Analisis Keuangan Saham 2328 - PICC Property and Casualty Company Limited (SEHK) Stock

Gambaran Umum

PICC Property and Casualty Company Limited, yang berbasis di Tiongkok, beroperasi sebagai entitas terkemuka di industri asuransi, terutama berfokus pada produk dan layanan asuransi properti dan kecelakaan. Perusahaan ini merupakan anak perusahaan dari People's Insurance Company (Group) of China Limited yang lebih besar dan dibedakan oleh portofolio komprehensifnya, yang mencakup asuransi kendaraan bermotor, properti komersial, tanggung jawab, cedera kecelakaan, dan kesehatan, di antara yang lainnya. Elemen kunci dari strategi PICC melibatkan pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan kemampuan penyampaian layanan dan manajemen risikonya. Proyek-proyek penting termasuk kemajuannya dalam memanfaatkan big data dan kecerdasan buatan untuk meningkatkan efisiensi pemrosesan klaim dan penjaminan. Integrasi teknologi ini menggarisbawahi komitmen PICC terhadap inovasi dalam lanskap pasar asuransi tradisional.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk PICC Property and Casualty Company Limited per 2025 Jun 30 adalah 531,643.00 MM.
Nilai operating income untuk PICC Property and Casualty Company Limited per 2025 Jun 30 adalah 48,880.00 MM.
Nilai net income untuk PICC Property and Casualty Company Limited per 2025 Jun 30 adalah 38,137.00 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	531,643.00	48,880.00	38,137.00
2025-03-31	523,070.00	45,385.50	35,155.00
2024-12-31	514,497.00	41,891.00	32,173.00
2024-09-30	499,588.50	37,035.00	27,497.00
2024-06-30	484,680.00	32,179.00	22,821.00
2024-03-31	479,397.50	32,979.00	23,703.00
2023-12-31	474,115.00	33,779.00	24,585.00
2023-09-30	464,699.00	33,560.50	27,392.00
2023-06-30	455,283.00	33,342.00	30,199.00
2023-03-31	448,373.00	35,514.00	29,681.00
2022-12-31	441,463.00	37,686.00	29,163.00
2022-09-30	437,312.00	33,342.00	27,121.00
2022-06-30	433,161.00	28,998.00	25,079.00
2022-03-31	425,666.00	25,846.50	23,719.50
2021-12-31	418,171.00	22,695.00	22,360.00
2021-09-30	414,681.50	24,857.00	23,274.00
2021-06-30	411,192.00	27,019.00	24,188.00
2021-03-31	411,562.00	25,000.50	22,528.00
2020-12-31	411,932.00	22,982.00	20,868.00
2020-09-30	411,968.00	22,092.00	20,754.00
2020-06-30

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.45	1.45
2024-09-30	1.24	1.24
2024-06-30	1.03	1.02
2024-03-31	1.07	1.06
2023-12-31	1.11	1.10
2023-09-30	1.23	1.23
2023-06-30	1.36	1.36
2023-03-31	1.33	1.33
2022-12-31	1.31	1.31
2022-09-30	1.22	1.22
2022-06-30	1.13	1.13
2022-03-31	1.07	1.07
2021-12-31	1.01	1.00
2021-09-30	1.05	1.05
2021-06-30	1.09	1.09
2021-03-31	1.01	1.01
2020-12-31	0.94	0.94
2020-09-30	0.93	0.93
2020-06-30	0.93	0.93

