Analisis Keuangan Saham 1551 - Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. (SEHK) Stock

Gambaran Umum

Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd., based in China, operates predominantly in the banking industry, focusing on providing a comprehensive range of financial services. This institution primarily serves rural and suburban areas in and around Guangzhou, helping to bridge the financial service gap between urban centers and less developed regions. The bank’s key projects often involve offering retail banking, corporate banking, and other financial services such as wealth management, loans, and deposits. A distinct emphasis of Guangzhou Rural Commercial Bank is to support agricultural enterprises, rural development, and small to medium-sized businesses, thereby playing a crucial role in local economic growth and rural modernization. The bank's commitment to these areas highlights its strategic focus on inclusive financial services and community engagement.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 7,861.98 MM.
Nilai operating income untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 1,300.06 MM.
Nilai net income untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 1,979.85 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	7,861.98	1,300.06	1,979.85
2025-03-31	7,962.36	1,387.27	2,030.26
2024-12-31	8,062.74	1,474.48	2,080.67
2024-06-30	8,709.63	1,908.66	2,006.33
2024-03-31	9,227.97	2,410.77	2,320.37
2023-12-31	9,746.32	2,912.88	2,634.42
2023-09-30	10,350.15	3,327.42	2,851.59
2023-06-30	10,953.98	3,741.96	3,068.76
2023-03-31	11,436.31	4,126.15	3,280.46
2022-12-31	11,918.65	4,510.35	3,492.16
2022-09-30	10,660.54	3,841.24	3,032.08
2022-06-30	9,402.43	3,172.14	2,572.00
2022-03-31	10,171.40	3,814.71	2,873.61
2021-12-31	10,940.36	4,457.29	3,175.21
2021-09-30	12,729.57	5,553.07	4,150.31
2021-06-30	14,518.77	6,648.85	5,125.42
2021-03-31	13,904.60	6,430.09	5,103.36
2020-12-31	13,290.42	6,211.34	5,081.30
2020-09-30	14,639.19	7,747.81	6,047.87
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.10
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0.17
2023-09-30	0.19	0.19
2023-06-30	0.21	0.21
2023-03-31	0.23	0.23
2022-12-31	0.25
2022-09-30	0.22	0.22
2022-06-30	0.18	0.18
2022-03-31	0.22	0.22
2021-12-31	0.26
2021-09-30	0.36	0.36
2021-06-30	0.46	0.46
2021-03-31	0.46	0.46
2020-12-31	0.45
2020-09-30	0.55	0.55
2020-06-30	0.65	0.65

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. per 2025 Jun 30 adalah -19,635.47 MM.
Nilai cash from investing activities untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. per 2025 Jun 30 adalah -27,384.37 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. per 2025 Jun 30 adalah 46,132.49 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-19,635.47	-27,384.37	46,132.49
2025-03-31	-41,303.78	-21,617.42	56,907.97
2024-12-31	-62,972.08	-15,850.46	67,683.45
2024-06-30	-45,870.49	-16,802.39	59,471.15
2024-03-31	-52,627.28	-30,232.66	56,721.56
2023-12-31	-59,384.07	-43,662.93	53,971.97
2023-09-30	-24,809.04	-40,093.68	31,542.75
2023-06-30	9,765.99	-36,524.44	9,113.53
2023-03-31	-4,335.82	-43,252.06	36,655.46
2022-12-31	-18,437.62	-49,979.68	64,197.40
2022-09-30	-27,027.85	-74,156.61	92,033.92
2022-06-30	-35,618.07	-98,333.54	119,870.43
2022-03-31	-44,818.73	-70,979.76	110,788.56
2021-12-31	-54,019.39	-43,625.97	101,706.68
2021-09-30	-76,407.89	-30,181.32	103,570.02
2021-06-30	-98,796.39	-16,736.68	105,433.35
2021-03-31	-88,943.98	-14,604.89	103,323.10
2020-12-31	-79,091.57	-12,473.10	101,212.84
2020-09-30	-65,194.06	-6,786.80	89,660.37
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.00	0.57
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31	0.00	0.08
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	0.00	0.16
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.00.
roe untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.02.
roic untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
croic untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah -0.03.
ocroic untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah -0.19.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.00	0.02	0.01	-0.03	-0.19
2025-03-31	0.00	0.02	0.01	-0.03	-0.19
2024-12-31	0.00	0.02
2024-06-30	0.00	0.03	0.01	-0.15	-0.19
2024-03-31			0.01	-0.15	-0.19
2023-12-31	0.00	0.03	0.01	-0.11	-0.08
2023-09-30	0.00	0.04	0.01	-0.06	0.03
2023-06-30	0.00	0.04	0.01	-0.06	0.03
2023-03-31	0.00	0.00	0.00	-0.12
2022-12-31	0.00	0.03	0.01	-0.03	-0.09
2022-09-30	0.00	0.03	0.01	-0.03	-0.09
2022-06-30	0.00	0.03	0.01	-0.05	-0.14
2022-03-31	0.00	0.04	0.03
2021-12-31	0.00	0.04	0.02	0.02	-0.49
2021-09-30	0.00	0.05	0.02	-0.02	-0.49
2021-06-30	0.01	0.07	0.03	-0.06	-0.49
2021-03-31	0.01	0.07	0.03	-0.01	-0.44
2020-12-31	0.01	0.07	0.03	0.05	-0.40
2020-09-30	0.01	0.08	0.03	0.09	-0.33
2020-06-30	0.01	0.10	0.04	0.13	-0.27

Gross Margins

marjin kotor untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 1.00.
marjin bersih untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin operasi untuk Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. pada 2025 Jun 30 adalah 0.18.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	1.00	0.26	0.18
2025-03-31	1.00	0.26	0.18
2024-12-31
2024-06-30	1.00	0.27	0.30
2024-03-31	1.00	0.27	0.30
2023-12-31	1.00	0.28	0.34
2023-09-30	1.00	0.28	0.34
2023-06-30	1.00	0.28	0.34
2023-03-31		0.00	0.36
2022-12-31	1.00	0.28	0.36
2022-09-30	1.00	0.28	0.36
2022-06-30	1.00	0.27	0.34
2022-03-31		0.28	0.38
2021-12-31	1.00	0.29	0.41
2021-09-30	1.00	0.33	0.44
2021-06-30	1.00	0.35	0.46
2021-03-31	1.00	0.37	0.46
2020-12-31	1.00	0.38	0.47
2020-09-30	1.00	0.41	0.53
2020-06-30	1.00	0.44	0.58