Analisis Keuangan Saham LINV - LendInvest plc (AIM) Stock

Gambaran Umum

LendInvest plc adalah perusahaan yang berbasis di Inggris yang terutama bergerak di sektor pinjaman hipotek non-bank. Berfokus pada pembiayaan properti, LendInvest menyediakan pinjaman untuk proyek real estat perumahan dan komersial, memanfaatkan teknologi untuk menyederhanakan dan meningkatkan proses peminjaman. Perusahaan menawarkan produk mulai dari hipotek beli-untuk-sewa hingga pembiayaan pengembangan, melayani baik pemilik properti individu maupun investor properti profesional. Proyek-proyek utama biasanya melibatkan pinjaman jembatan jangka pendek, dan pinjaman pembiayaan pengembangan, menekankan solusi pendanaan yang cepat, aman, dan fleksibel bagi peminjam. LendInvest telah menciptakan ceruk pasar dengan menggabungkan keahlian keuangan dengan teknologi inovatif, bertujuan untuk mengatasi inefisiensi dalam lanskap pinjaman hipotek tradisional dan memperluas kehadiran pasarnya secara efisien.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk LendInvest plc per 2025 Mar 31 adalah 44.10 MM.
Nilai operating income untuk LendInvest plc per 2025 Mar 31 adalah -0.10 MM.
Nilai net income untuk LendInvest plc per 2025 Mar 31 adalah -1.60 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-03-31	44.10	-0.10	-1.60
2024-12-31	30.60	-14.40	-7.45
2024-09-30	20.90	-22.20	-9.50
2024-06-30	19.75	-23.40	-14.80
2024-03-31	14.80	-31.10	-23.90
2023-12-31	24.70	-17.85	-18.35
2023-09-30	34.60	-4.60	-12.80
2023-06-30	42.75	4.85	-0.70
2023-03-31	50.90	14.30	11.40
2022-12-31	44.90	16.30	13.20
2022-09-30	38.90	18.30	15.00
2022-06-30	44.95	17.05	12.95
2022-03-31	51.00	15.80	10.90
2021-12-31	64.81	17.53	11.56
2021-09-30	78.63	19.27	12.23
2021-06-30	72.86	13.53	8.01
2021-03-31	67.10	7.80	3.80
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	-0.07	-0.07
2024-06-30	-0.11	-0.11
2024-03-31	-0.15	-0.14
2023-12-31	-0.12	-0.13
2023-09-30	-0.09	-0.11
2023-06-30	-0.01	-0.01
2023-03-31	0.08	0.08
2022-12-31	0.10	0.10
2022-09-30	0.11	0.12
2022-06-30	0.10	0.10
2022-03-31	0.08	0.08
2021-12-31	0.09	0.09
2021-09-30	0.11	0.10
2021-06-30	0.07	0.07
2021-03-31	0.03	0.03
2020-03-31	-0.02	-0.02

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk LendInvest plc per 2025 Mar 31 adalah -196.50 MM.
Nilai cash from investing activities untuk LendInvest plc per 2025 Mar 31 adalah 3.80 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk LendInvest plc per 2025 Mar 31 adalah 205.20 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-03-31	-196.50	3.80	205.20
2024-12-31	-176.15	-11.50	185.70
2024-09-30	-155.80	-26.80	166.20
2024-06-30	-63.60	-21.85	81.75
2024-03-31	28.60	-16.90	-2.70
2023-12-31	-30.60	-4.05	26.50
2023-09-30	-89.80	8.80	55.70
2023-06-30	-141.25	-8.05	100.90
2023-03-31	-192.70	-24.90	146.10
2022-12-31	-159.60	-23.80	119.65
2022-09-30	-126.50	-22.70	93.20
2022-06-30	-136.90	-13.05	150.25
2022-03-31	-147.30	-3.40	207.30
2021-12-31	-179.88	-3.13	260.21
2021-09-30	-212.47	-2.85	313.12
2021-06-30	-214.18	-2.63	251.01
2021-03-31	-215.90	-2.40	188.90
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -4.06.
p/libro untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.68.
p/tbv untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.84.

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-03-31	-4.06	0.68	0.84
2024-12-31	-3.62	0.61	0.74
2024-09-30	-1.92	0.65	0.79
2024-06-30	-2.70	0.92	1.12
2024-03-31	-2.21	0.60	0.73
2023-12-31	-3.09	0.56	0.67
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	2,101.80	260.92	276.48
2021-12-31	2,205.85	273.83	290.17
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

EBIT/EV untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.02.
EBIT (3 tahun) / EV untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.02.

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-03-31	-0.02	-0.02
2024-12-31	-0.02	-0.01
2024-09-30	-0.05	-0.02
2024-06-30	-0.05	-0.01
2024-03-31	-0.03	0.00
2023-12-31	-0.02	0.01
2023-09-30	0.01	0.01
2023-06-30	0.00	0.10
2023-03-31	0.02	0.01
2022-12-31	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.00
2022-06-30	0.00	0.00
2022-03-31	0.00	0.00
2021-12-31	0.00	0.00
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.02.
roe untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.16.
roic untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.01.
croic untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.02.
ocroic untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.23.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-03-31	-0.02	-0.16	-0.01	-0.02	-0.23
2024-12-31	-0.02	-0.09	-0.01	-0.02	-0.23
2024-09-30	-0.02	-0.14	-0.03	0.00	0.05
2024-06-30	-0.02		-0.03	0.00	0.05
2024-03-31	-0.01	-0.21	-0.02	-0.01	0.08
2023-12-31	-0.01	-0.20	-0.01	-0.03	0.12
2023-09-30	0.01	0.19	-0.00	-0.04	0.04
2023-06-30	0.00	0.00	0.00	0.00
2023-03-31	0.01	0.12	0.01	-0.05	0.00
2022-12-31	0.01	0.14	0.01	-0.04	-0.10
2022-09-30	0.01	0.14	0.01	-0.04	-0.10
2022-06-30	0.01	0.12	0.01	-0.00	-0.10
2022-03-31	0.01	0.23	0.01	0.05	-0.12
2021-12-31		0.23	0.01	0.06	-0.17
2021-09-30	0.01	1.31	0.01	0.08	-0.20
2021-06-30	0.01	0.89	0.01	0.03	-0.17
2021-03-31	0.01	0.48	0.00	-0.03	-0.20
2020-03-31	-0.00	-0.11	-0.00	0.06	-0.47

Gross Margins

marjin kotor untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah 0.67.
marjin bersih untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -0.45.
marjin operasi untuk LendInvest plc pada 2025 Mar 31 adalah -1.06.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-03-31	0.67	-0.45	-1.06
2024-12-31	0.67	-0.45	-1.06
2024-09-30	0.81	-1.08	-1.32
2024-06-30	0.81	-1.08	-1.32
2024-03-31	0.76	-0.51	-0.45
2023-12-31	0.95	-0.35	-0.66
2023-09-30	1.30	-0.01	0.12
2023-06-30
2023-03-31	0.64	0.30	0.38
2022-12-31	0.64	0.18	0.23
2022-09-30	0.54	0.18	0.23
2022-06-30	0.54	0.16	0.21
2022-03-31	0.51	0.13	0.18
2021-12-31	0.51	0.14	0.22
2021-09-30	0.44	0.15	0.24
2021-06-30	0.48	0.11	0.18
2021-03-31	0.44	0.07	0.11
2020-03-31	0.40	-0.04	-0.02