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk PICC Property and Casualty Company Limited per 2025 Jun 30 adalah 42,109.00 MM.
Nilai cash from investing activities untuk PICC Property and Casualty Company Limited per 2025 Jun 30 adalah -22,702.00 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk PICC Property and Casualty Company Limited per 2025 Jun 30 adalah -23,970.00 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	42,109.00	-22,702.00	-23,970.00
2025-03-31	39,286.50	-25,124.00	-15,010.00
2024-12-31	36,464.00	-27,546.00	-6,050.00
2024-09-30	30,275.00	-24,255.00	-3,396.00
2024-06-30	24,086.00	-20,964.00	-742.00
2024-03-31	22,314.00	-16,047.00	-7,482.50
2023-12-31	20,542.00	-11,130.00	-14,223.00
2023-09-30	26,364.50	-25,595.00	-5,414.00
2023-06-30	32,187.00	-40,060.00	3,395.00
2023-03-31	37,448.50	-36,124.00	-1,801.00
2022-12-31	42,710.00	-32,188.00	-6,997.00
2022-09-30	39,632.00	-20,696.00	-19,414.50
2022-06-30	36,554.00	-9,204.00	-31,832.00
2022-03-31	26,445.00	-8,681.00	-24,338.50
2021-12-31	16,336.00	-8,158.00	-16,845.00
2021-09-30	10,995.00	-2,839.50	-13,820.00
2021-06-30	5,654.00	2,479.00	-10,795.00
2021-03-31	9,232.50	-13,455.50	-193.00
2020-12-31	12,811.00	-29,390.00	10,409.00
2020-09-30	22,525.50	-39,120.00	7,803.00
2020-06-30

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31	0.00	0.05
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	0.00	0.09
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

roa untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
roe untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.16.
roic untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.10.
croic untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.01.
ocroic untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.11.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.04	0.16	0.10	0.01	0.11
2025-03-31	0.04	0.13	0.10	0.01	0.11
2024-12-31	0.03	0.14	0.08	0.01	0.08
2024-09-30	0.03	0.12	0.08	0.01	0.08
2024-06-30	0.04	0.10	0.09	-0.02	0.07
2024-03-31			0.09	-0.02	0.07
2023-12-31	0.04	0.13	0.10	-0.02	0.10
2023-09-30	0.04	0.13	0.10	-0.02	0.12
2023-06-30	0.03	0.13	0.10	-0.01	0.11
2023-03-31			0.00	0.00
2022-12-31	0.04	0.13	0.11	-0.00	0.17
2022-09-30	0.04	0.12	0.11	-0.00	0.17
2022-06-30	0.03	0.13	0.10	-0.02	0.14
2022-03-31	0.00	0.00	0.00
2021-12-31	0.04	0.12	0.09	-0.03	0.02
2021-09-30	0.04	0.12	0.09	-0.02	0.02
2021-06-30	0.04	0.14	0.11	-0.01	0.03
2021-03-31	0.03	0.13	0.09	-0.02	0.04
2020-12-31	0.04	0.12	0.09	-0.03	0.05
2020-09-30	0.03	0.12	0.09	-0.04	0.09
2020-06-30	0.03	0.13	0.10	-0.06	0.16

Gross Margins

marjin kotor untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.
marjin bersih untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.06.
marjin operasi untuk PICC Property and Casualty Company Limited pada 2025 Jun 30 adalah 0.08.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.08	0.06	0.08
2025-03-31	0.08	0.06	0.08
2024-12-31	0.07	0.05	0.07
2024-09-30	0.07	0.05	0.07
2024-06-30	0.08	0.05	0.07
2024-03-31	0.08	0.05	0.07
2023-12-31	0.10	0.06	0.06
2023-09-30	0.10	0.06	0.06
2023-06-30	0.10	0.06	0.06
2023-03-31
2022-12-31	0.09	0.06	0.06
2022-09-30	0.09	0.06	0.06
2022-06-30	0.09	0.06	0.06
2022-03-31		0.00	0.06
2021-12-31	0.10	0.05	0.05
2021-09-30	0.10	0.06	0.06
2021-06-30	0.10	0.06	0.07
2021-03-31	0.09	0.05	0.06
2020-12-31	0.09	0.05	0.06
2020-09-30	0.09	0.05	0.05
2020-06-30	0.08	0.05	0.05