Analisis Keuangan Saham LEND - Sancus Lending Group Limited (AIM) Stock

Gambaran Umum

Sancus Lending Group Limited is a specialty finance entity headquartered in Guernsey. The company primarily operates in the alternative finance industry, focusing on facilitating financing solutions that are not typically covered by traditional banking institutions. Sancus Lending Group specializes in secured lending, offering customized funding opportunities across a broad spectrum of sectors including real estate, education, and working capital finance. Key projects typically involve bridging and development loans, supply chain financing, and co-lending platforms that connect lenders with borrowers for more efficient financial transactions. The firm’s strategic approach allows for direct matching of funds from a network of high-net-worth individuals, family offices, and institutional investors, aiming to deliver robust returns and capital preservation.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Sancus Lending Group Limited per 2025 Jun 30 adalah 16.80 MM.
Nilai operating income untuk Sancus Lending Group Limited per 2025 Jun 30 adalah -1.89 MM.
Nilai net income untuk Sancus Lending Group Limited per 2025 Jun 30 adalah 0.77 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	16.80	-1.89	0.77
2025-03-31	15.81	-2.12	0.39
2024-12-31	14.82	-2.34	0.00
2024-09-30	11.62	-4.95	-3.23
2024-06-30	11.33	-7.55	-6.47
2024-03-31	9.41	-8.71	-7.80
2023-12-31	4.58	-9.86	-9.13
2023-06-30	7.69	-6.44	-15.39
2023-03-31	8.63	-5.58	-14.73
2022-12-31	9.57	-4.71	-14.06
2022-09-30	7.52	-6.43	-11.08
2022-06-30	5.47	-8.15	-8.09
2022-03-31	4.05	-9.15	-9.22
2021-12-31	2.62	-10.14	-10.34
2021-09-30	2.73	-9.62	-11.28
2021-06-30	2.83	-9.09	-12.23
2021-03-31	4.51	-7.30	-13.37
2020-12-31	6.20	-5.50	-14.52
2020-09-30	8.62	-3.16	-12.41
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	-0.01	-0.01
2024-03-31	-0.01	-0.01
2023-12-31
2023-06-30	-0.03	-0.03
2023-03-31	-0.03	-0.03
2022-12-31	-0.03	-0.03
2022-09-30	-0.02	-0.02
2022-06-30	-0.02	-0.02
2022-03-31	-0.02	-0.02
2021-12-31	-0.02
2021-09-30	-0.03	-0.03
2021-06-30	-0.03	-0.03
2021-03-31	-0.04	-0.04
2020-12-31	-0.05
2020-09-30	-0.04	-0.04
2020-06-30	-0.03	-0.03
2020-03-31	-0.03	-0.03

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Sancus Lending Group Limited per 2025 Jun 30 adalah -30.90 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Sancus Lending Group Limited per 2025 Jun 30 adalah -0.48 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Sancus Lending Group Limited per 2025 Jun 30 adalah 36.59 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-30.90	-0.48	36.59
2025-03-31	-24.43	-0.53	26.38
2024-12-31	-17.96	-0.58	16.16
2024-09-30	-14.80	-0.24	14.72
2024-06-30	-11.64	0.10	13.27
2024-03-31	-12.60	0.86	13.04
2023-12-31	-13.55	1.62	12.80
2023-06-30	-32.69	0.89	27.50
2023-03-31	-28.91	0.36	22.23
2022-12-31	-25.14	-0.15	16.97
2022-09-30	-20.52	0.39	12.14
2022-06-30	-15.89	0.94	7.30
2022-03-31	-12.10	0.67	5.92
2021-12-31	-8.31	0.40	4.55
2021-09-30	-3.64	-0.10	6.87
2021-06-30	1.03	-0.60	9.18
2021-03-31	3.16	0.35	5.58
2020-12-31	5.29	1.30	1.97
2020-09-30	2.19	1.59	1.29
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/libro untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah -1.32.
p/tbv untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah -1.32.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		-1.32	-1.32
2025-03-31
2024-12-31	-0.43	-1.06	-1.06
2024-09-30	-0.44	-1.08	-1.08
2024-06-30	-0.33	-0.97	-0.97
2024-03-31	-0.47		-2.17
2023-12-31	-0.28	1.12	-0.41
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	-97.71	47.42	540.47
2021-09-30	-111.39	54.05	616.13
2021-06-30	-67.42	32.72	372.92
2021-03-31	-62.16	32.99	375.99
2020-12-31	-57.26	28.19	129.25
2020-09-30	-42.28	17.79	81.57
2020-06-30	-50.94	15.51	49.09
2020-03-31	-51.90	15.51	49.09

