Analisis Keuangan Saham BMIN4 - Banco Mercantil de Investimentos S.A.

Gambaran Umum

Ang Banco Mercantil de Investimentos SA, na nakabase sa Brazil, ay pangunahing nagpapatakbo sa loob ng industriya ng mga serbisyo sa pagbabangko at pananalapi. Bilang isang makabuluhang entity sa sektor na ito, nakatutok ito sa pamamahala ng yaman, investment banking, at nag-aalok ng mga solusyon sa pananalapi na iniayon sa parehong indibidwal at corporate na mga kliyente. Karaniwang nakatuon ang mga pangunahing proyekto ng bangko sa pagpapalawak ng mga handog nitong produktong pinansyal, pagpapabuti ng serbisyo sa customer sa pamamagitan ng mga makabagong teknolohiya, at pagpapahusay ng bahagi nito sa merkado sa mapagkumpitensyang tanawin ng pananalapi ng Brazil. Ang Banco Mercantil de Investimentos SA ay madiskarteng naglalayon na palakasin ang pagganap nito sa pananalapi sa pamamagitan ng paggamit ng mga advanced na teknolohiya upang ma-optimize ang mga operasyon at makapaghatid ng mga mahusay na serbisyo sa pananalapi, sa gayon ay matiyak ang napapanatiling paglago at katatagan sa segment ng merkado nito.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 16.16 MM.
Nilai operating income untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 15.28 MM.
Nilai net income untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 8.95 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	16.16	15.28	8.95
2025-03-31	18.67	14.04	8.30
2024-12-31	21.43	11.97	7.19
2024-09-30	22.88	11.98	8.24
2024-06-30	24.18	12.30	7.35
2024-03-31	25.98	13.32	7.88
2023-12-31	25.18	11.66	7.27
2023-09-30	25.18	12.05	9.59
2023-06-30	24.71	11.75	9.38
2023-03-31	24.67	10.75	9.51
2022-12-31	24.84	11.67	9.76
2022-09-30	26.29	13.41	6.62
2022-06-30	22.99	11.07	5.44
2022-03-31	20.36	10.20	4.51
2021-12-31	17.08	8.07	3.38
2021-09-30	14.28	6.00	3.80
2021-06-30	13.96	5.78	3.77
2021-03-31	11.89	3.89	2.10
2020-12-31	12.59	4.55	2.45
2020-09-30	12.17	2.53	1.67
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.49	1.49
2024-09-30	1.71	1.71
2024-06-30	1.52	1.52
2024-03-31	1.63	1.63
2023-12-31	1.51	1.51
2023-09-30	1.99	1.99
2023-06-30	1.94	1.94
2023-03-31	1.97	1.97
2022-12-31	2.02	2.02
2022-09-30	1.37	1.37
2022-06-30	1.13	1.13
2022-03-31	0.93	0.93
2021-12-31	0.70	0.70
2021-09-30	0.79	0.79
2021-06-30	0.78	0.78
2021-03-31	0.43	0.43
2020-12-31	0.51	0.51
2020-09-30	0.35	0.35
2020-06-30	0.43	0.43

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah -330.02 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 55.50 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock per 2025 Jun 30 adalah 275.82 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-330.02	55.50	275.82
2025-03-31	-328.13	53.01	273.19
2024-12-31	-258.91	27.83	224.56
2024-09-30	-155.93	13.03	144.03
2024-06-30	-74.92	8.00	64.96
2024-03-31	6.87	-21.15	14.96
2023-12-31	11.96	-1.52	5.03
2023-09-30	6.37	7.66	-13.77
2023-06-30	6.39	31.80	-38.65
2023-03-31	-0.14	58.51	-75.31
2022-12-31	24.81	43.85	-71.48
2022-09-30	-2.04	-11.71	11.80
2022-06-30	-43.51	-27.95	70.13
2022-03-31	-25.85	-66.89	104.37
2021-12-31	-63.25	-55.35	101.12
2021-09-30	-53.79	-1.59	39.32
2021-06-30	-0.36	24.56	-33.44
2021-03-31	-27.77	12.72	-3.22
2020-12-31	-14.41	11.13	10.85
2020-09-30	2.89	1.73	-5.44
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 11.42.
p/libro untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.68.
p/tbv untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.68.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	11.42	0.68	0.68
2025-03-31	11.90	0.61	0.61
2024-12-31	11.20	0.66	0.66
2024-09-30	12.52	0.67	0.67
2024-06-30	9.50	0.55	0.55
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	11.29	0.78	0.78
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	26.23	1.30	1.30
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	27.84	0.84	0.84
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.15.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.13.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.15	0.13
2025-03-31	0.15	0.16
2024-12-31	0.13	0.14
2024-09-30	0.13	0.13
2024-06-30	0.18	0.15
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0.12	0.09
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	0.07	0.04
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	0.06	0.03
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
roe untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
roic untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
croic untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah -0.01.
ocroic untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah -2.35.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.03	0.06	0.06	-0.01	-2.35
2025-03-31	0.03	0.05	0.05	-0.05	-1.85
2024-12-31	0.03	0.06	0.06	0.01	-1.11
2024-09-30	0.03	0.06	0.05	-0.01	-0.54
2024-06-30	0.03	0.06	0.06	0.00	0.05
2024-03-31	0.03	0.05	0.05	0.12	0.09
2023-12-31	0.04	0.07	0.07	0.00	0.05
2023-09-30	0.03	0.07	0.07	-0.00	0.05
2023-06-30	0.03	0.07	0.07	-0.00	0.05
2023-03-31	0.03	0.07	0.07	-0.13	-0.00
2022-12-31	0.03	0.05	0.05	-0.01	-0.02
2022-09-30	0.03	0.05	0.05	-0.01	-0.02
2022-06-30	0.02	0.04	0.04	-0.01	-0.33
2022-03-31	0.02	0.04	0.04	0.09	-0.20
2021-12-31	0.02	0.03	0.03	-0.13	-0.43
2021-09-30	0.02	0.03	0.03	-0.13	-0.43
2021-06-30	0.02	0.03	0.03	-0.07	-0.00
2021-03-31	0.01	0.02	0.02	-0.15	-0.22
2020-12-31	0.01	0.02	0.02	0.06	-0.12
2020-09-30	0.01	0.01	0.01	-0.01	0.02
2020-06-30	0.01	0.02	0.02	-0.03	0.02

Gross Margins

marjin kotor untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.44.
marjin operasi untuk Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock pada 2025 Jun 30 adalah 0.75.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.44	0.75
2025-03-31	1.00	0.34	0.56
2024-12-31	1.00	0.36	0.52
2024-09-30	1.00	0.30	0.51
2024-06-30	1.00	0.30	0.51
2024-03-31	1.00	0.29	0.46
2023-12-31	1.00	0.38	0.48
2023-09-30	1.00	0.38	0.48
2023-06-30	1.00	0.38	0.48
2023-03-31	1.00	0.39	0.46
2022-12-31	1.00	0.25	0.48
2022-09-30	1.00	0.25	0.48
2022-06-30	1.00	0.24	0.44
2022-03-31	1.00	0.22	0.50
2021-12-31	1.00	0.27	0.42
2021-09-30	1.00	0.27	0.42
2021-06-30	1.00	0.27	0.41
2021-03-31	1.00	0.18	0.33
2020-12-31	1.00	0.19	0.36
2020-09-30	1.00	0.14	0.21
2020-06-30	1.00	0.16	0.23

Analisis Keuangan Saham BMIN4 - Banco Mercantil de Investimentos S.A. - Preferred Stock (BOVESPA) Stock