	-0.54	-0.38
2022-12-31	-0.52	-0.34
2022-09-30	-0.37	-0.24
2022-06-30	-0.15	-0.13
2022-03-31	-0.08	-0.07
2021-12-31	-0.03	-0.04
2021-09-30	-0.04	-0.04
2021-06-30	-0.42	-0.49
2021-03-31	-0.58	-0.88
2020-12-31	-0.30	-0.45
2020-09-30	-0.29	-0.42
2020-06-30	-0.29	-0.43
2020-03-31	-0.34	-0.36

Efektivitas Manajemen

roa untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
roe untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
roic untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.04.
croic untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.09.
ocroic untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.07.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	-0.04	-0.01	-0.04	0.09	0.07
2025-03-31	-0.04	-0.03	-0.04	0.09	0.07
2024-12-31	-0.04	-0.04	-0.05	0.03	0.10
2024-09-30	-0.04	-0.05	-0.05	0.03	0.10
2024-06-30	-0.14
2023-12-31	-0.14	-0.13	-0.14	-0.12	-0.03
2023-09-30	-0.13	-0.15	-0.18	-0.18	-0.08
2023-06-30	-0.19	-0.15	-0.18	-0.18	-0.08
2023-03-31	-0.19	-0.19	-0.22	-0.21	-0.11
2022-12-31	-0.15	-0.19	-0.24	-0.15	-0.10
2022-09-30	-0.15	-0.19	-0.24	-0.15	-0.10
2022-06-30	-0.11	-0.26	-0.20	-0.08	-0.06
2022-03-31	-0.11	-0.19	-0.15	0.06	-0.03
2021-12-31	-0.10	-0.16	-0.08	0.17	-0.02
2021-09-30	-0.12	-0.14	-0.07	0.14	-0.02
2021-06-30	-0.10	-0.11	-0.09	0.17	-0.02
2021-03-31	-0.11	-0.12	-0.10	0.16	-0.02
2020-12-31	-0.12	-0.14	-0.15	0.20	-0.02
2020-09-30	-0.13	-0.14	-0.15	0.20	-0.03
2020-06-30	-0.15	-0.17	-0.14	0.19	-0.03
2020-03-31	-0.18	-0.20	-0.16	0.03	-0.06

Gross Margins

marjin kotor untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.75.
marjin bersih untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.07.
marjin operasi untuk Raiz Invest Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.08.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.75	-0.07	-0.08
2025-03-31	0.75	-0.07	-0.08
2024-12-31	0.75	-0.08	-0.08
2024-09-30	0.75	-0.08	-0.08
2024-06-30	0.64	-0.36	-0.41
2023-12-31	0.64	-0.36	-0.41
2023-09-30	0.64	-0.36	-0.41
2023-06-30	0.63	-0.36	-0.41
2023-03-31	0.63	-0.45	-0.51
2022-12-31	0.66	-0.52	-0.59
2022-09-30	0.66	-0.52	-0.59
2022-06-30	0.67	-0.50	-0.57
2022-03-31	0.67	-0.38	-0.45
2021-12-31	0.68	-0.25	-0.32
2021-09-30	0.68	-0.25	-0.33
2021-06-30	0.68	-0.25	-0.34
2021-03-31	0.67	-0.31	-0.39
2020-12-31	0.66	-0.39	-0.46
2020-09-30	0.65	-0.41	-0.46
2020-06-30	0.64	-0.44	-0.46
2020-03-31	0.59	-0.58	-0.59