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
EBIT (3 tahun) / EV untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.06.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.00	-0.06
2025-03-31	0.00	-2.60
2024-12-31	-0.05	-0.10
2024-09-30	-0.05	-0.09
2024-06-30	-0.07	-0.09
2024-03-31	12.90	4.30
2023-12-31	-0.15	-0.12
2023-06-30	-0.15	-0.13
2023-03-31	0.00	-0.73
2022-12-31	-0.01	-0.01
2022-09-30	-0.01	-0.01
2022-06-30	-0.01	-0.01
2022-03-31	0.00	-0.01
2021-12-31	-0.01	-0.01
2021-09-30	-0.01	-0.01
2021-06-30	-0.01	-0.02
2021-03-31	-0.02	-0.02
2020-12-31	-0.02	-0.02
2020-09-30	-0.02	-0.02
2020-06-30	-0.02	-0.02
2020-03-31	-0.02	-0.02

Efektivitas Manajemen

roa untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roic untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
croic untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.02.
ocroic untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.15.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00		0.00	-0.02	-0.15
2025-03-31	0.00
2024-12-31	-0.06		-0.06	0.01	-0.10
2024-09-30	-0.06	-0.84	-0.06	0.01	-0.10
2024-06-30	-0.07	-2.03	-0.07	0.01	-0.11
2024-03-31
2023-12-31	-0.15	-2.15	-0.14	-0.04	-0.30
2023-06-30	-0.14	-0.90	-0.16	-0.05	-0.34
2023-03-31	0.00		0.00	0.00
2022-12-31	-0.08	-0.58	-0.13	-0.09	-0.24
2022-09-30	-0.08	-0.58	-0.13	-0.09	-0.24
2022-06-30	-0.11	-0.32	-0.09	-0.08	-0.17
2022-03-31	0.00	0.00	-0.52
2021-12-31	-0.12	-0.35	-0.12	-0.04	0.01
2021-09-30	-0.11	-0.38	-0.13	0.04	0.01
2021-06-30	-0.12	-0.36	-0.13	0.10	0.01
2021-03-31	-0.13	-0.40	-0.14	0.10	0.03
2020-12-31	-0.13	-0.36	-0.15	0.09	0.05
2020-09-30	-0.11	-0.31	-0.08	0.03	0.01
2020-06-30	-0.09	-0.23	-0.07	0.01	-0.01
2020-03-31	-0.09	-0.23	-0.07	0.01	-0.05

Gross Margins

marjin kotor untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.16.
marjin bersih untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
marjin operasi untuk Sancus Lending Group Limited pada 2025 Jun 30 adalah -0.16.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	-0.16	0.00	-0.16
2025-03-31
2024-12-31	-0.66	-0.57	-0.67
2024-09-30	-0.66	-0.57	-0.67
2024-06-30	-0.92	-0.83	-0.92
2024-03-31	-2.14	-2.00	-2.15
2023-12-31	-0.67	-1.65	-0.69
2023-06-30	-0.47	-1.65	-0.69
2023-03-31
2022-12-31	-1.45	-1.47	-0.85
2022-09-30	-1.45	-1.47	-0.85
2022-06-30	-3.83	-1.48	-1.49
2022-03-31		-2.28	-2.26
2021-12-31	-3.19	-3.94	-3.87
2021-09-30	-3.19	-4.14	-3.53
2021-06-30	-3.19	-4.32	-3.21
2021-03-31	-1.61	-2.96	-1.62
2020-12-31	-0.88	-2.34	-0.89
2020-09-30	-0.36	-1.44	-0.37
2020-06-30	-0.07	-0.93	-0.07
2020-03-31	-0.05	-0.89	-0.06